起诉书（周某某非法吸收公众存款案）_宁波市奉化区人民检察院

浙江省宁波市奉化区人民检察院

起 诉 书

甬奉检刑诉〔2019〕725号

被告人周某某，女性，1977年**月**日出生，公民身份号码3302241977********，汉族，高中文化，无业，住浙江省宁波市奉化区**街道**路**号**室。因本案于2019年7月30日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，经本院批准，于同年8月30日被执行逮捕。

本案由宁波市公安局奉化分局侦查终结，以被告人周某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，依法延长审查起诉期限一次。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

1.2015年至2016年11月期间，被告人周某某未经国家有关部门批准，在本区锦屏街道庄山路33号自己经营的“飘飘衣站”店内，以“半月会”、“月月会”的形式组织民间标会，先后组织“半月会”3个、“月月会”1个，非法吸收首会资金共计14.7万元（币种人民币，下同），至2016年11月25日因资金链断裂等原因倒会，造成应某某、竺某某等25名会员经济损失共计142.3139万元。

2.2013年至2016年11月期间，被告人周某某为维持标会正常运转和经营POS机套现业务，以借款的形式向严某某、姜某某等16名社会公众吸收资金，数额共计408.5万余元，造成经济损失共计240.665万余元。具体事实如下：

（1）2013年开始，被告人周某某以借款形式向竺某某借款共计200万余元，已支付利息100万余元，造成竺某某直接经济损失100万余元。

（2）2015年开始，被告人周某某以借款形式向应某某借款共计68万元，已支付利息40万余元，造成应某某直接经济损失20万余元。

（3）2015年3月，被告人周某某以借款形式向胡某某借款共计5万元，已支付利息1.5万余元，造成胡某某直接经济损失3.5万余元。

（4）2015年5月，被告人周某某以借款形式向姜某某借款共计5万元，支付利息已超过本金，未造成姜某某直接经济损失。

（5）2015年6月至下半年，被告人周某某以借款形式向张某甲借款共计3万元，已支付利息2.5万元，造成张某甲直接经济损失5000元。

（6）2015年底，被告人周某某以借款形式向严某某借款共计3万元，未支付利息，造成严某某直接经济损失3万元。

（7）2016年6、7月，被告人周某某以借款形式向孙某某借款共计11万元，已支付利息3.14万元，造成孙某某直接经济损失7.86万元。

（8）2016年7月开始，被告人周某某以借款形式向任某某借款共计13万元，已支付利息5000元，造成任某某直接经济损失12.5万元。

（9）2016年7月至11月，被告人周某某以借款形式向张某乙借款共计47万元，已支付利息5万元，造成张某乙直接经济损失42万元。

（10）2016年8月至11月，被告人周某某以借款形式向任建兰借款共计4.8万元，未支付利息，造成任建兰直接经济损失4.8万元。

（11）2016年11月，被告人周某某以借款形式向董某某借款共计2万元，已支付利息1200元，造成董某某直接经济损失1.88万元。

（12）2016年11月，被告人周某某以借款形式向葛某某借款共计3.7万元，未支付利息，造成葛某某直接经济损失3.7万元。

（13）2016年11月，被告人周某某以借款形式向冯某某、李某某夫妇借款共计24万元，已支付利息12500元，造成冯某某、李某某夫妇直接经济损失22.75万元。

（14）2016年11月，被告人周某某以借款形式向王娅红借款共计3万元，已支付利息1000元，造成王某某直接经济损失2.9万元。

（15）2016年11月，被告人周某某以借款形式向裘某某借款共计15万元，未支付利息，造成裘某某直接经济损失15万元。

（16）2016年11月21日，被告人周某某以借款形式向金某某借款共计1万元，已支付利息150元，造成金某某直接经济损失9850元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：人口信息、到案经过、民间标会情况表、借款统计表；

2.证人证言：证人舒某某、卓某某、刘某某等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人周某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某某违反国家金融管理法律规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某某到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人周某某有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金五万元至十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此  致

宁波市奉化区人民法院                                   

检察员：詹政洁

                       2019年12月3日

附：

1.被告人周某某现羁押于宁海县看守所；

2.案卷材料和证据2册；

3.《认罪认罚具结书》1份。