起诉书（周某某诈骗案）_浙江省宁波市海某某人民检察院

浙江省宁波市海某某人民检察院　

起 诉 书

甬海检一部刑诉〔2020〕1647号　

被告人周某某，女，1982年**月**日出生，居民身份证号码3302031982********，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区**新城**号**。2002年5月10日因赌博被宁波市公安局海曙分局处以罚款贰仟伍佰元。因本案于2020年5月15日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留；经本院批准，于2020年6月19日被依法逮捕。

本案由宁波市公安局海曙分局侦查终结，以被告人周某某涉案诈骗罪，于2020年８月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年8月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查某某：

2016年年中起，张某某（另案起诉）在本市鄞州区彩虹某某路223号彩虹大厦12楼1203室成立兴顺有限公司非法从事资金放贷业务。张某某为出资人和负责人，全面负责公司经营管理、提供放贷资金、催收等工作，招募王某某（另案起诉）负责风控，关某某、任某某、赵某某、曾某某（均另案起诉）等人为风控或催收人员，负责风控、家访、收债、催讨等工作。2016年年底，张某某又在本市海某某都市仁和成立鑫源有限公司，从事非法资金放贷业务，张某某为该公司提供借贷资金，王某某为负责人（后于2017年３月初离职），招募被告人周某某(2017年2月入职）为鑫源公司财务，关某某、任某某等人为收债和催讨人员。

在犯罪过程中，逐步形成了以张某某为首要分子，王某某为主要成员，关某某、任某某、赵某某、曾某某及被告人周某某等人为一般成员的“套路贷”犯罪集团，该集团以假借民间借贷为名，通过签订虚假借款协议，写翻倍借条或更高金额的借条等套路欺骗被害人，在扣除押金、家访费、平台费、车辆GPS安装费等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，被告人张某某、关某某等人通过电话等方式进行催讨，或对部分被害人向法院提起虚假民事诉讼。另外对部分被害人及其亲属上门索债以及采用扣车、非法拘禁等手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的,严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。

经查某某，被告人周某某具体参与犯罪事实如下：

1.2017年３月22日，童某某经他人介绍向张某某借款，经风控后，童某某签订了金额为15000元虚假借款协议，并由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，童某某实际到手5000元，后童某某通过微信还款给关某某、任某某5306元。童某某被骗306元。

　　2.2017年3月25日，董某某向张某某借款8000元，经风控后，董某某签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，董某某实际到手5000元。后董某某通过微信向关某某、赵某某还款3790元。

3.2017年8月22日，吕某某经中介介绍向张某某借款25000元，经风控后，吕某某签订了金额为4万元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，吕某某实际到手17000元。后吕某某通过微信向任某某还款28000元。吕某某被骗11000元。

4.2017年4月8日，施某某经关某某介绍向张某某借款，经关某某风控后，施某某签订了金额为2万元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，施某某实际到手6000元。后施某某通过微信向关某某还款16480元。施某某共计被骗10480元。

5.2017年3月29日，顾某某向张某某借款8000元，经风控后，顾某某签订了15000元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚高资金流水，扣除各项虚增费用，顾某某实际到手4800元，后顾某某通过微信还给赵某某、任某某、关某某7580元。顾某某被骗2780元。

2017年6月13日，顾某某向张某某借款12000元，经风控后，顾某某签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，顾某某实际到手6900元，后顾某某通过微信还给任某某18176元。顾某某被骗11276元。

2017年7月30日，顾某某向张某某借款6000元，经风控后，顾某某签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，顾某某实际到手3000元，后顾某某通过微信还款给任某某6144元。顾某某被骗3144元。

2017年10月8日，顾某某向张某某借款12000元，经风控后，顾某某签订了金额为15000元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，顾某某实际到手6200元，后顾某某通过微信还给任某某、关某某13632元。顾某某被骗7432元。

2017年10月28日，顾某某向张某某借款1万元，经风控后，顾某某签订了金额为1.5万元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，顾某某实际到手5300元，后顾某某通过微信还款给关某某5120元。

2017年11月24日，顾某某向张某某借款1.5万元，经风控后，顾某某签订了金额为2万元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，顾某某实际到手6000元，后顾某某通过微信还给关某某、任某某14488元。顾某某被骗8488元。

2018年1月2日，顾某某向张某某借款，经风控后，顾某某签订了金额为1.5万元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，顾某某实际到手4000元，后顾某某通过微信还给关某某、任某某32900元。顾某某被骗28900元。

　　6.2017年4月7日，毛某某向张某某借款，经风控后，毛某某签订了金额为50000元虚假借款协议，由被告人周某某放款，制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，毛某某实际到手18500元。后毛某某通过微信还给关某某、任某某26509元。毛某某被骗8009元。

2017年5月31日，毛某某向张某某借款，经风控后，毛某某签订了金额为4万元虚假借款协议，由被告人周某某放款,制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用,毛某某实际到手14500元。后毛某某通过微信还给任某某44753元。毛某某被骗30253元。

2017年10月11日，毛某某向张某某借款，经风控后，毛某某签订了金额为4万元虚假借款协议，由被告人周某某放款,制造虚假资金流水，扣除各项虚增费用，毛某某实际到手13000元。后毛某某通过微信还给赵某某、任某某35414元。毛某某被骗22414元。

案件侦破后，公安机关依法查封了关某某名下牌号为浙Ｂ1Ｈ69Ｈ汽车一辆、任某某名下牌号为浙Ｂ2Ｑ33Ｚ汽车一辆，冻结了被告人周某某名下招商银行账户内资金23711.87元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：银行流水、微信流水、支付宝流水、银行交易某某细、借条、收条、抓获经过、户籍证某某等；

2.被害人陈述：被害人顾某某、毛某某、童某某、董某某、吕某某、施某某等人的陈述；

3.被告人的供述与辩解：被告人周某某及同案人员张某某、王某某、关某某、任某某、赵某某、曾某某、李某某的供述与辩解；

4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

　　本院认为，被告人周某某与张某某、王某某、关某某、任某某、赵某某、曾某某等人为实施套路贷犯罪，形成了以张某某为首要分子，王某某为骨干，被告人周某某及关某某、任某某、赵某某、曾某某为一般成员的犯罪集团。被告人周某某与张某某、王某某、关某某、任某某、赵某某、曾某某等人组成的犯罪集团，以非法占有为目的，采用“套路贷”方式骗取他人钱财，其中被告人周某某犯罪数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人周某某起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当减轻处罚。被告人周某某自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。本案已冻结账户的资金及其他赃款赃物，适用《中华人民共和国刑法》第六十四条处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

宁波市海某某人民法院

              

             

　　　　　　　　　　　　　　　 检  察  官   洪光彩

                            2020年９月10日

                          

附：

1.被告人周某某现被羁押于宁波市看守所。

2.《认罪认罚具结书》一份。