起诉书（周某某信用卡诈骗案)_上海市闵行区人民检察院

上海市闵行区人民检察院

起 诉 书

沪闵检金融刑诉〔2020〕179号

被告人周某某，男，1978年**月**日生，公民身份号码：3522301978********，汉族，初中文化，无业，户籍地及现住地均在福建省周宁县**巷**号。2019年4月24日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局闵行分局取保候审，2020年4月20日本院决定对其取保候审。

本案由上海市公安局闵行分局侦查终结，以被告人周某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年4月20日移送本院审查起诉。本院受理后，同日告知被告人有权委托辩护人，告知被害单位有权委托诉讼代理人；依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2008年7月，被告人周某某向中国**银行申领四张信用卡，自开卡日至2019年3月8日，被告人周某某共透支本金人民币295,547.88元尚未归还。经银行多次催收，超过三个月仍不归还，并变更联系方式及住址。

2014年5月30日，公安机关对被告人周某某上网追逃，2019年4月22日，被告人周某某向公安机关投案，其到案后如实供述上述犯罪事实。后被告人周某某向中国**银行归还本金29.8万元。

上述事实，有以下证据证明：

1、被害单位**银行出具的报案材料、信用卡申请材料、交易明细、催收记录等书证及上海**事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书》证实，被告人周某某向**银行申领信用卡后恶意透支本金共计人民币295，547.88元，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不还款的事实。

2、公安机关出具的《在逃人员登记表》、福建省周宁县公安局出具的《到案经过》证实，本案案发及被告人周某某到案的经过。

3、**银行《交易明细》证实被告人周某某的还款情况。

4、被告人周某某的供述证实上述犯罪事实。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某某对基本犯罪事实无异议并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，恶意透支本金人民币29万余元，经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某某有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻、减轻处罚，被告人周某某将本金全部归还，可以酌定从轻处罚。被告人周某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。建议对被告人周某某判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金3万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市闵行区人民法院

检 察 官 靳洪清

检察官助理 肖瑜

2020年5月20日

附：

1、被告人周某某现取保候审（1365601****）。

2、侦查卷宗二册。

3、《适用简易程序建议书》一份。

4、《具结书》一份。

5、《听取律师意见书》一份。

6、相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条　有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金……

（一）使用伪造的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

……

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

……

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条　犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条　人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。　_