起诉书（周某某信用卡诈骗案）_上海市松江区人民检察院

上海市松江区人民检察院

起 诉 书

沪松检金融刑诉〔2020〕216号

被告人周某某，男，1977年**月**日生，公民身份号码：3522301977********，汉族，小学文化，农民，户籍在福建省宁德市周宁县**镇**村**路**号，暂住广东省金湾区**镇**有限公司。2019年9月12日因涉嫌信用卡诈骗罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，9月15日延长刑事拘留期限至三十天，10月18日经本院不批准逮捕，同日由上海市公安局松江分局取保候审，12月31日经本院决定继续取保候审。

本案由上海市公安局松江分局侦查终结，以被告人周某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年12月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人，并于2020年5月20日已告知犯罪嫌疑人认罪认罚可能导致的法律后果；依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人周某某同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2010年9月，被告人周某某以本人名义从中国农业银行股份有限公司上海市**支行（以下简称“农业银行”）申领得一张信用卡（卡号为：46375800********），至2013年2月透支使用期间，透支本金累计人民币29万余元（以下币种同）。2013年5月起，农业银行以信函、上门等方式多次催收，而被告人周某某在2014年1月17日立案前仍未归还上述欠款。

2019年9月12日，被告人周某某被公安机关抓获。2019年10月9日，被告人周某某家属代其归还上述欠款。

上述事实，有以下证据证明：

1．农业银行出具的信用卡申请资料、消费取现明细、还款明细、催收函及邮寄清单、上门催收未果情况说明及照片、报案书证实，2010年9月，被告人周某某从农业银行申领信用卡使用，后开始恶意透支，透支本金累计29万余元，2013年5月起，农业银行多次信函、上门催收，而被告人周某某在银行两次催收后超过三个月仍未归还欠款。

2．公安机关出具的常住人口基本信息、户籍证明证实，被告人周某某作案时已达刑事责任年龄。

3．公安机关出具的抓获经过证实，被告人周某某系被抓获到案。

4．被告人周某某的供述证实，其对上述犯罪事实供认不讳。

5．农业银行出具的还款情况说明证实，2019年10月9日，周某某家属已代其归还欠款。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某某恶意透支信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人周某某如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市松江区人民法院

检察官：王薇

2020年5月25日

附：

1．被告人周某某现取保候审于住处，联系电话：1581278****。

2．案卷二册。

3．《认罪认罚具结书》一份。

4．《量刑建议书》三份。

5．《适用简易程序建议书》一份。

6．相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

……

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

……

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。_