起诉书（周某诈骗案）_浙江省宁波市海某某人民检察院

浙江省宁波市海某某人民检察院

起 诉 书

甬海检一部刑诉〔2020〕720号

被告人周某，男，1988年**月**日出生，居民身份证号码3302271988********，汉族，大学本科，工作单位工商银行明州支行,户籍所在地浙江省宁波市海某某**镇**村**号。因本案于2019年10月14日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，经本院批准，同年11月20日被依法逮捕。

本案由宁波市公安局海曙分局侦查终结，以被告人周某涉嫌诈骗罪，于2020年1月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护律师的意见，审查了全部案卷材料。期间退回补充侦查一次，延长审查起诉期限二次。

经依法审查查明：

2018年至2019年9月期间，被告人周某虚构做转贷生意、家中急需用钱等理由，向被害人王某甲等多人骗取大量钱款。期间陆续以支付本金和利息名义归还部分款项，实际共骗得人民币746万余元。所得款项均被周某用于网络赌博及炒股、炒期货。具体诈骗事实如下：

1、2018年3月至2019年8月被告人周某多次以转贷为由骗取被害人王某甲钱款，支付部分本金和利息后，实际骗得419万余元。

2、2019年7月至8月，被告人周某多次以转贷为由共骗取被害人俞某甲60万元，支付4000元利息后，实际骗得59.6万元。

3、2019年5月15日、8月13日，被告人周某两次以转贷为由共骗取被害人姚某甲22万元，支付7500元利息后，实际骗得21.25万元。

4、2019年8月7日，被告人周某以家中急需用钱为由骗得被害人向某某10万元。

5、2019年7月29日，被告人周某以转贷为由骗得被害人叶某某15万元。

6、2019年8月13日，被告人周某以家中急需用钱为由骗得被害人李某某10万元。

7、2019年8月19日，被告人周某以转贷为由骗得被害人周某乙30万元。

8、2019年8月5日，被告人周某以转贷为由骗得被害人艾某某25万元。

9、2019年1月31日，被告人周某以投资为由骗取被害人王某乙20万元，支付2万元利息后，实际骗得18万元。

10、2019年4月11日，8月24日，被告人周某两次以转贷为由共骗取被害人俞某乙60万元，支付1.7万元利息后，实际骗得58.3万元。

11）2019年8月23日，被告人周某以转贷为由骗得被害人姚某乙20万元。

12）2019年8月，被告人周某多次以转贷为由共骗取被害人何某某60万元，支付1250元利息后，实际骗得59.875万元。

认定上述事实的证据如下： 

1.书证：银行卡明细、银行回单、借条、病历、抓获经过、户籍证明、人口信息等；

2.证人证言：证人蔡某某、邵某某的证言；

3.被害人陈述：被害人王某甲、俞某甲、姚某甲、向某某、叶某某、李某某、周某乙、艾某某、王某乙、俞某乙、姚某乙、何某某的陈述；

4.被告人供述和辩解：被告人周某的供述和辩解；

5.视听资料、电子数据：被告人讯问同步录音录像。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人周某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人周某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周某自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人周某有期徒刑十一年十个月，并处罚金人民币40万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 

此  致

宁波市海某某人民法院

检察官：林佶

2020年5月12日

附件：

1.被告人周某现被羁押于宁波市海某某看守所；

2.案卷材料和证据叁册，其他物品详见移送清单。