起诉书（周定安、张某某非法吸收公众存款案）(公开版)_湘潭市岳塘区人民检察院

湘潭市岳塘区人民检察院

起 诉 书

潭岳检公诉刑诉〔2019〕542号

被告人周定安，男，1966年**月**日出生，居民身份证号码4303211966********，汉族，小学文化，原系湘潭市**代表，原系湘潭市**有限公司**，现住湘潭县**镇**村**组。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年6月12日被湘潭市公安局高新分局刑事拘留，次日被湘潭市公安局高新分局取保候审。

被告人张某某，女，1975年**月**日出生，居民身份证号码4303211975********，汉族，小学文化，原系湘潭市**有限公司**，户籍所在地湖南省湘潭县**镇**村**组，现住湖南省湘潭县**镇**村**组。因梁某某等人赌博案，2014年9月17日被湘潭市公安局岳塘分局行政罚款500元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年2月13日被湘潭市公安局高新分局刑事拘留，经本院批准，2019年3月19日被湘潭市公安局高新分局依法逮捕。

本案由湘潭市公安局高新分局侦查终结，以被告人周定安、张某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年7月5日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年8月2日补查重报；本院于2019年9月16日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年10月15日补查重报。本院分别于2019年6月21日、2019年9月3日、2019年11月16日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2010年12月15日，被告人周定安成立湘潭市**有限公司（以下简称“**联盟”），其为**，被告人张某某系被告人周定安妻子，为公司**。**联盟成立后，在未取得《金融许可证》的情况下，被告人周定安、张某某通过电视台广告、报纸、杂志等方式进行公开宣传，以签订加盟合同，收取5000元或10万元押金的方式在社会公众中发展服务站、服务中心，约定支付10-15%不等的销售提成，合同届满后首单配送商品归服务站、服务中心所有，返还押金。并以消费者消费后，可领取12-18个月内日常消费用品，购酒款可于12-18个月扣除手续费后返还为诱饵，通过与投资者签订待支付等凭证，投资者领取消费补贴凭证的形式，书面承诺一定期限内按补贴比例返还购酒款吸纳资金。

2015年-2016年期间，被告人周定安、张某某违反国家金融管理法律规定，在**联盟未取得金融许可证和基金销售业务资格的情况下，通过口口相传等方式，以需要流动资金为由向社会不特定对象公开宣传，书面承诺可随时提取存入资金并每月给予1.5%的基金红利。

2015年6月左右，被告人周定安、被告人张某某在未取得《金融许可证》的情况下，未具备公司上市的条件下，以口口相传、召开会议等方式进行投资宣传，对外宣称**联盟即将在股权交易中心挂牌上市，以需追加资金投入为由，以公司上市后股价会翻数倍为诱饵，通过与投资者签订员工增资扩股等协议书的形式，向社会不特定对象吸收资金。

2014年-2016年期间，被告人周定安、被告人张某某在未取得《金融许可证》的情况下，以口口相传等方式进行宣传，许以月息3%、年息20%不等的高收益率，向社会不特定人员吸收存款。

2019年5月15日，经湖南志信会计师事务所有限责任公司审计，统计出目前向委托方报案的借款人为114名，附件单据265份。其中：根据1份‘借款合同’所统计的金额为400,000.00元；根据138份‘借条’所统计的金额为6,067,830.00元；根据47份‘收据’所统计的金额为4,229,661.00元；根据5份‘基金凭证’所统计的金额为643,260.00元；根据40份‘待支付凭证’所统计的金额为2,026,379.66元；根据6份‘股权证书’所统计的金额为570,000.00元；根据1份‘股权认购协议’所统计的金额为10,000.00元；根据1份‘加盟合同’所统计的金额为100,000.00元；根据20份‘消费补贴领取凭证’所统计的金额为833,110.40元；根据6份其他单据（货款对账单、租房合同等）所统计的金额为820,545.00元。2019年11月5日经湖南志信会计师事务所有限责任公司审计，统计出新增的向委托方报案的借款人为24名，附件单据43份。其中：根据6份‘借条’所统计的金额为685,000.00元；根据21份‘收据’所统计的金额为1,504,957.00元；根据8份‘待支付凭证’所统计的金额为119,523.40元；根据1份‘股权证书’所统计的金额为100,000.00元；根据6份‘消费补贴领取凭证’所统计的金额为187,104.40元；根据1份‘增资扩股协议书’所统计的金额为100,000.00元。

被告人周定安、张某某被抓获后，周定安如实供述了主要犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.加盟合同等书证；2.鉴定意见；3.证人冯某某等人的证言;4.被告人周定安、张某某的供述和辩解。

本院认为，被告人周定安、张某某在湘潭市**有限公司成立后，在未获得《金融许可证》的情况下，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人周定安、张某某均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湘潭市岳塘区人民法院

检　察　员： 郑 惠

代理检察员：周金丽

2019年11月21日

附：

1.被告人张某某现羁押于湘潭市看守所；被告人周定安现取保候审在家。

2.案卷材料和证据15册（光盘6张）。