起诉书（吴海滨集资诈骗案)_龙港市人民检察院

龙港市人民检察院　

起 诉 书

龙检一部刑诉〔2020〕70号　

　　被告人吴海滨，女，1979年**月**日出生，公民身份号码3303271979********，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地浙江省温州市苍南县**镇**村**街**号。因本案，于2020年1月9日被苍南县公安局刑事拘留，同年1月23日被逮捕。

本案由苍南县公安局侦查终结，以被告人吴海滨涉嫌集资诈骗罪，于2020年3月23日向苍南县人民检察院审查起诉，苍南县人民检察院于2020年6月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。被告人吴海滨同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2015年至2019年期间，被告人吴海滨在无偿还能力的情况下，在苍南县龙港镇内以经营礼品城商店、办培训班等需要资金周转为由，以高息借款等形式向社会不特定的人员骗取资金，后将集资的钱款大部分用于偿还旧债、支付利息、赌博等非生产经营活动。至案发止，扣除已归还的本金及利息外，被告人吴海滨共骗取500万余元。具体事实如下：

1.2015年2月至2019年2月，被告人吴海滨向被害人董某某借款58.1万元，已偿还本金12万元，支付利息22.44万元；

2.2015年3月至2019年5月，被告人吴海滨向被害人彭某某借款36.47万元，已偿还本金2.47万元，支付利息10.545万元；

3.2016年9月，被告人吴海滨向被害人陈某某借款5万元，已支付利息1.35万元；

4.2017年开始，被告人吴海滨向被害人吴连升借款120万元，已支付利息20万元；

5.2017年3月，被告人吴海滨向被害人张某某借款13万元，已偿还本金10万元，支付利息7200元；另外，被告人吴海滨将其店内的碗筷以1万元左右的价格折抵给被害人张某某；

6.2017年3月至2018年3月，被告人吴海滨向被害人周某甲借款25万元，已支付利息4.8万元；

7.2017年6月至2018年8月，被告人吴海滨向被害人吴某乙借款46万元，已还本金3万元，已支付利息6.03万元；

8.2017年7月，被告人吴海滨向被害人吴某丙借款20万元，已偿还本金14万元，支付利息2.38万元；

9.2017年11月至2019年3月，被告人吴海滨向被害人周某乙借款9万元，已偿还本金2.55万元，支付利息4200元；

10.2017年至2019年1月，被告人吴海滨向被害人吴一统借款10万元；

11.2018年1月至2019年5月，被告人吴海滨向被害人章某某借款20.8万元，已偿还本金7000元，支付利息2.29万元；

12.2018年2月，被告人吴海滨向被害人王某某借款7万元，已支付利息9800元；

13.2018年4月至2019年4月，被告人吴海滨向被害人周某丙借款至少150万元，已支付利息10万元左右；

14.2018年6月至2019年2月，被告人吴海滨向被害人梁某某借款20万元，已支付利息1.6万元；

15.2018年7月至2019年3月，被告人吴海滨向被害人卢美华借款20万元，已偿还本金7.4万元，支付利息1.08万元；

16.2018年11月，被告人吴海滨向被害人胡某某借款20万元，已偿还本金1万元，支付利息1.08万元；

17.2018年11月8日，被告人吴海滨向被害人黄某甲借款10万元，已支付利息3000元；

18.2018年12月，被告人吴海滨向被害人吴秋兰借款12万元，已支付利息4320元；

19.2018年12月至2019年2月，被告人吴海滨向被害人周某丁借款80万元，已偿还本金36万元；

20.2019年2月，被告人吴海滨向被害人李某某借款7万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：接警单、银行交易明细、接受证据材料清单、微信交易记录、微信聊天记录、借条、会单、执行受理通知书、押金单收据、店铺转让合同、价格计算单、民事起诉状、民事庭审笔录、民事判决书、民事调解书、执行裁定书、支付宝转账明细、苍南县不动产登记信息查询记录、户籍信息；

2.证人证言：归案经过；

3.被害人陈述：被害人董某某、彭某某、陈某某、吴某某、张某某、周某甲、吴某乙、吴某丙、黄某乙、周某乙、吴某某、章某某、王某某、周某丙、梁某某、卢某某、胡某某、黄某甲、吴某某、周某丁的陈述；

4.被告人的供述与辩解：被告人吴海滨的供述与辩解；

5. 勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录；

6. 视听资料、电子数据：交易明细光盘。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴海滨对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴海滨以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴海滨归案后能如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款内的规定，可以从轻处罚。被告人吴海滨认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

龙港市人民法院　

检察官：金文军

检察官助理：汤晓彬

 

2020年7月10日　

附件：

1.被告人吴海滨现被羁押在苍南县看守所；

2.案卷材料和证据3册；

3.《认罪认罚具结书》1份；

4.《量刑建议书》1份。