起诉书（吴某甲非法吸收公众存款案)_福建省屏南县人民检察院

福建省屏南县人民检察院

起 诉 书

屏检公刑诉〔2020〕79号

被告人吴某甲，女，1971年**月**日出生，居民身份证号码3522271971********，汉族，小学文化，无职业，户籍在古田县**乡**村**号，住古田县**乡**村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日被屏南县公安局刑事拘留,同年2月25日经本院批准，同日由屏南县公安局执行逮捕。

本案由屏南县公安局侦查终结，以被告人吴某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年5月22日退回屏南县公安局补充侦查，屏南县公安局于2020年6月19日补充侦查终结。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2014年2月至2015年11月，被告人吴某甲未经许可组织7场向上民间标会非法吸收公众存款，并且参加张某甲、韦某某、高某某、林某某、张某乙、江某某组织的民间标会从中标取会钱，后因资金链断裂无法支付会钱，造成张某甲、韦某某、高某某、卓某某、林某某、周某某、张某乙、江某某经济损失。2020年1月21日，被告人吴某甲在古田县凤埔乡被民警抓获到案。

经福建安信有限责任会计师事务所审计，吴某甲作为会首共组织8场民间标会，吸收公众存款数额486.9万元，吸收公众存款对象户数139人次，吴某甲作为会脚标取他人组织的标会金额103.7万元，造成直接经济损失46.3688万元。

认定上述事实的证据如下：

1.屏南县公安局出具的户籍证明、到案经过、侦破报告、查询违法犯罪记录情况说明，福建安信有限责任会计师事务所出具的专项审计报告等书证。

2.证人张某甲、韦某某、高某某、卓某某、林某某、周某某、张某乙、江某某、吴某乙等人的证言。

3.被告人吴某甲的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴某甲未经许可利用民间标会非法吸收公众存款590.6万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴某甲认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省屏南县人民法院

检察官：朱博锴

2020年7月17日

附：

1.被告人吴某甲现羁押于宁德市看守所。

2.侦查卷宗叁册，量刑建议书壹份，认罪认罚具结书壹份，福建安信有限责任会计师事务所专项审计报告壹份。

附相关法律条文：

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
　　被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
　　被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

被告人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。