起诉书（吴某甲非法吸收公众存款案)_湖南省道县人民检察院

湖南省道县人民检察院

起 诉 书

道检公诉刑诉〔2020〕53号

被告人吴某甲，女，1964年**月**日出生，居民身份证号码4329231964********，湖南道县人，汉族，初中文化，道县**汽车贸易公司法人代表兼总经理，户籍所在地湖南省永州市道县，住湖南省永州市道县**街道**组。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月20日被道县道县公安局刑事拘留，同年8月23日经本院批准被道县公安局逮捕。

本案由永州市道县公安局侦查终结，以被告人吴某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于2019年10月25日告知被告人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，听取被害人和被告人和集资参与人的意见，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。因部分事实不清，本院分别于2019年11月22日、2020年2月3日退回侦查机关补充侦查,侦查机关分别于2019年12月19日、2020年3月2日重新移送本院审查起诉；因案件重大、复杂两次延长审查起诉期限，从2020年1月19日至2020年2月3日、2020年4月2日至2020年4月17日。

经依法审查查明：道县**汽车贸易有限公司于2012年4月13日由道县**汽车贸易有限公司变更成立，变更后的法人代表为吴某乙。2017年4月1日公司法人代表变更为被告人吴某甲，吴某甲任总经理，吴某乙担任公司监事，公司经营范围为汽车及配件销售、汽车维修、批零兼营;公司的住所及营业地址在道**路**段（汽车北站对面）。公司成立后，被告人吴某甲及其丈夫吴某乙以缺少周转资金为名，以支付1.5分至3分的月利息为诱，通过自己直接联系或他人介绍联系的方式，从2013年至2019年2月从蒋某戌等22人处借款4,040,000元，目前已归还本金536,100元，支付利息款1，346，493元。具体事实如下：

1.2013年，吴某乙以扩大经营为名，从蒋某戌处借款200,000元，约定借期三年，月利息2分。吴某甲实际支付利息30000元，归还本金50000元。

2.2013年10月11日，吴某乙以缺少资金购新车为名，从何某某、张某某夫妇处借款200,000元，约定月利息2分。吴某甲实际支付利息192,000元，2016年6月11日，吴某乙重新立200,000元的借据。

3.2014年10月22日，被告人吴某甲与丈夫吴某乙以其女儿吴某甲开超市缺资金为由，问黄某某借款180,000元，约定月利息为2分，该款汇入吴某甲xxxx35卡内，吴某甲支付利息28800元，吴某乙于2017年归还本金30000元。

4.2015年5月28日，吴某乙以扩大经营缺少资金为名，问宋某某借款200,000元，约定月利息2分。至2019年2月，吴某甲支付利息款180,000元给宋跃妹。

5.2015年5月30日，吴某乙以资金周转为名，以东门的房产为抵押，问宋某甲借款400,000元，约定月利息为1.9分。吴某甲支付利息245,100元，归还本金320,000元。

6.2015年7月30日，吴某乙以扩大经营缺少资金为名，问李某某借款70000元。

7.2016年3月26日，吴某乙以缺少周转金为名，问周某某借款194,000元，约定月利息3分，借期一年。被告人吴某甲实际支付利息50000元给周亚平。

8.2016年5月17日，被告人吴某甲以扩大经营规模为名，问老邻居梁某某借款200,000元，约定月利息为2分，借期二个月。被告人吴某甲于2018年5月6日归还本金50000元，共支付利息100,000余元。

9.2016年6月1日，被告人吴某甲以缺周转金为名，问老姐妹何某甲借款376,000元，约定月利息2分，借期三年。被告人吴某甲实际支付利息248,160元。

10.2017年6月9日，被告人吴某甲以扩大经营规模缺少资金为名，问舞友刘某某借款160,000元，约定月利息2分，借期一年。被告人吴某甲实际支付利息67200元。

11.被告人吴某甲通过何某甲向刘某某宣传借款有2分的月利，2017年7月13日，刘某某借款40000元给吴某甲，2018年1月18日，刘某某借20000元给吴某甲。被告人吴某甲于2019年1月14日实际支付利息4400元，应付利息10000元转为借款本金。

12.2018年1月13日，被告人吴某甲通过吴某乙耀介绍，以扩大经营规模为名，问杨某甲借款50000元，约定月利息2分。被告人吴某甲实际支付利息14000元给杨某甲。

13.被告人吴某甲及其丈夫吴某乙通过张某某向李某甲借款周转2个月，以伪造的房产证作抵押。2018年2月1日，李某甲转账200,000元给吴某甲，约定月利息3分，吴某甲通过张某某支付利息60000元给李某甲。

14.2018年2月21日，吴某乙通过周绍连向石某某借款100,000元，后周某乙代吴某乙归还100,000元给石某某。2019年2月28日，吴某乙以支付房款的名义，问周某乙借款50000元。

15.2018年3月16日，被告人吴某甲以资金周转为名义，问舞友江某某借款50000元；2018年5月9日再借50000元。约定月利息2分。被告人吴某甲实际支付利息22233元给江某某。

16.2018年5月5日，吴某乙以为孙儿治病为由问商业伙伴王某甲借款100,000元，约定月利息2.5分。被告人吴某甲实际支付利息22500元给王某甲。

17.2018年7月14日，被告人吴某甲以缺少周转金为名，问舞友卢某某借款50000元，约定月利息2分。被告人吴某甲实际支付利息6000元给卢某某。

18.2018年9月28日，被告人吴某甲以缺少周转金为名，问好友邓某某借款50000元，约定月利息2分，借期一个月。被告人吴某甲实际支付利息1000元给邓某某。

19.2018年10月17日，何某丙交购车款150,000元给吴某甲，因吴某甲收货款后无法交付汽车，该预付款转为借款，约定月利息2.5分，被告人吴某甲实际支付利息15000元。

20.2018年10月17日，被告人吴某甲以缺少周转金为名，问张某丙借款200,000元；2018年11月2日，吴某乙、吴某甲夫妇以为孙儿治病为由，问张某丙借款100,000元。约定月利息2.5分，吴某甲实际支付利息20000元。

21.被告人吴某甲通过郭某某向蒋某丙借款，借款时吴某甲承诺其在外的欠款不超过600,000元，约定月利息2分，2019年7月1日归还，2019年1月15日，蒋某丙通过转账的形式借款200,000元给吴某甲。

22.吴某乙与郭某某系姻亲关系，吴某乙以缺少周转金为由，问郭某某多次借款，2012年5月9日借款100,000元，约定年利息为16000元；2016年借款200,000元，2018年5月5日借款150,000元。2017年4月，吴某乙为郭某某付车贷首付40000元，作为利息款；2019年1月，吴某乙为郭某某支付车贷首付款80000元，并为其归还6100元车贷款。

认定上述事实的证据如下：1.书证：户籍证明、会计鉴定报告等书证；2.证人蒋某某等人的证言；3.被告人吴某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人吴某甲伙同吴某乙共同非法吸收公众存款，数额为4,040,000元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，吴某甲起主要作用，是主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款；第二十六条第一、第四款的规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

道县人民法院

检察员：李峰

2020年4月16日

附：

1.被告人吴某甲现被羁押于永州市看守所；

2.案卷材料和证据五册，光碟一张。

3.证人名单一份。