起诉书（吴某某白某某妨害信用卡管理罪）(公开版)_广东省珠海市香洲区人民检察院

广东省珠海市香洲区人民检察院

起 诉 书

珠香检公诉刑诉〔2020〕144号

被告人吴某某，男，1980年**月**日出生，公民身份号码4601021980********，汉族，硕士研究生文化，户籍所在地海南省海口市美兰区**街**号。因妨害信用卡管理嫌疑，于2018年12月27日被珠海市公安局拱北口岸分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年2月1日被珠海市公安局拱北口岸分局取保候审。

被告人白某某，男，1979年**月**日出生，公民身份号码1307051979********，汉族，中专文化，户籍所在地河北省张家口市宣化区**街**号楼**单元**号。因妨害信用卡管理嫌疑，于2019年1月8日被珠海市公安局拱北口岸分局刑事拘留；因涉嫌妨害信行用卡管理罪，于2019年2月1日被珠海市公安局拱北口岸分局取保候审。

本案由珠海市公安局拱北口岸分局侦查终结，以被告人吴某某、白某某涉嫌非法经营罪，于2019年7月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年7月9日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人（值班律师）的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年8月21日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年9月18日补查重报。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2018年10月起，被告人吴某某、白某某利用其本人及亲友的信用卡，在珠海大量取出人民币现金，通过地下钱庄将人民币兑换成港币汇入澳门太阳城赌场账户，然后在澳门赌场为赌客提供港币兑换服务，赌客将人民币转账至被告人吴某某、白某某提供的银行账户，当场兑换港币现金，其后被告人吴某某、白某某再到珠海提现，从中赚取差价。2018年12月26日19时许，被告人吴某某来到珠海市香洲区吉大水湾路359号中国银行柜员机大量取款时被公安机关抓获，公安机关在其身上搜获46张信用卡（其中，二被告人本人信用卡23张）和现金人民币10万元。2019年1月8日，被告人白某某到公安机关自动投案。

认定上述事实的证据如下：

1.物证；2.书证；3.证人郑某某、吴某乙等人的证言；4.被告人吴某某、白某某的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认等笔录；6.视听资料、电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴某某、白某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴某某、白某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴某某、白某某自愿认罪认罚，建议判处被告人吴某某有期徒刑十个月至一年，可适用缓刑，并处罚金；判处被告人白某某有期徒刑六至七个月，可适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

珠海市香洲区人民法院　

检察员：邓国良

（院印）

2020年1月21日　

附：

    1．被告人现取保候审。

2．案卷材料和证据5册。

3．涉案的人民币10万元及银行卡46张暂扣于珠海市公安局九洲派出所，请依法判处。

4．涉案手机1部随案移送，请依法判处。

5．光盘1张随案移送。 

6．《认罪认罚具结书》2份。