起诉书（吴某某非法吸收公众存款案）_江苏省涟水县人民检察院

江苏省涟水县人民检察院　

起 诉 书

涟检刑二刑诉〔2020〕411号　

被告人吴某某，男，1969年**月**日出生，居民身份证号码3208261969********，汉族，大学文化，原任长安责任保险有限公司**支公司经理，户籍地涟水县**街道**大道**号，租住淮安市清江浦区**花园**区**号楼**室，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月22日被涟水县公安局刑事拘留，同年6月25日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。

本案由涟水县公安局侦查终结，以被告人吴某某涉嫌非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020年8月24日移送审查起诉。本院受理后，于同月27日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2016年以来，被告人吴某某在任长安责任保险股份有限公司**支公司经理期间，以公司业务需要垫付保险费用为由，以月息2分-5分不等的利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款人民币609.87万元，至案发前，已归还本金人民币88.96万元，已支付利息人民币97.978万元。具体分述如下：

1.2016年3月16日，被告人吴某某以年息4.1万元为诱饵，非法吸收徐某某存款人民币20万元，已归还了本金人民币10万元，支付利息6.2万元。

2.2016年12月至2017年5月，被告人吴某某以月息2.3分为诱饵，先后三次非法吸收支某某存款人民币55.67万元，已归还本金15.68万元，支付利息人民币0.45万元。

3.2016年的一天，被告人吴某某以垫付保费返点4%-5%为诱饵，非法吸收张某甲存款人民币10万元，以返点名义支付张海建4万元。

4.2017年3月至2017年7月，被告人吴某某经过支某某介绍，先后以月息3分、2分为诱饵，分两次非法吸收颜某某存款人民币28万元，已归还本金15万元，支付利息人民币2.56万元。

5.2017年12月至2018年6月，被告人吴某某经过张某甲介绍，以垫付保费返点5%为诱饵，先后两次非法吸收孙某甲存款人民币30万元，已归还本金人民币10万元，支付利息人民币3.35万元。

6.2016年6月至2017年7月，被告人吴某某经过张某甲介绍，以月息2分为诱饵，先后四次非法吸收孙某乙存款人民币26万元，已归还本金11万元，支付利息10万元。

7.2017年2月14日，被告人吴某某经查某某介绍，以月息2.2分为诱饵，非法吸收陈某某存款人民币20万元，已支付利息7.92万元。

8.2016年5月至2017年2月，被告人吴某某经戴某某介绍，以月息2分为诱饵，两次非法吸收李某某存款人民币20万元，已归还本金5万元，支付利息6.7万元。

9.2016年至2017年，被告人吴某某经黄某某介绍，以月息2分、2.5分为诱饵，先后两次非法吸收冯某甲存款人民币20万元，已归还本金10万元，支付利息5万元。

10.2017年4月至2018年5月，被告人吴某某经黄某某介绍，以月息2分为诱饵，先后三次非法吸收冯某乙存款人民币38万元，已归还本金5万元，支付利息9.6万元。

11.2018年2月13日，被告人吴某某经过刘某某介绍，以月息4分为诱饵，非法吸收周某某存款人民币29.2万元，已支付利息人民币1.2万元。

12.2018年4月24日，被告人吴某某经孙某乙介绍，以月息3分为诱饵，非法吸收张某甲存款人民币10万元，已支付利息人民币1.5万元。

13. 2018年5月10日、7月18日，被告人吴某某以月息2.5分为诱饵，先后非法吸收白某某存款人民币6万元、3万元，已归还本金人民币2万元，支付利息人民币0.9万元。

14.2018年6月5日，被告人吴某某经冯某乙介绍，以月息3.3分为诱饵，非法吸收王某某存款人民币14万元，已支付利息人民币1.848万元。

15.2018年6月至11月，被告人吴某某以月息5分为诱饵，先后七次非法吸收夏某某存款人民币130万元，已支付利息人民币23.48万元。

16.2018年8月13日，被告人吴某某经蒯某某介绍，以月息3分为诱饵，非法吸收张某乙人民币70万元，已支付利息人民币6.3万元。

17.2018年11月15日，被告人吴某某经程某某介绍，以月息3分为诱饵，非法吸收唐某某人民币50万元。

18.2018年11月13日，被告人吴某某经孙某甲介绍，以垫付保费返点5%为诱饵，非法吸收张某丙人民币5万元。

19.2018年7月18日、7月19日，被告人吴某某经冯某某介绍，以月息为诱饵，非法吸收徐某某人民币10万元，已归还本金人民币5.3元，支付利息人民币0.51万元。

20.2018年7月11日，被告人吴某某以月息2.5分为诱饵，非法吸收张某丁、沐某某夫妻人民币15万元，已支付利息人民币1.5万元。

2020年5月21日，被告人吴某某被抓获归案，后如实供述全部犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息、银行卡交易明细等书证；

2.证人夏某某、冯某某等人证言；

3.被告人吴某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴某某非法向不特定社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴某某归案后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人吴某某认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省涟水县人民法院　

                                   

                                   检察官：钮立祥

2020年9月24日　

附：

1.被告人吴某某现羁押于涟水县看守所；

2.全部案卷材料8册、《认罪认罚具结书》一份。