起诉书（吴某某信用卡诈骗案）(公开版)_福建省晋江市人民检察院

福建省晋江市人民检察院

起 诉 书

晋检金融刑诉〔2018〕30号

被告人吴某某，男，1985年**月**日出生，公民身份证号码3505821985********，汉族，初中文化，农民，住晋江市**镇**村**号。2018年3月15日被临时羁押在江苏省张家港市看守所，同月20日因涉嫌信用卡诈骗罪被晋江市公安局刑事拘留，次日晋江市公安局变更强制措施为取保候审；5月2日，本院决定取保候审。

本案由晋江市公安局侦查终结，以被告人吴某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年4月26日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同月27日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。2018年5月22日，本院决定延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2011年10月20日，被告人吴某某向中国建设银行股份有限公司晋江分行（以下简称“建行晋江分行”）申领了一张卡号为4895-9203-****-****的信用卡。2011年11月29日，被告人吴某某启卡消费透支，后在其参与经营的“**”加工厂于2014年8月22日因环保问题被行政处罚导致工厂倒闭、资金链断裂的情况下仍继续透支使用信用卡，并在案发前于2017年4月26日最后一次还款后再无主动还款记录且逃避催收，后经发卡银行两次以上催收超过3个月仍未归还。截至归案前，被告人吴某某因使用上述信用卡共拖欠“建行晋江分行”本金人民币84058.62元。

2018年3月15日15时许，被告人吴某某在江苏省张家港市**镇**路港华卡口，被抓获归案。2018年3月19日，被告人吴某某的家属归还了“建行晋江分行”欠款人民币170000元，并取得对方的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.书证，受案登记表、破案及抓获经过、身份证明、违法犯罪记录查询单、羁押证明、办卡申请表、银行交易明细单、谅解书、催收记录、催收照片以及邮政投递单等；

2.证人证言，证人吴某甲的证言；

3.被害人陈述，被害人孟某某的陈述；

4.被告人供述和辩解，被告人吴某某的供述和辩解；

5.辨认笔录，证人、被告人辨认笔录。

本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴某某归案后如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

晋江市人民法院

检察员：吴潮阳

2018年6月8日

附：

1.被告人吴某某现被取保候审；

2.本案案卷材料壹册及补充材料伍拾伍页；

3.光盘肆张。