起诉书（吴某某信用卡诈骗、骗取贷款、诈骗案)_安徽省宿州市埇桥区人民检察院

安徽省宿州市埇桥区人民检察院

起  诉  书

埇检刑诉〔2015〕3号

被告单位宿州市**经贸有限公司，组织机构代码7373****-7，单位地址：安徽省宿州市**乡，法定代表人吴某某。

被告人吴某某，女，1968年**月**日出生，身份证号码3422011968********，汉族，初中文化，宿州市**经贸有限公司法定代表人，安徽省宿州市埇桥区人，住宿州市埇桥区**小区**排**号。被告人吴某某因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年11月25日被宿州市公安局刑事拘留，同年12月31日因涉嫌信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、诈骗罪经宿州市人民检察院批准逮捕，当日由宿州市公安局执行逮捕。

本案由宿州市公安局侦查终结，以被告人吴某某涉嫌骗取贷款罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2015年2月26日移送审查起诉。本院受理后，于2015年2月27日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因需要补充证据分别于2015年4月10日、6月19日两次退回补充侦查，侦查机关经补充侦查后分别于2015年5月7日、7月17日重新移送审查起诉，期间，本院于2015年3月25日、2015年6月4日、2015年8月17日分别延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

（一）信用卡诈骗罪

2012年2月份，被告人吴某某提供宿州市**经贸有限公司和本人信息证明材料，在工商银行宿州支行申请办理了一张信用额度为30万元的信用卡，卡号：62220600********。2013年12月份开始，吴某某伙同王某某（另案处理）在宿州市**烟酒超市等处持卡进行高额消费，购买高档烟酒、茶叶等。2013年12月29日，吴某某在**烟酒超市刷卡消费时套现2.5万余元。该信用卡2014年7月1日形成逾期，经银行工作人员电话、信函等方式多次催收三个月后，被告人吴某某采取离开居住住所，拒接电话等方式，逃避银行追缴。至案发时恶意透支合计达250538.22元。该款至今未退还。

（二）骗取贷款罪

2013年3月12日，2014年4月18日，被告人吴某某伙同王某某（另案处理）代表被告单位宿州市**经贸有限公司（下称**公司）先后与中国建设银行股份有限公司宿州科技广场支行（下称科技广场支行）签订有追索权国内保理合同，科技广场支行为兴源公司核定保理预付款最高额度为人民币1400万元。在申请支取保理预付款过程中，被告人吴某某伙同王某某，先后伪造**发电有限公司（下称**公司）、**电力燃料有限公司（下称**公司）与**公司煤炭购销合同，采购结算单、领货凭证、应收账款转让通知书，当月开出当月作废的增值税专用发票，**公司与安徽**煤炭有限责任公司、宿州**经贸有限公司虚假的煤炭购销合同及增值税发票，并将上述虚假材料提供给科技广场支行，先后多次从该行骗取国内保理业务贷款人民币计1130万元。

该贷款已于2014年11月13日形成逾期，至今未归还。

（三）诈骗罪

2014年5月19日，被告人吴某某明知宿州市**经贸有限公司的三套房屋（房地权证号：2011-0918、2011-0919、2011-0920），已用于为其实际控制的宿州市**管业有限公司在工行宿州矿区支行贷款800万元提供最高额抵押担保，且该笔贷款未归还的情况下，仍伙同王某某隐瞒该事实，谎称该房未抵押，以宿州市**经贸有限公司的名义与陈某某签订房屋买卖协议，将该三套房屋以845万元的价格出售给陈某某，骗取被害人陈某某人民币845万元。该款至今未退还。

认定上述事实的证据如下：

1.保理合同、购销合同、增值税发票、领货凭证、应收账款转让通知书、保理预付款支用单、转账凭证、公司营业执照、信用卡交易明细、房屋买卖协议、收条等书证；

2.证人李某甲、吕某某、尤某某、杜某某、李某乙、李某丙、陈某某、李某丁的证言；

3.被害人陈某某的陈述及被骗单位的报案；

4.被告人吴某某的供述和辩解。

本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，在持其信用卡消费过程中，恶意透支人民币25万余元，数额巨大且未归还；被告人吴某某代表被告单位宿州市**经贸有限公司虚构事实，隐瞒真相，以欺骗手段多次从银行骗取贷款人民币计1130万元，至今未归还；被告人吴某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，采取欺骗手段，骗取他人钱款计人民币845万元，数额特别巨大，且未归还，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第一百七十五条之一、第二百六十六条、第三十条、第三十一条、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、骗取贷款罪、诈骗罪数罪并罚追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省宿州市埇桥区人民法院

 

 检察员：唐浩

检察员：刘军

                      2015年8月31日

附：

1.被告人吴某某现羁押在宿州市看守所。

2．案卷材料和证据伍册。

3．证人名单。