起诉书（吴某某、王某某等人诈骗案）_浙江省乐清市人民检察院

浙江省乐清市人民检察院

起 诉 书

乐检三部刑诉〔2020〕1702号

被告人吴某某，男，1993年**月**日出生，公民身份号码4451211993********，汉族，大专文化程度，义乌**电子商务有限公司催收经理，户籍所在地广东省潮州市潮安区**镇**村**巷**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人余某某，男，1991年**月**日出生，公民身份号码4211811991********，汉族，初中文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地湖北省麻城市**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人王某甲，女，1992年**月**日出生，公民身份号码3429011992********，汉族，中专文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地安徽省池州市贵池区**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人耿某某，男，1989年**月**日出生，公民身份号码3429011989********，汉族，职高文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地安徽省池州市贵池区**街道办事处**社区居委会**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人何某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份号码3429011983********，汉族，初中文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地安徽省池州市贵池区**街道办事处**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人方某甲，男，1998年**月**日出生，公民身份号码3429011998********，汉族，大专文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地安徽省池州市贵池区**街道办事处**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人杨某甲，男，1998年**月**日出生，公民身份号码3624221998********，汉族，职高文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地江西省吉安市吉水县**镇**路**号**单元**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人卓某某，男，1992年**月**日出生，公民身份号码3501821992********，汉族，初中文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地福建省长乐市**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人任某某，男，1989年**月**日出生，公民身份号码3425221989********，汉族，初中文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地安徽省宣城市郎溪县**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

被告人唐某甲（曾用名唐某乙），男，1995年**月**日出生，公民身份号码3429011995********，汉族，大专文化程度，义乌**电子商务有限公司话务员，户籍所在地安徽省池州市贵池区**办事处**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，于同年8月27日被乐清市公安局逮捕。经温州市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月；经浙江省人民检察院批准，延长侦查羁押期限二个月。

本案由乐清市公安局侦查终结，以被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪，于2020年1月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月16日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间，退回侦查机关补充侦查一次（自2020年2月15日至2020年3月13日）。各被告人同意对本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年开始，赵某某（另案处理）经营浙江**科技集团有限公司（以下简称**集团）大肆发展非法网络高利借贷活动，为逃避侦查分别在安徽省池州市、江苏省盱眙市、浙江省义乌市等地注册成立不同的分公司，分别由罗某某（另案处理）经营义乌**贸易有限公司（以下简称**公司），王某乙、陈某甲（均另案处理）经营义乌**电子商务有限公司（以下简称**公司），黄某甲、陆某某、沈某某（均另案处理）经营义乌**电子商务有限公司（以下简称**公司），并积极招收被告人吴某某及左某某、汪某某、方某乙、胡某某、黄某乙、汪某某、董某某（均另案处理）等人为骨干成员，组成恶势力犯罪集团，实施诈骗、寻衅滋事等恶势力违法犯罪活动，严重扰乱社会经济秩序和生活秩序，社会影响极为恶劣。

赵某某、黄某甲、陆某某、王某乙、罗某某等人先后开发各种手机贷款APP，运用网络、短信向公众推广，并虚构低息、无抵押、无担保、额度高等各种诱饵，引诱借款人下载各种借款APP，在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并上传手机通讯录及苹果手机ID密码等个人信息。同时在APP操作过程中设置陷阱，在违背借款人意愿的情况下肆意进行放款，并设置取消借款障碍，对被害人实施诈骗。前期以服务费的名义，收取25%至30%的高额“砍头息”，还款期限为7日，之后又通过话务员“推荐”，引诱借款人续借，并收取每7天30%的高额续期费、每日3%的高额逾期费。对逾期或无力偿还的借款人，采用电话滋扰借款人及其亲友、锁定苹果手机ID等手段追讨借款及所谓的服务费、续期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

黄某甲、陆某某等人于2018年4、5月开始先后在江苏盱眙、安徽池州、浙江义乌等地注册公司，负责向逾期还款的借款人进行电话催收。其中义乌**电子商务有限公司于2019年4月注册成立，租用义乌市**路**号中国义乌跨境电子商务产业园**园区**号**楼为公司办公场所。黄某甲为公司实际负责人，陆某某、沈某某等人为总监，下设初催、复催、终催组及稽查组，有催收、400售后话务员、稽查人员共百余人。被告人吴某某及黄某乙、汪某某、董某某、胡某某、方某乙、汪某某、左某某等人为催收组长，朱某某为稽查及400售后组组长。其中吴某某组有组员被告人王某甲、唐某甲、杨某甲、何某甲、方某甲、耿某某、卓某某、余某某、任某某及代某某、刘某某、包某甲、郑某某、杨某乙、程某某（均另案处理）等人。上述催收人员在明知贷款APP前期放贷过程中采用诱骗、隐瞒真相等欺骗手段进行非法高利放贷的情况下，仍积极采取电话滋扰借款人及其亲友、锁定苹果手机ID等手段追讨借款，引诱借款人续期，以手续费、续期费、逾期费等名目骗取被害人财物，并使用“催收话术”来规避政府打击。

一、APP借贷平台诈骗事实

现已查明，义乌**公司负责运营来就借、抱金砖、艾洛维、借了发、富贵舟、海螺、阿尔法、法兰克、玲珑心、张飞借钱等APP，义乌**公司负责运营闪电花花、罗小白、趣蚂蚁、圣女果、放心贷、卡卡西、及时雨等APP，义乌**公司负责上述所有APP的催收工作。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿尔法平台总共放款234807630元。其中已还款总金额180411330元，借款人实际到账金额126605430元，收取展期及滞纳金等总费用43181267元；未还款总金额54396300元，借款人实际到账金额38077410元，收取展期总费用24194460元。阿尔法平台诈骗金额137500517元。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛维平台总共放款7808760元。其中已还款总金额5881960元，借款人实际到账金额4174030元，收取展期及滞纳金总费用1499295元；未还款总金额1926800元，借款人实际到账金额1348760元，收取展期总费用438540元。艾洛维平台诈骗金额4223805元。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金砖1平台总共放款343523025元。其中已还款总金额295546225元，借款人实际到账金额227516320元，收取展期及滞纳金总费用64811051元；未还款总金额47976800元，借款人实际到账金额36942615元，收取展期总费用21629035元。抱金砖1平台诈骗金额165504176元。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金砖2平台总共放款343221025元。其中已还款总金额280155225元，借款人实际到账金额210217125元，收取展期及滞纳金总费用62983692元；未还款总金额63065800元，借款人实际到账金额47299350元，收取展期总费用22188375元。抱金砖2平台诈骗金额170876617元。

2019年6月24日至2019年7月29日，富贵舟平台总共放款56674450元。其中已还款总金额32085450元，借款人实际到账金额22657950元，收取展期及滞纳金总费用5466414元；未还款总金额24589000元，借款人实际到账金额17212300元，收取展期总费用6209430元。富贵舟平台诈骗金额28480044元。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平台总共放款37814810元。其中已还款总金额16565610元，借款人实际到账金额11950050元，收取展期及滞纳金总费用2836074元，未还款总金额21249200元，借款人实际到账金额14874440元，收取展期总费用3631290元。海螺平台诈骗金额17457684元。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了发平台总共放款384168950元。其中已还款总金额337028350元，借款人实际到账金额252995650元，收取展期及滞纳金总费用92625710元；未还款总金额47140600元，借款人实际到账金额35355450元，收取展期总费用22436150元。借了发平台诈骗金额210879710元。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲珑心平台总共放款7046470元。其中已还款总金额2939170元，借款人实际到账金额2093770元，收取展期及滞纳金总费用487251元；未还款总金额4107300元，借款人实际到账金额2875110元，收取展期总费用737100元。玲珑心平台诈骗既遂3301941元。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心贷平台总共放款8353800元。其中已还款总金额4368900元，借款人实际到账金额3058230元；未还款总金额3984900元，借款人实际到账金额2789850元。放心贷平台诈骗既遂2505720元。

2019年3月29日至2019年7月29日，及时雨平台总共放款105895830元。其中已还款总金额87607130元，借款人实际到账金额61367390元，收取展期及滞纳金总费用24456905元；未还款总金额18288700元，借款人实际到账金额12802090元，收取展期总费用33412200元。及时雨平台诈骗既遂89595455元。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平台总共放款40762990元。其中已还款总金额30843290元，借款人实际到账金额21648410元，收取展期及滞纳金总费用7755264元；未还款总金额9919700元，借款人实际到账金额6943790元，收取展期总费用4033650元。卡卡西平台诈骗既遂23959704元。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣蚂蚁平台总共放款17041705元。其中已还款总金额7736905元，借款人实际到账金额5811338元，收取展期及滞纳金总费用8183567元；未还款总金额9304800元，借款人实际到账金额6989495元，收取展期总费用645855元。趣蚂蚁平台诈骗既遂13070294元。

2018年4月23日至2019年4月5日，闪电花花平台总共放款169509780元。其中已还款总金额135564250元，借款人实际到账金额101675585元，收取展期及滞纳金总费用52823526元；未还款总金额33945530元，借款人实际到账金额25459692元，收取展期总费用26478595元。闪电花花平台诈骗既遂121676624元。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平台总共放款25336280元。其中已还款总金额12612380元，借款人实际到账金额8860250元，收取展期及滞纳金总费用2211300元；未还款总金额12723900元，借款人实际到账金额8906730元，收取展期总费用2493180元。圣女果平台诈骗既遂12273780元。

二、各被告人参与诈骗事实

被告人吴某某于2017年11月入职**集团，后在**集团设立在江苏盱眙、安徽池州、浙江义乌等地的分公司从事催收工作，自2019年年初升为公司催收经理，负责协助总监管理组内催收话务员以及开展电话催收业务，期间其个人获利至少133000元。

被告人余某某于2017年11月入职**集团，后在**集团设立在江苏盱眙、浙江义乌等地的分公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责阿尔法、富贵舟、闪电花花等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少133000元，已退赃140000元。

被告人王某甲于2018年5月入职**集团设立在安徽池州的催收公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责阿尔法、富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少91000元，已退赃100000元。

被告人何某甲于2018年6月入职**集团设立在安徽池州的催收公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责法兰克、富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少84000元，已退赃90000元。

被告人耿某某于2018年6月入职**集团设立在安徽池州的催收公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责阿尔法、富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少84000元，已退赃84000元。

被告人方某甲于2018年7月入职**集团设立在安徽池州的催收公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责来就借、法兰克、富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少77000元，已退赃80000元。

被告人卓某某于2018年8月入职**集团设立在安徽池州的催收公司，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少70000元。

被告人杨某甲于2018年8月入职**集团设立在安徽池州的催收公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责阿尔法、富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少70000元。

被告人任某某于2018年9月入职**集团设立在安徽池州的催收公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责阿尔法、法兰克、富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少63000元，已退赃70000元。

被告人唐某甲于2019年1月入职**集团设立在安徽池州的催收公司从事催收工作，于2019年5月份开始在**公司内担任催收话务员，负责阿尔法、富贵舟等贷款APP电话催收业务，期间个人获利至少35000元，已退赃35000元。

另查明，被告人吴某某、王某甲、唐某甲、任某某、杨某甲、何某甲、余某某、卓某某、耿某某、方某甲于2019年7月30日在义乌市**路**号中国义乌跨境电子商务产业园**园区**号楼义乌**电子商务有限公司被民警抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：扣押决定书、扣押清单及照片、全自动审核产品客户取消订单的处理方法复印件、户籍证明、前科情况核实证明、现金缴款单等；

2.证人证言：证人王某丙的证言、抓获经过、情况说明；

3.被害人陈述：被害人冯某某、黄某丙、李某某、包某乙、林某某、陈某乙、何某乙、杨某丙、陈某丙、张某某等人的陈述；

4.被告人的供述与辩解：被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲及同案犯王某乙、黄某甲、陆某某等人的供述和辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：手机检查笔录、远程勘验工作记录、电子物证检查记录、辨认笔录；

6.视听资料、电子数据：APP后台数据、光盘。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲以非法占有为目的，采取隐瞒事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。各被告人均系初犯，且被告人余某某、王某甲、耿某某、方某甲、任某某、唐某甲具有退赃情节，酌情从轻处罚。建议判处被告人吴某某三年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人余某某三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人王某甲三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人耿某某三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人何某甲三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人方某甲三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人杨某甲三年有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人卓某某三年有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人任某某三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人唐某甲三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省乐清市人民法院

检察员：李琛

2020年3月30日

附：

    1.被告人吴某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、杨某甲、卓某某、任某某、唐某甲现被押于温州市看守所。

2.案卷材料和证据贰拾册、光盘叁张。

3.适用简易程序建议书壹份。

4.辩护人名单壹份。

5.随案移送手机拾贰部（暂存于乐清市物证中心）、现金缴款单壹张。