起诉书（向某某诈骗案）_汨罗市人民检察院

汨罗市人民检察院

起 诉 书

汨检二部刑诉〔2020〕34号

被告人向某某，男性，1988年**月**日出生于湖南省平江县，居民身份证号码4306261988********，汉族，初中文化，务工，住平江县**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月28日被汨罗市公安局刑事拘留,2020年6月10日经本院批准逮捕，次日由汨罗市公安局执行。

本案由汨罗市公安局侦查终结，以被告人向某某涉嫌诈骗罪，于2020年8月11日向本院移送起诉。本院受理后，已于2020年8月11日告知被告人依法享有的诉讼权利；已于2020年8月11日告知被害人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，听取了被告人及值班律师、被害人的意见，并审阅了全部案件材料。因事实不清、证据不足，本院于2020年9月25日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年10月23日补查重报；因案情复杂，本院于2020年9月11日延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：1.2018年5月18日，被告人向某某以工程款资金周转为由向被害人黄某某借款5万元，约定一个月后归还，被害人黄某某便将卡号为43922683********的信用卡（额度为5万元）借给被告人向某某供其使用。同日，被告人向某某将该信用卡通过其瑞和宝POS机刷卡成功四笔，分别为12000元、11880元、14000元、12000元，因瑞和宝POS机收取手续费，该POS机绑定的结算卡62170029201********的建设银行账户分四次到账11931元、11811.66元、13920元、11931元至该卡账户，共计49593.66元。同日，被告人向某某消费两笔5000元至网络赌博平台的充值账户贵州华樟塔科技有限公司，消费三笔9909.9元、一笔7007元至网络赌博平台的充值账户于某某的支付宝账户，共计46736.7元，将钱用于赌博后挥霍一空。事后，被告人向某某仅归还1万元给被害人，且为使该信用卡不发生逾期，被告人向某某每月给被害人黄某某500元作为黄某某请他人代还信用卡的手续费。被告人向某某自2016年开始沉迷于网络赌博，因赌博所欠外债高达五十余万元。目前，被告人向某某还欠被害人黄某某4万元，已无偿还能力；

2.2018年9月4日9时许，被告人向某某在汨罗市南江市场被害人刘某某、江某某的寄卖行内要求被害人刘某某、江某某帮其代还两张信用卡。被害人刘某某帮被告人向某某代还平安银行信用卡1万元成功后随即套现1万元，于是便相信了被告人向某某。随后被害人刘某某、江某某分两次将2万元转入被告人向某某的建设银行信用卡内，还款成功后，被告人向某某虚构“建设银行的额度比较大，要过几小时再刷出，不然影响征信”的理由，要求被害人刘某某、江某某稍后套现。为获取被害人信任，被告人向某某将信用卡放在寄卖行柜台上，继而趁被害人刘某某、江某某不注意将该卡拿到寄卖行厕所内使用随身携带的POS机将钱刷至自己的农业银行储蓄卡内。随后被告人向某某将两万元分两笔19000元、600元转账至网络赌博平台方某某的账户，将钱用于赌博挥霍一空。因无钱还给被害人，被告人向某某借打电话为由趁机逃脱，并在被害人打电话要求他前去寄卖行还钱时，编造各种理由不去被害人的寄卖行，并告知被害人错误的银行卡支付密码。事后被告人向某某更换手机号码，把被害人的微信拉黑拒不联系，并将该张建设银行信用卡挂失补办。

案发后，被告人向某某于2020年5月28日被汨罗市公安局民警抓获到案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍材料、到案经过、银行交易记录、POS机交易记录、转账记录、扣押物品清单及照片、借条等书证；

2.笔录：辨认笔录、搜查笔录；

3.证人证言：证人刘某某、潘某某、向某某的证言；

4.被害人陈述：被害人刘某某、江某某、黄某某的陈述；

5.被告人向某某的供述与辩解。

本院认为，被告人向某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

汨罗市人民法院

检察官：李白露

 2020年10月30日

附件：

1.被告人向某某现羁押于汨罗市看守所；

2.案卷材料和证据叁册；

3.证人名单。