起诉书（叶某甲集资诈骗案）_三门县人民检察院

浙江省三门县人民检察院

起 诉 书

三检刑诉〔2020〕1号

被告人叶某甲，男性，1977年**月**日出生，居民身份证号码3326261977********，汉族，初中，户籍所在地浙江省台州市三门县，住浙江省三门县**街道**路**号，经本院批准，同年6月14日被依法逮捕。

本案由三门县公安局侦查终结，以被告人叶某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月28日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，本院延长审查起诉期限三次，退回侦查机关补充侦查二次。

经依法审查查明：

2014年开始，犯罪嫌疑人叶某甲以“做银行贷款单子”的名义（所谓“做银行贷款单子”就是公司或者个人急需还银行贷款，叶某甲出资借给此公司或者个人，收取高额利息），承诺支付利息对外借款，借期有十日、半个月、一个月不等，前期叶某甲都如期归还本金和利息，对外树立了良好的声誉和形象，但后期银行贷款生意一直亏损。2017年至2018年5月期间，叶某甲因要归还借款和利息，其明知自己没有偿还能力，仍对外谎称还在做银行贷款生意，并以银行贷款需要大量资金，放款在其处赚取利息为由，继而向王某甲、梅某甲、刘某某、周某某、杨某甲、包某甲、叶某乙、钱某某、王某乙、胡某甲、梅某乙、张某某、陶某某、包某乙、毛某某、杨某乙、邵某某、梅某丙、卢某某、梅某丁、胡某乙、潘某某、楼某某、金某某、卞某某、俞某某、杨某丙等社会公众非法吸收资金一亿多元，该资金均被叶某甲“以拆东墙补西墙”的方式用于归还之前的借款和利息。至案发，共造成出资人至少五千余万元本金损失。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：户籍证明，借条，结算业务凭证，银行交易明细； 

 2、被害人陈述：王某甲、梅某甲、刘某某、周某某、杨某甲、包某甲、叶某乙、钱某某、王某乙、陶某某、包某乙、毛某某、杨某乙、邵某某、梅某乙、潘某某、楼某某、金某某、卞某某、俞某某、杨某丙等人的陈述；

3、证人证言：归案经过； 

4、被告人叶某甲的供述和辩解。

本院认为，被告人叶某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式向社会公众非法吸收资金，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

三门县人民法院

检察员：谢兆权

2020年1月3日

附：

    1.被告人叶某甲现在被羁押在三门县看守所。

2.案卷材料和证据十三册。