起诉书（叶某甲诈骗案）_慈溪市人民检察院

浙江省慈溪市人民检察院

起 诉 书

慈检一部刑诉〔2020〕1476号

被告人叶某甲，男，1987年**月**日出生，身份证号码3623291987********，汉族，文化程度初中，农民，住江西省余干县**镇**村。因本案于2019年12月3日被慈溪市公安局刑事拘留，经本院批准，于2020年1月9日被依法逮捕。

辩护人周红安，浙江慈鼎律师事务所律师。

本案由慈溪市公安局侦查终结，以被告人叶某甲涉嫌诈骗罪、伪造国家机关证件罪、寻衅滋事罪，于2020年4月8日向本院移送起诉。本院受理后，依法已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护律师、被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，退回公安机关补充侦查一次，延长审查起诉期限十五日。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年12月至2019年9月，被告人叶某甲采用虚增贷款金额的方式，多次骗取他人财物,其中既遂金额为人民币1万元（以下币种同），未遂金额为12万余元。具体事实如下：

1、2017年12月，陈某某向被告人叶某甲借款人民币2万元，但被要求签订4万元的借条，而实际到手金额为1.65万元，后陈某某未能按时还款被被告人叶某甲多次催讨。

2、2017年12月，方某某向被告人叶某甲借款1万元，但被要求签订2万元的借条，而实际到手金额为0.65万元，后沈某甲明在还款1.05万元的情况下，被告人叶某甲仍以要求归还借款2万元为由向法院起诉。

3、2017年12月，王某某向被告人叶某甲借款2万元，但被要求签订4万元的借条，而实际到手金额为1.8万元，后王某某未能按时还款被被告人叶某甲多次催讨。

4、2018年，沈某乙向被告人叶某甲借款1万元，但被要求签订2万元的借条，而实际到手金额为0.6万元。2018年7月，沈某乙又向被告人叶某甲借款1万元，但被要求签订2万元的借条，而实际到手金额为0.6万元。后沈某乙未能按时还款被被告人叶某甲多次催讨。

5、2018年5月，沈某甲明向被告人叶某甲借款1万元，但被要求签订2万元的借条，而实际到手金额为0.6万元，后在沈某甲明未能按时还款的情况下，被告人叶某甲以要求归还借款2万元为由向法院起诉。

6、2018年10月，沈某丙向被告人叶某甲借款5万元，但被要求签订8万元的借条，而实际到手金额为4万元，后沈某丙的母亲叶某乙飞向被告人叶某甲还款4.6万元，但仍被被告人叶某甲催讨。

7、2019年9月，邹某某向被告人叶某甲借款5万元，但被要求签订7万元的借条，而实际到手金额为4.7万元。后邹某某又向被告人叶某甲借款2万元，但被要求与之前借款合并签订10万元的借条，而此次实际到手金额为2万元。后邹某某未能按时还款被被告人叶某甲多次催讨。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：微信转账记录、民事判决书、银行卡账单、借款照片、扣押清单、归案经过、人员信息表等；

2、证人叶某乙飞的证言；

3、被害人陈某某、方某某、王某某、沈某乙、沈某甲明、沈某丙、邹某某的陈述；

4、被告人叶某甲的供述与辩解；

5、搜查笔录、辨认笔录；

6、电子物证检验报告。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚，辩护人提出被告人有认罪认罚等情节，可以从轻处罚的意见。

本院认为，被告人叶某甲以非法占有为目的，实施“套路贷”犯罪，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶某甲承认起诉书中指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省慈溪市人民法院

    检察官：徐炯烨

2020年7月22日

附：

    1.被告人叶某甲现羁押于慈溪市看守所。

2.案卷材料和证据5册。

3.量刑建议书3份。

4.《适用简易程序建议书》1份。

5.《认罪认罚具结书》1份。