起诉书（卢某某信用卡诈骗案)_辽宁省灯塔市人民检察院

辽宁省灯塔市人民检察院

起 诉 书

灯检刑诉〔2020〕296号

被告人卢某某，男，1977年**月**日出生，居民身份证号码2110221977********，汉族，初中文化，无业，户籍**路**号**，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年9月8日被灯塔市公安局刑事拘留，2020年9月17日经本院批准逮捕，次日由灯塔市公安局执行逮捕。2020年9月21日被灯塔市公安局取保候审。

本案由灯塔市公安局侦查终结，以被告人卢某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年12月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年12月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2017年5月27日，被告人卢某某通过中国工商银行灯塔支行申请办理一张信用卡（卡号：52404700******），于2017年6月5日开始使用该信用卡进行透支消费。2018年4月，被告人卢某某开始不按规定还款。2018年6月5日，进入银行催收系统，形成不良，经银行工作人员多次进行催收，未能还款，截止2020年7月7日，卢某某共透支信用卡本息合计303197.26元，其中本金199024.01元。

案发后，被告人卢某某到公安机关接受调查，并偿还其透支金额。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：案件来源、归案证明、户籍信息、银行凭证、情况说明、催收记录、信用卡申请材料，消费明细、谅解书等；

2.证人张某某的证言；

3.被告人卢某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人卢某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，卢某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

                                   辽宁省灯塔市人民法院

                                   检察官：李险峰

                                 检察官助理：李金格

2020年12月28日

附件：

1.被告人现在处所取保候审

2.案卷材料和证据2册

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份