起诉书（刘某甲信用卡诈骗案）(公开版)_蚌山区人民检察院

安徽省蚌埠市蚌山区人民检察院

起 诉 书

蚌山检检一刑诉〔2020〕80号

被告人刘某甲，男，1979年**月**日出生，居民身份证号码1426011979********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山西省临汾市尧都区**路**号楼**单元**室，住安徽省蚌埠市龙子湖区**住宅楼**楼**户，因犯盗窃罪于2005年被蚌埠市蚌山区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；因犯盗窃罪于2006年被蚌埠市蚌山区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一千元；因犯贩卖毒品罪于 2008年被山东省临沂市兰山区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。2009年2月14日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年6月21日被蚌埠市公安局刑事拘留，2019年7月24日蚌埠市人民检察院批准逮捕，同日由蚌埠市公安局执行逮捕。

本案由蚌埠市公安局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年9月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月29日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年10月28日延长审查起诉期限十五日（2019年10月28日至2019年11月11日）；于2019年11月11日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月6日补查重报；于2020年1月7日延长审查起诉期限十五日（2020年1月7日至2020年1月21日）；于2020年1月19日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月18日补查重报；于2020年3月19日延长审查起诉期限十五日（2020年3月19日至2020年4月2日）。

经依法审查查明：

2012年至2016年5月间，被告人刘某甲违背周某甲、张某甲、张某乙等24人意愿，使用该24人的身份证复印件，并购买伪造的盖有“蚌埠医学院第一附属医院”、“蚌埠市龙子湖区人民医院”、“上海铁路局蚌埠货运中心”、“上海铁路局蚌埠物质供应段”、“安徽铁路烟草专卖局”等五家单位名称印样的《收入证明》等作为信用卡申领资料，先后在邮储银行蚌埠分行、交通银行蚌埠分行、农业银行蚌埠分行骗领信用卡66张，并以刷卡消费、套现等方式进行使用。2016年5、6月份，刘某甲以非法占有为目的，使用部分骗领的信用卡套现资金，然后逃到外地躲避，致使41张信用卡损失本金552972元。

2019年6月21日，被告人刘某甲被抓获归案，并如实供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1. 受案登记表、立案决定书、户籍信息、抓获经过、违法犯罪记录、刑事判决书、邮储银行逾期信用卡情况汇总及办卡资料、交通银行交易明细、逾期本金详表及办卡资料、农业银行信用卡查询汇总表、逾期信用卡详表及办卡资料、侦查机关情况说明及核查涉案信用卡统计表等书证；

2. 证人周某甲、陈某某、李某某、范某某、刘某乙、周某乙、张某甲、张某乙的证言；

3. 被告人刘某甲的供述与辩解；

4. 辨认笔录。

本院认为，被告人刘某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘某甲使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，诈骗银行本金552972元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某甲犯妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人刘某甲曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，是累犯，应当从重处罚。被告人刘某甲如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，是坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省蚌埠市蚌山区人民法院　

检察员：施良

2020年3月31日　

附：

    1．被告人刘某甲现羁押在蚌埠市看守所。

2．案卷材料和证据7册。