起诉书（刘某甲、支某某等人涉嫌违法发放贷款案）_多伦县人民检察院

多伦县人民检察院

起 诉 书

 

多伦检公诉刑诉〔2019〕35号

被告人刘某甲，男，1978年**月**日出生，公民身份号码1525311978********，汉族，高中文化，中共党员，原**农村信用联社中小企业部**，户籍所在地内蒙古自治区锡林郭勒盟多伦县，捕前住多伦县**街**号，因涉嫌违法发放贷款罪于2018年9月12日被多伦县公安局刑事拘留，同年10月19日经我院批准被依法逮捕，现羁押于多伦县看守所。

被告人支某某，男，1973年**月**日出生，公民身份号码1525311973********，汉族，专科文化，原**农村信用合作联社**，户籍所在地内蒙古自治区锡林郭勒盟多伦县，捕前住多伦县**街**号，因涉嫌违法发放贷款罪于2018年12月13日被多伦县公安局刑事拘留，同年12月29日经我院批准被依法逮捕，现羁押于多伦县看守所。

被告人潘某某，男，1978年**月**日出生，公民身份号码1525301978********，汉族，中专文化，原**农村信用联社业务发展部**，户籍所在地内蒙古自治区锡林郭勒盟多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年1月15日被多伦县公安局取保候审，现住多伦县**小区**号楼**单元**室。

被告人乌某某，男，蒙古族，1964年**月**日出生，居民身份证编号：1525301964********，中共党员，研究生文化，原**农村信用联社**，户籍所在地：内蒙古自治区正蓝旗，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年3月26日被多伦县公安局取保候审，现住：正蓝旗**区**组**号

被告人王某甲，男，汉族，1975年**月**日出生，居民身份证编号：1525311975********，初中文化程度，中共党员，原**信用合作联社**，户籍所在地：内蒙古自治区多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**街**号。

被告人刘某乙，男，汉族，1982年**月**日出生，居民身份证编号：1525311982********，初中文化，中共党员，原任**农村信用合作联社中小企业信贷部**，户籍所在地：内蒙古自治区多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**小区**号楼**单元**室。

被告人殷某某，男，汉族，1980年**月**日出生，居民身份证编号：1525311980********，大学专科文化，群众，原任**农村信用联社业务发展部**，户籍所在地内蒙古自治区多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住多伦县**镇**路**楼**单元**室。

被告人闫某某，男，满族，1971年8月25日出生，居民身份证编号：1525311971********，原**农村信用合作联社代理**，高中文化，中共党员，户籍所在地内蒙古多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**路**号，

被告人刘某丙，男，汉族，1975年**月**日出生，居民身份证编号：1525311975********，原任**农村信用合作联社时任业务发展部**，中专文化，中共党员，户籍所在地内蒙古多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**街**号。

被告人梁某某，男，汉族，1981年11月29日出生，居民身份证编号：1525311981********，**农村信用合作联社**，高中文化程度，群众，户籍所在地：内蒙古自治区多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住多伦县**街**号。

被告人王某乙，男，汉族，1988年**月**日出生，居民身份证编号：1525271988********，**农村信用合作联社**，小学文化，群众，户籍所在地：内蒙古自治区太仆寺旗，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**区**号楼**单元**。

被告人康某某，女，汉族，1980年**月**日出生，居民身份证编号：1525311980********，原**农村合作信用联社**，高中文化，群众，户籍所在地：内蒙古自治区多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月2日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**区**号楼**单元**。

被告人张某某，女，汉族，1986年**月**日出生，居民身份证编号：1504261986********，原**农村信用合作联社**，大学本科文化，户籍所在地内蒙古自治区多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年5月24日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**小区**号楼**单元**。

被告人杨某某,女，汉族，1982年**月**日出生，居民身份证编号：1525311982********，原**农村信用合作联社**，高中文化程度，户籍所在地内蒙古自治区多伦县，因涉嫌违法发放贷款罪于2019年4月11日被多伦县公安局取保候审，现住：多伦县**小区**楼**单元**。

 本案由多伦县公安局侦查终结，以被告人刘某甲、支某某等人涉嫌违法发放贷款罪，于2019年1月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年1月20日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。其间退回侦查机关补充侦查两次，本院延长审查起诉期限两次，现已审查完毕。

    经依法审查查明：

一、被告人刘某甲任多伦县信用联社中小企业信贷部**期间，为完成降低不良贷款任务，于 2014年至2016年间，刘某甲利用其朋友或亲戚郭某某、张某某、王某丙、李某某，王某丁，邵某某，刘某丙、武某某顶名在**农村信用合作联社贷款共计2060万元，在办理以上贷款过程中，违反国家规定，信贷员被告人梁某某、被告人康某某、被告人张某某没有进行贷前调查，未形成贷款档案，刘某甲没有对贷款严格审查、被告人潘某某、被告人刘某丙未进行风险评估，被告人支某某作为信用联社**未经过贷审会和理事会审核而签字通过，予以发放，以上贷款贷款人均没有使用。

二、2015年6月18日被告人刘某甲办理雷某某顶名贷款300万元。蒋某某（另案处理）时任业务发展部**没有认真审查该笔贷款，被告人梁某某、与被告人杨某某作为调查员，没有进行贷前调查，支某某未经过审贷会和理事会审核而予以违法发放。雷某某本人并未使用，大部分用于偿还逾期不良贷款，其中的100万元经贷款实际申请人郭某乙同意，借给刘某甲个人使用，至今该笔贷款尚欠本金150万元、利息48万余万元而不能归还。

三、由于以上贷款逾期部分无法归还，2016年7月被告人乌某某作为**农村信用合作联社**召开会议，会议通过重新发放几笔新贷款，用于偿还张某某等八笔贷款的尾欠款，由刘某甲作为前期的贷款责任人提供了亲属及朋友刘某丁、提某某、任某某、刘某丙四人为贷款的借款人，并提供担保人或担保公司，审贷委会议成员被告人支某某、被告人闫某某、被告人王某甲、被告人刘某乙、被告人殷某某均同意并违规予以发放四人顶名贷款1020万元。在以上四笔贷款的发放过程中，各被告人均知道四笔贷款的真正用途，信贷员被告人王某乙与梁某某未进行真正的贷前调查，完成了形式上的资料齐全和层层报批审批程序，并擅自改变了贷款用途，全部用于偿还前八笔违法发放的贷款的尾欠款，至案发前仍未归还。

综上所述，被告人刘某甲涉嫌违法发放贷款3380万元，被告人支某某涉嫌违法发放贷款3260万元，被告人潘某某涉嫌参与违法发放贷款1960万元，被告人乌某某涉嫌参与违法发放贷款1020万元，被告人王某甲涉嫌参与违法发放贷款1020万元，被告人刘某乙涉嫌参与违法发放贷款1020万元，被告人殷某某涉嫌参与违法发放贷款1020万元，被告人闫某某涉嫌违法发放贷款120万元，被告人刘某丙涉嫌违法发放贷款100万元，被告人梁某某涉嫌参与违法发放贷款2310万元，被告人王某乙涉嫌违法发放贷款1020万元，被告人杨某某涉嫌违法发放贷款300万元，被告人张某某涉嫌参与违法发放贷款570万元，被告人康某某涉嫌违法发放贷款500万元、被告人杨某某涉嫌违法发放贷款300万元。

本院认为，被告人刘某甲、支某某、潘某某、乌某某、王某甲、刘某乙、闫某某、殷某某、刘某丙、梁某某、王某乙、张某某、康某某、杨某某身为金融机构工作人员，违反国家金融管理制度、违规发放贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

多伦县人民法院

检察员：卜远欣

2019年7月12日

 

 

附：

    1. 被告人刘某甲现羁押于多伦县看守所。

    2、被告人支某某现羁押于多伦县看守所。

3. 其他被告人均居住起诉书中现居住地。

4、移送案卷材料和证据12册。