起诉书（刘某某骗取贷款案）_山东省曹某人民检察院

山东省曹某人民检察院

起 诉 书

曹检职检刑诉〔2019〕72号

被告人刘某某，又名刘某甲（男，1972年**月**日出生，身份证号码4123011972********，户籍登记地河南省商丘市**路**号），男，1968年**月**日出生，公民身份号码3729221968********，汉族，初中文化，群众，农民，菏泽市开发区****有限公司经营者，户籍所在地山东省曹某**镇**楼**村**楼村**号，暂住菏泽市开发区**。

因涉嫌骗取贷款罪于2017年10月24日被曹某公安局刑事拘留，同年11月27日经本院批准逮捕，次日由曹某公安局执行逮捕，2018年1月27日经本院建议，被曹某公安局取保候审，2019年1月24日被本院取保候审。

本案由曹某公安局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌骗取贷款罪，于2019年1月24日向本院移送审查起诉。本院于受理当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，本院于2019年3月11日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年4月11日补查重报；本院于2019年5月26日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年6月26日补查重报。本院于2019年2月24日、2019年5月11日、2019年7月26日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

1．2006年9月29日至2008年3月，被告人刘某某冒用董某某、冯某某、刘某乙、刘某丙、吕某某、王某某、袁某某、赵某某、祝某某、曹某某、曹某甲、冯某某、高某某、胡某某、吉某某、李某某、刘某丁、王某甲、袁某某、张某某、朱某某、朱某甲、杨某某、朱某乙等人员的身份信息从原***信用社、***信用社骗取贷款24笔，共计249.3万元。至案发未还。

2.2007年2月9日，刘某某冒用借款人赵某某、保证人杨某某的身份信息从原曹某**信用社骗取贷款30万元。至案发未还。

3．2007年6月25日，被告人刘某某冒用刘某甲、赵某某、赵某甲等人员的身份信息，从曹某**银行**信用社分别骗取贷款5万元、5万元、4万元，共计14万元。至案发未还。

4．2008年5月27日，被告人刘某某冒用唐某某、苗某某、崔某某等人员的身份信息，从原曹某**信用社骗取贷款3笔，每笔10万元，共计30万元。至案发未还。

综上，被告人刘某某骗取贷款给银行或者其他金融机构造成损失共计323.3万元。

案发后，2018年2月26日，刘某某向曹某**银行退款160万元。用其中的112万元归还贷款本金如下：董某某5万元、冯某某5万元、刘某甲5万元、刘某乙5万元、吕某某5万元、王某某5万元、袁某某5万元、赵某某5万元、祝某某5万元、冯某某5万元、朱某某10万元、杨某某8万元、刘某丙5万元、赵某甲5万元、赵某乙4万元、唐某某10万元、苗某某10万元、崔某某10万元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：户籍证明、抓获经过、借款凭证等；2、证人证言；3、被告人刘某某的供述和辩解。

本院认为，被告人刘某某以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成损失323.3万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条，提起公诉，请依法判处。

此致

曹某人民法院

检察员蔡忠升

2019年8月6日

附：1、被告人刘某某现取保候审于住所；

2、_全部案卷及证据材料。