起诉书（刘某某骗取贷款案）_南昌市东湖区人民检察院

南昌市东湖区人民检察院　

起 诉 书

东检刑检刑诉〔2019〕992号　

被告人刘某某，男，1977年**月**日出生，身份证号码3624291977********，汉族，中专文化程度，江西**集团有限公司法人，住江西省金溪县**镇**小区**栋**单元**室（户籍地浙江省杭州市**区**街道**公寓**栋**单元**室）。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年1月23日被南昌市公安局刑事拘留，同年2月1日经南昌市公安局决定取保候审。

本案由南昌市公安局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌骗取贷款罪，于2019年7月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年7月12日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人及其法定代理人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料, 期间退回补充侦查两次，延长审查期限两次。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2009年9月,被告人刘某某在本市红谷滩新区**酒店办公楼注册成立江西**集团有限公司（以下简称**公司），并作为公司实际控制人任公司法人。2010年至2012年度，被告人刘某某先后三次以**公司名义向**股份有限公司（以下简称**银行，后更名为**银行）申请贷款。

2013年10月，被告人刘某某又以**公司名义向**银行申请流动资金借款，向**银行提供其以**公司名义分别与江西**平台实业有限公司、南昌**实业有限公司签订的采购钢材的虚假购销合同，同时向银行提供虚假公司会计报表。同年10月29日，被告人刘某某以**公司名义与**银行**支行签订流动资金借款合同，借款用途为购买钢材、不锈钢，借款金额900万。同年11月1日，南昌银行发放贷款900万至**公司账户。同日，被告人刘某某以贷款受托支付方式，通过**银行将其中400万元转入江西**平台实业有限公司账户，用以归还李某某的借款；将其余500万元转入南昌**实业有限公司，其中309万被转至江西**公司用以归还李某某的借款，191万元被转至被告人实际控制的江西**公司，并于同日转回至**公司使用。

至2014年10月27日贷款到期，被告人刘某某未能归还银行贷款。2016年1月7日，**银行向公安机关报案。

2017年5月至2018年12月，被告人刘某某先后归还银行215万元。

2018年12月19日22时20分许，被告人在金溪县**镇**小区**栋**单元**室被抓获，因另案被移交至吉安市安福县公安局。同年1月23日，被告人被移交至南昌市公安局，因本案于同日被刑事拘留。

2019年1月30日，被告人刘某某亲友代其归还银行100万元；同年12月17日，归还**银行50万元。

认定上述事实的证据如下：

1.归案情况说明、银行账户交易明细、**银行借款合同、购销合同、贷款发放凭证等书证；

2.证人胡某某、皮某某、郑某某等人的证言；

3.被告人刘某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某某虚构资金用途，编造虚假材料，使用欺骗手段取得银行贷款，造成银行重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人刘某某同时具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节，建议判处被告人刘某某有期徒刑三年以上、三年六个月以下，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

南昌市东湖区人民法院　

检察员：熊建员

（院印）

2019年12月17日　

附：

    1．被告人现取保候审。

2．案卷材料和证据4册。

3．《认罪认罚具结书》一份。