起诉书（刘某某信用卡诈骗案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2015〕107号

被告人刘某某，男，1973年**月**日生，公民身份号码：4127241973********，汉族，高中文化，无业，户籍在河南省太康县**镇**村**号，现住上海市奉贤区**镇**路**弄**号**室。被告人刘某某于2014年9月16日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2014年9月19日由上海市公安局浦东分局延长刑事拘留期限至三十天，2014年10月23日经本院不批准逮捕，同日由上海市公安局浦东分局决定并执行取保候审。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月27日移送本院审查起诉。本院受理后，于2015年1月29日告知被告人有权委托辩护人；依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人刘某某对本案同意适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2013年2月，被告人刘某某向平安银行申领信用卡（卡号分别为52685504********、53165900********）两张，在明知没有还款能力的情况下，持信用卡进行消费、取现等，截止至2014年3月23日最后一次还款人民币10,000元，共计透支本金共计人民币148,385.57元。经银行多次催收超过三个月，仍未归还。

2010年11月及2011年3月，被告人刘某某向广发银行申领信用卡（卡号分别为62255513********、52893113********）两张，在明知没有还款能力的情况下，持信用卡进行消费、取现等，截止至2014年4月13日最后一次还款人民币3,000元，共计透支本金共计人民币5,053.97元。经银行多次催收超过三个月，仍未归还。

2014年9月16日，被告人刘某某被公安机关抓获归案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人刘某某家属向平安银行归还欠款人民币165,000元，向广发银行归还欠款人民币32,100元。

认定上述事实的证据如下：

1、平安银行、广发银行出具的报案材料、信用卡申领材料、交易明细，证实被告人刘某某实施信用卡诈骗的事实及数额。

2、平安银行、广发银行出具的催收记录、催款通知书等书证，证实上述银行向被告人刘某某多次催收后超过三个月，其仍未还款的事实。

3、平安银行出具的情况说明，证实刘某某家属于2014年10月16日归还银行欠款人民币165,000元。

4、广发银行出具的还款情况说明，证实被告人刘某某家属于2014年10月22日向该行归还欠款人民币32,100元。

5、上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人刘某某的到案情况。

6、上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人刘某某的身份情况。

7、被告人刘某某对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某某对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人刘某某退赔银行全部本金，酌情可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

代理检察员：顾玉兰

2015年2月12日

附：

1、被告人刘某某现取保候审于其住处，联系电话：1891798****。

2、侦查卷宗一册。

3、《适用简易程序建议书》（合议制）一份。

4、相关法律条文。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；……

（一）使用伪造的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

……

第六十七条  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十二条  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。