起诉书（刘某某信用卡诈骗案）

内蒙古自治区包头市九原区人民检察院       

起 诉 书       

九检一部刑诉〔2020〕57号

被告人刘某某，1980年**月**日出生，居民身份证号码1502051980********，汉族，初中文化，群众，无固定职业，户籍所在地包头市石拐区**路**排**栋**号，住包头市青山区**小区**栋**单元**，无前科。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月29日被九原区公安分局取保候审。

本案由包头市公安局九原区分局侦查终结，以被告人刘某某涉嫌诈骗罪，于2020年3月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月1日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2010年11月13日，被告人刘某某在中国**银行股份有限公司包头九原支行申请了一张卡号为46375800********的金穗信用卡，并于2011年4月7日开始透支使用，截止2014年2月20日，被告人刘某某使用该信用卡透支本金269996.1元，利息17514.02元，滞纳金14236.21元。经中国**银行股份有限公司包头九原支行多次催收后，被告人刘某某以改变联系方式、逃匿等手段逃避银行催收，超过三个月拒不归还。

2020年4月14日，被告人刘某某向中国**银行股份有限公司包头九原支行偿还所欠本金269978.09元，所欠利息向中国**银行股份有限公司包头九原支行提供了分期还款计划。

认定上述事实的证据如下：

 1.书证

（1）受案登记表

（2）报案材料

（3）账户基本信息

（4）催收通知书

（5）被告人刘某某申请**信用卡材料

（6）**信用卡消费流水

（7）在逃人员登记信息表

（8）常住人口信息表

（9）情况说明、承诺书、**银行业务凭证

（10）刘某某催收情况说明

2.证人张某某、吕某某的证言

3.被告人刘某某的供述与辩解

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人刘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，持信用卡超规定期限透支人民币269996.1元，属数额较大，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；…（四）恶意透支的”之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某某案发后主动投案并如实供述，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，被告人刘某某构成自首，对其可以从轻或者减轻处罚。被告人刘某某到案后主动归还了全部本金，并提供了分期还利息的计划，认罪悔罪态度良好，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人刘某某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

包头市九原区人民法院　

检察员：闫 斌

2020年5月12日

附：

1．被告人刘某某现被取保候审，联系电话：1854729****。

2．案卷二册，检察卷一册。

3．《认罪认罚具结书》一份。