起诉书（刘某某、颜某某等非法吸收公众存款案）_牡丹江市东安区人民检察院　

牡丹江市东安区人民检察院　

起 诉 书

牡东检诉刑诉〔2019〕131号

被告人刘某甲，女，1975年**月**日出生，居民身份证号码2310831975********，汉族，中专文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江**区域**，现住牡丹江市西安区**小区**号楼**单元**室。2018年10月22日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局江南分局取保候审，2019年3月11日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局刑事拘留，同年4月17日经牡丹江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。

被告人颜某某，女，1976年**月**日出生，居民身份证号码2310841976********，汉族，初中文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市爱民区**购物商城**店**，现住牡丹江市爱民区**小区**号楼**单元**室。2019年3月11日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局刑事拘留，同年4月17日经牡丹江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。

被告人宁某某，女，1968年**月**日出生，居民身份证号码2310841968********，汉族，初中文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市东安区**购物商城**，现住牡丹江市东安区**小区**号楼**单元**室。2019年3月11日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局刑事拘留，同年4月17日经牡丹江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。

被告人熊某甲，女，1972年**月**日出生，居民身份证号码2310021972********，汉族，初中文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市阳明区**购物商城**，现住牡丹江市东安区**街**小区**号楼**单元**室。2018年12月24日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局阳明分局刑事拘留，2019年1月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被牡丹江市公安局阳明分局取保候审，同年4月17日经牡丹江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。

被告人陶某甲，女，1959年**月**日出生，居民身份证号码2310051959********，汉族，初中文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市东安区**店（牡丹江一店）**，现住牡丹江市爱民区**小区**号楼**单元**室。2019年3月15日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局刑事拘留，同年4月17日经牡丹江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。

被告人刘某乙，男，1978年**月**日出生，居民身份证号码2310211978********，汉族，大专文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市爱民区**购物商城**店**，现住黑龙江省海林市**小区**号楼**单元**室（户籍所在地：黑龙江省海林市**路**楼**单元**室）。2018年11月21日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局新华分局取保候审，2019年3月11日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局刑事拘留，同年4月17日经牡丹江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。

被告人孟某甲，男，1966年**月**日出生，居民身份证号码2310041966********，汉族，初中文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市东安区**购物商城**店**，现住牡丹江市东安区**区**号楼**单元**室。2018年11月7日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局江南分局取保候审，2019年3月11日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局刑事拘留，同年4月17日经牡丹江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。

被告人吴某甲，女，1976年**月**日出生，居民身份证号码2310111976********，满族，高中文化，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市西安区**购物商城**店**，现住牡丹江市西安区**路**楼**号楼**单元**室。2019年7月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被牡丹江市公安局取保候审。

被告人孟某乙，男，1959年**月**日出生，居民身份证号码2303021959********，汉族，高中文化，中共党员，系沈阳**商贸有限公司牡丹江市阳明区**购物商城**店**，现住黑龙江省鸡西市鸡冠区**小区**号楼**单元**室（户籍所在地：黑龙江省鸡西市鸡冠区**委**组**号）。2019年8月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被牡丹江市公安局取保候审。

本案由牡丹江市公安局侦查终结，以被告人刘某甲、颜某某、宁某某、熊某甲、陶某甲、刘某乙、孟某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，经牡丹江市人民检察院交办，于2019年6月17日向本院移送审查起诉，我院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于法定时限内已告知被告人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。审查后于2019年7月16日、9月30日二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关补充侦查完毕后分别于同年8月16日、10月30日重新移送审查起诉；2019年10月30日二次补查重报时以涉嫌非法吸收公众存款罪追加了被告人孟某乙、吴某甲和李某甲，本院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于法定时限内已告知被告人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。2019年12月11日牡丹江市公安局将李某甲撤回起诉。2019年9月17日、11月29日本院决定各延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2013年，金某某（另案处理）注册成立沈阳**商贸有限公司（以下简称“**”），该公司未经国家金融管理部门批准的情况下，在全国开设多家门店，以“消费返利”为噱头，对外宣传是商品销售行为，但实际上以高额回报、赠送礼品、免费旅游等方式欺骗诱惑中老年人投资，诱使中老年人把消费当做一种投资，并以交钱多少入会享受不同会员优惠待遇。消费返利的方式分为五个档次，由低至高分别为银卡、金卡、钻卡、白金卡、翡翠卡。其中银卡会员一次性消费1280元，累计赠送2000元购物券；金卡会员一次性消费6400元，累计赠送19120元购物券；钻卡会员一次性消费12800元，累计赠送31520元购物券；白金卡会员一次性消费19200元，累计赠送47920元购物券；翡翠卡会员一次性消费25600元，累计赠送64320元购物券。公司按照会员级别每天给会员返现，会员级别越高返现越多，银卡会员每天兑换现金5-7元，金卡会员每天兑换现金30-60元，钻卡会员每天兑换现金70-90元，白金会员每天兑换现金100-120元，翡翠会员每天兑换现金120-150元。

2016年左右，时任牡丹江市**区域经理的刘某丙（在逃）在牡丹江市发展成立了牡丹江**一店、二店、三店，并吸收刘某甲为**会员。2016年6月初，被告人刘某甲开始帮助刘某丙管理牡丹江**各门店的经营活动，并发展了多家门店。各门店按照公司的要求购置足灸仪、坐灸仪等保健按摩仪器，以免费体验按摩、发放鸡蛋、一元钱等方式吸引老年人，以“**”公司在全国有多家养老基地、大型超市、酒店，开设门店专门为老年人服务为名，并以消费成为会员后可获得高额返利、免费旅游等方式向老年人吸收资金。

2017年9月至12月，因**的各门店不能按时给会员进行返利，被告人刘某甲、颜某某、宁某某、刘某乙、陶某甲、孟某甲、熊某甲、吴某甲、孟某乙仍按照公司指示继续以**名义吸收会员投资。2017年12月，刘某甲、颜某某等人又按照**公司上层指示推出“**商城”，模式为：A套餐一次性消费1000元、B套餐一次性消费5000元，C套餐一次性消费10000元、D套餐一次性消费20000元，E套餐一次性消费50000元，购买以上套餐会员相应获得1600元、12000元、25000元、51000元、129000元，同时与投资者签署“**商城会员章程”，以帮助投资的会员挽回**期间的损失，可以用**期间的投资获得的电子币折抵一半投资款的方式，继续吸收会员投资。被告人刘某甲、颜某某、宁某某、陶某甲、刘某乙、孟某甲、熊某甲、吴某甲、孟某乙、关某某（另案处理）、高某甲（未到案）通过**店（牡丹江市**三店）、**店、牡丹江市**一店、牡丹江市**店、牡丹江市**店、牡丹江市**店、牡丹江市**十店、牡丹江市**店、牡丹江市**店、牡丹江**十一店向社会公众吸收存款，经审计，统计出总投资人数为523人，其中投资参与人493人，员工及店长30人，致使众多中老年人遭受财产损失，严重扰乱了社会经济秩序。

   1. 2016年6月，被告人刘某甲帮助**牡丹江**区域经理刘某丙（在逃）管理牡丹江**市场期间，帮助被告人宁某某、刘某乙、孟某甲、熊某甲、关某某（另案处理）分别成立了**店、**店、**店、**店、**店，并负责管理这五家门店。经审计，刘某甲管理的上述五家门店在2016年6月-2017年8月31日，共非法吸收会员资金共计人民币2833.60万元，已返还人民币1382.61万元，实际损失人民币1450.99万元。2017年9月，已升任黑龙江省**总负责人的刘某丙任命刘某甲为牡丹江**区域经理，负责管理牡丹江一店、牡丹江市三店（**店）、**店、**店、**店、**店、**店、牡丹江十店、牡丹江十一店、**店，经审计，2017年9月-2018年2月期间，被告人刘某甲负责管理的上述十家门店共非法吸收会员资金人民币1140.35万元，已返还人民币584.06万元，实际损失人民币556.29万元。

综上，被告人刘某甲非法吸收资金共计人民币3973.95万元，返还人民币1966.67万元，实际损失人民币2007.28万元。

   2. 经刘某甲介绍，2016年8月被告人颜某某在牡丹江市爱民区**小区设立了牡丹江**店（牡丹江三店）。同年11月，颜某某在牡丹江市爱民区**小区（**小区附近）设立了牡丹江**店，经营至2017年5月。2017年12月，被告人颜某某在牡丹江市爱民区**街**市场附近设立牡丹江十一店，并任命涉案人李某甲担任十一店店长。被告人颜某某通过该三家店向会员吸收资金，经审计，颜某某向牡丹江三家门店会员（报案人141人）吸收资金共计人民币2240.37万元，返还人民币1089.99万元，实际损失人民币1150.38万元；

3. 2016年7月左右，刘某丙任命被告人宁某某为牡丹江市**一店（牡丹江市东安区**街）店长，经营至2017年4月左右。2017年3月，经刘某甲发展，宁某某在牡丹江市东安区**街开设了牡丹江市**店并担任**店店长。被告人宁某某通过该两家店向会员吸收资金，经审计，被告人宁某某非法吸收会员（报案人94人）资金共计人民币1524.19万元，返还人民币818.74万元，实际损失人民币705.45万元。

   4. 2017年4月，刘某甲任命被告人陶某甲接任宁某某成为牡丹江市一店店长。被告人陶某甲通过该店向会员吸收资金，经审计，被告人陶某甲非法吸收会员（报案人27人）资金共计人民币910.87万元，返还人民币553.36万元，实际损失人民币357.51万元。

    5. 2016年9月，被告人熊某甲经刘某甲发展，在牡丹江市阳明区**开设了牡丹江**店，并担任店长向会员吸收资金。经审计，2016年9月至2018年2月，被告人熊某甲非法吸收会员（报案人86人）资金共计人民币966.45万元， 返还人民币669.95万元，实际损失人民币296.50万元。

   6. 2017年3月，经刘某甲发展，被告人孟某甲牡丹江市东安区**路附近设立了牡丹江**店，并担任该店长向会员吸收资金。经审计，2017年3月至2018年2月，被告人孟某甲非法吸收会员（报案人35人）资金共计人民币574.54万元，返还人民币207.29万元，实际损失人民币367.25万元。

   7. 2017年5月，刘某甲任命被告人刘某乙接任颜某某担任牡丹江市**店店长，并通过该店向会员吸收资金。经审计，2017年5月至2018年2月，被告人刘某乙非法吸收会员（报案人51人）资金共计人民币636.81万元，返还人民币291.92万元，实际损失人民币344.89万元。

8. 2017年10月，被告人吴某甲被刘某甲聘任为牡丹江**十店店长，门店位置为牡丹江市西安区**小区，吴某甲通过该店向会员吸收资金。经审计，被告人吴某甲非法吸收会员（报案人1人）资金共计人民币55.27万元，返还人民币27.64万元，实际损失人民币27.63万元。

9. 2017年10月，被告人孟某乙被刘某甲聘任为**店长，门店位置为牡丹江市阳明区**小区，孟某甲通过该店向会员吸收资金。经审计，被告人孟某乙非法吸收会员（报案人16人）资金共计人民币22.91万元，返还人民币7.89万元，实际损失人民币15.02万元。

    经侦查，2018年10月22日被告人刘某甲主动到牡丹江市公安局江南分局投案；2019年3月11日被告人颜某某、宁某某被牡丹江市公安局电话传唤到案；2018年12月24日被告人熊某甲被阳明分局传唤到案；2019年3月15日被告人陶某甲被牡丹江市公安局电话传唤到案；2018年11月21日被告人刘某乙被新华分局电话传唤到案；2018年7月2日被告人孟某甲主动到江南分局投案；2019年7月19日被告人吴某甲被牡丹江市公安局电话传唤到案；2019年8月8日被告人孟某乙被牡丹江市公安局电话传唤到案。

认定上述事实的证据如下：

1. 书证受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、破案及抓获经过、户籍证明、现实表现证明、政治面貌证明、职业证明、在逃人员登记表、**投资人名单、**涉案人员结构图、涉案资金流向图、部分提成销售表、工商注册档案、授权书、房屋档案、房屋租赁合同、情况说明、投资表、礼品兑换券、宣传照片、**会员章程、**商场会员章程、工作记录、扣押清单、余额登记表、营业执照、**刊物、欠条、收据、投资明细、关于沈阳**商贸有限公司办理金融许可情况的复函、承包经营合同、鉴定聘请书、银行卡交易明细表、微信转账记录等证明材料；

2. 证人于某某、陈某甲、余某某、黄某某、张某甲、蔡某某、袁某某、付某甲、高某乙、孟某丙、谭某某、赵某甲、胡某某、熊某乙、曹某某、孙某甲、徐某某、武某甲、郑某某、刘某丁、王某某、杨某某、陈某乙、陶某乙、刘某戊、韩某甲、韩某乙、冯某某、路某某、祖某某、史某某、邵某某、赵某乙、李某乙、陈某丙、陈某丁、那某某、计某某、韩某丙、宋某某、武某乙、付某乙、赵某丙、李某丙、祖某乙、张某乙、孙某乙、刘某己、曲某某、高某丙、吴某乙、吴某丙、程某某、韩某丁、李某丁、乔某某、李某戊、孙某丙、刘某庚、张某丙、张某丁等人的证言；

3. 被告人刘某甲、颜某某、宁某某、熊某甲、陶某甲、刘某乙、孟某甲、吴某甲、孟某乙的供述与辩解；

4. 司法鉴定意见书；

5. 视听资料、电子证据。

本院认为，被告人刘某甲、颜某某、陶某甲、宁某某、熊某甲、刘某乙、孟某甲、吴某甲、孟某乙打着合法经营的幌子，以高额返利、免费旅游为诱饵，以销售商品、吸收会员的方式，向不特定人员非法吸收公众存款，其中被告人刘某甲、颜某某、宁某某、熊某甲、陶某甲、刘某乙、孟某甲非法吸收存款数额巨大,其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案被告人刘某甲分别与被告人颜某某、宁某某、熊某甲、陶某甲、刘某乙、孟某甲、吴某甲、孟某乙系共同犯罪，各被告人在犯罪中均起主要作用，均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条的规定处罚。被告人孟某甲主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人颜某某、宁某某、陶某甲、刘某乙、吴某甲、孟某乙均被公安机关电话传唤到案，并能如实供述自己的罪行，均系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人熊某甲被公安机关传唤到案，到案后能如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

牡丹江市东安区人民法院　

检察员：宋倩倩

2019年12月12日　

附：

    1．被告人刘某甲、颜某某、陶某甲、宁某某、熊某甲现羁押于牡丹江市第二看守所、孟某甲、刘某乙现羁押于牡丹江市第一看守所、孟某乙、吴某甲现现取保候审于居住地；

2．案卷材料和证据84册。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六条第一款 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻处罚或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

被告人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十二条 人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖之规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。