起诉书（刘某、何经浪非法经营案、袁某某包庇案）_安福县人民检察院

安福县人民检察院

起 诉 书

安检刑诉〔2020〕2号

被告人刘某，女，1978年**月**日出生于江西省安福县，居民身份证号码3624281978********，汉族，大学本科，中国**银行**支行城西支行行长，户籍所在地江西省吉安市安福县**镇**路**号**，住安福县**镇**期**栋**单元**。2018年9月4日因本案被安福县公安局取保候审。2019年1月14日经本院决定取保候审。

被告人何经浪，男，1974年**月**日出生于浙江省苍南县，居民身份证号码3303271974********，汉族，小学文化，安福县**体育专卖店经营者，户籍所在地浙江省温州市苍南县，住安福县**镇**路**楼。2018年9月4日因本案被安福县公安局取保候审。2019年1月14日经本院决定取保候审。

被告人袁某某，男，1968年**月**日出生于江西省安福县，居民身份证号码3624291968********，汉族，高中文化，安福县某某商行经营者，户籍所在地江西省吉安市安福县，住安福县**镇**路**号**。2018年9月13日因本案被安福县公安局取保候审。2019年1月14日经本院决定取保候审。

本案由安福县公安局侦查终结，以被告人刘某、何经浪涉嫌非法经营罪、被告人袁某某涉嫌包庇罪，于2019年1月14日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。审查期间，本院于2019年3月1日、2019年5月16日退回侦查机关补充侦查两次，侦查机关于2019年4月1日、2019年6月14日补查重报；延长审查起诉期限三次各15天。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

一、1.2016年5月至2018年5月期间，为完成银行办理信用卡任务，被告人刘某本人或介绍周某、郭某等人到被告人何经浪的“**体育专卖店”两个店采用虚假交易的方式在POS机上刷卡。刷卡后，何经浪将刘某及其介绍的刷卡人套现的钱转入刘某的借记卡内，再由刘某将套现的钱转入刷卡人的账户。套现的金额共计26937246.99元。

2.2015年9月，袁某为完成安装POS机任务，用其叔叔袁某某经营的某某商行在安福县**银行申请办理了一台移动POS机。后由被告人刘某将该POS机关联在其手机上并放在其办公室使用，截止2018年7月，刘某本人或让周某等人在没有实际交易的情况下，使用该POS机套现金额共计28394539.74元。

二、被告人袁某某事后明知是刘某在管理并使用其移动POS机刷卡套现，在公安机关立案调查时，谎称是自己在使用该POS机且提供部分交易人名单，并对虚假套现金额签字确认，多次讯问均作虚假陈述。

2018年9月5日，被告人何经浪主动到公安局投案并如实供述犯罪事实。2018年9月13日，被告人袁某某主动到公安局投案并如实供述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：归案情况说明、公安网线索详情、常住人口信息表、证明、银行流水统计、pos机刷卡明细表等相关书证；2.证人黄某某、肖某某、李某某、胡某甲、胡某乙、郭某某、欧某某、罗某某的证言；3.被告人刘某、何经浪、袁某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人何经浪、袁某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人刘某、何经浪违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚假交易的方式向信用卡持卡人直接套取现金，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，被告人袁某某明知是犯罪的人而作假证包庇，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究刘某、何经浪的刑事责任，以包庇罪追究袁某某的刑事责任。被告人何经浪、袁某某主动归案并如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第三百一十条、第四十二条、第四十五条、第五十二条、第六十七条之规定，建议以非法经营罪对何经浪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万至四万元，以包庇罪对袁某某判处拘役四个月至六个月，缓刑八个月。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安福县人民法院

检察员：彭小燕

2020年1月7日

附：

1．被告人刘某、何经浪、袁某某现取保候审在家；

2．案卷材料和证据八册；

3．《认罪认罚具结书》二份。