起诉书（冯某某非法吸收公众存款案）(公开版)_郑州市金水区人民检察院

郑州市金水区人民检察院　

起 诉 书

郑金检二部刑诉〔2019〕112号　

　　被告人冯某某，女，1970年*月*日出生，身份证号码4101041970********，汉族，大学本科文化，群众，住郑州市金水区**路*号院*号楼*单元*楼西户（户籍所在地：河南省郑州市金水区**路*号院*号楼*号），因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年9月30日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经郑州市公安局金水路分局决定，于2019年10月4日被郑州市公安局金水路分局取保候审。

本案由郑州市公安局金水路分局侦查终结，以被告人冯某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月13日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料，因案情复杂，于2019年12月13日延长审查起诉期限十五日。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：河南煜鑫泰投资担保公司（以下简称煜鑫泰公司）自2010年10月以来，在不具备向社会不特定人员吸收公众存款的主体资格的情况下，以业务人员上街发放公司宣传品、口口相传等方式向社会不特定人员宣传，以高于银行利率的利息为诱饵，由煜鑫泰公司的员工作为出借人，煜鑫泰公司作为担保方与用款企业签订合同，集资客户与煜鑫泰公司员工签订“债权转让协议”，向社会不特定人员非法吸收公众存款。

经河南中鹏会计师事务所有限公司审计：2010年11月25日至2012年2月29日，该公司共吸收2783人的存款，吸收的存款扣除首期利息后实际吸收资金共计1,262,166,641.00元。截至2012年2月29日未结清款项的集资户共计1495人,应返还集资户理财款共计473,200,101.00元,扣除已支出的利息76,121,131.50元,实际应返还金额为398,513,376.50元。

经公安机关落实，2011年以来，被告人冯某某作为公司的业务员，个人经手吸收公众存款合同金额1304.5万元，实收金额1059.2153万元，涉及集资户为64人（含冯某某本人55万元，其丈夫10万元，其妹妹30万元，同事王红梅转给其的五名客户67万元，）。经过河南煜鑫泰投资担保公司兑付，后被告人冯某某对李晓芬等十人全额代偿614958.1元，截至目前最终未兑付金额92739.07元。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人冯某某的供述；2、证人王某某、王某甲的证言；3、河南中鹏会计师事务所有限公司出具的审计报告；4、受案经过、到案经过、同案犯判决书、退款凭条、情况说明、户籍证明等书证。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人冯某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人冯某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。但被告人冯某某在与该公司其他人员的共同犯罪中，起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，对从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人冯某某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人冯某某有期徒刑一年六个月至一年八个月，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

郑州市金水区人民法院　

检察员：周忠斌

2019年12月20日　

附：

    1．被告人取保候审。

2．案卷材料和证据2册。

3．《认罪认罚具结书》1份。