起诉书（侯某甲、杨某某违法发放贷款案）_枣庄市台儿庄区人民检察院

山东省枣庄市台儿庄区人民检察院

起 诉 书

台检一部刑诉〔2020〕34号　

被告人侯某甲，男， 1985年**月**日出生，居民身份证号码3704051985******，汉族，大学文化，枣庄**银行股份有限公司**支行员工。户籍地台儿庄区金光路**号**小区**号楼**单元**室，住台儿庄区运河街道办事处**。2019年11月4日因涉嫌违法发放贷款罪被枣庄市公安局台儿庄分局刑事拘留，同年11月26日经本院批捕逮捕，同日枣庄市公安局台儿庄分局执行逮捕，现羁押于台儿庄区看守所。

被告人杨某某，男，1987年**月**日出生，居民身份证号码3704041987******，汉族，初中文化，中共党员，枣庄**银行股份有限公司**支行员工，住峄城区峨山镇**村。2019年10月21日因涉嫌违法发放贷款罪被枣庄市公安局台儿庄分局刑事拘留，同年11月26日经本院批捕逮捕，同日枣庄市公安局台儿庄分局执行逮捕，现羁押于台儿庄区看守所。

本案由枣庄市公安局台儿庄分局侦查终结，以被告人侯某甲、杨某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年12月30日移送本院审查起诉。本院于2019年12月31日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果， 2020年1月2日告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师、辩护人的意见，审查了全部案件材料。期间，2020年1月19日退回补充侦查，公安机关于2020年2月19日重新移送审查起诉。于2020年3月19日延长审查起诉期限半个月。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2013年11月至2018年7月，被告人侯某甲利用担任枣庄市**银行股份有限公司**支行信贷客户**的职务便利，单独或伙同被告人杨某某违反国家规定，多次顶用他人名义违法发放贷款共747万元，案发前本金740.72万元未归还，其中侯某甲个人使用499.5万元；被告人杨某某参与违法发放贷款3次共200万元，杨某某个人使用200万元，案发前本金197.7万元未归还。其中：

1被告人侯某甲伙同被告人杨某某顶用周某某、王某甲、许某甲3人名义，违反国家规定，发放贷款200万元，供被告人杨某某使用，本金197.7万元未归还，其中：

（1）2016年3月，被告人侯某甲伙同被告人杨某某顶用周某某名义贷款100万元，供杨某某使用，100万元未归还。

（2）2016年10月，被告人侯某甲伙同被告人杨某某顶用王某甲名义贷款50万元，供杨某某使用，48万元未归还。

（3）2017年3月，被告人侯某甲伙同被告人杨某某顶用许某甲名义的贷款50万元，供杨某某使用，49.7万余元未归还。

2、被告人侯某甲顶用王某乙、侯某乙、高某某等16人名义，违反国家规定，发放贷款547万元，被告人侯某甲个人使用499.5万元，543.02万元未归还。

（1）2015年8月，被告人侯某甲顶用王某乙名义贷款29万元，2017年10月办理一次“借新还旧”手续，此款被侯某甲使用，该29万元未归还。 

（2）2016年3月至2018年7月 ，被告人侯某甲顶用侯某乙名义分3次共贷款80万元，此款被侯某甲使用，55万元未归还。

（3）2015年9月，被告人侯某甲顶用高某某名义贷款29万元，2018年1月办理一次“借新还旧”手续，此款被侯某甲使用，该29万元未归还。

（4）2016年3月，被告人侯某甲顶用丁某甲名义为丁某乙办理贷款20万元，后侯某甲共使用20万元，该20万元未归还。

（5）2017年8月，被告人侯某甲顶用潘某某名义贷款60万元，此款被侯某某使用，该60万元未归还。

（6）2013年11月，被告人侯某甲顶用王某丙名义贷款30万元，此款被侯某甲使用，该30万元未归还。

（7）2017年1月，被告人侯某甲顶用侯某丙名义贷款10万元，此款被侯某甲使用，该10万元未归还。

（8）2017年4月，被告人侯某甲顶用许某已名义贷款58万元，此款被侯某甲使用，该58万元未归还。

（9）2017年8月，被告人侯某甲顶用王某丁名义贷款60万元，此款被侯某某使用，该60万元未归还。

（10）2016年4月，被告人侯某甲顶用吴某某名义贷款29万元，侯某甲使用其中的24万元，该24万元未归还。

（11）2017年1月，被告人侯某甲顶用赵某某名义贷款10万元，侯某甲使用其中的8万元，该7.92万元未归还。

（12）2016年3月，被告人侯某甲顶用侯某丁名义贷款25万元，侯某甲使用其中的15万元，该20.1万元未归还。

（13）2015年11月，被告人侯某甲顶用侯某戊名义贷款29万元，2018年1月办理一次“借新还旧”手续，侯某甲使用其中的13.5万元，该29万元未归还。

（14）2015年5月，被告人侯某甲顶用陈某某名义贷款29万元，2017年8月办理一次“借新还旧”手续，此款被侯某甲使用，该29万元未归还。

（15）2016年12月，被告人侯某甲顶用孙某某名义贷款29万元，侯某甲使用其中的14万元，该29万元未归还。

（16）2016年12月，被告人侯某甲顶用李某某名义贷款20万元，此款被侯某甲使用，该20万元未归还。

认定上述事实的证据如下：

被告人侯某甲、杨某某供述和辩解，证人周某某、王某某、侯某戊等26人证言，户籍证明、借款合同、银行卡历史交易明细等书证等证据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人侯某甲、杨某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人侯某甲、杨某某作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人侯某甲主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，构成自首，可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，依法可从宽处理，故根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议对侯某甲判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人杨某某主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，构成自首，可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，依法可从宽处理，故根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议对杨某某判处有期徒刑八个月至一年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

山东省枣庄市台儿庄区人民法院

检  察  员：黄金秋

代理检察员：张天慈

2020年4月1日

附：

1、被告人侯某甲、杨某某现羁押于台儿庄区看守所。

2、刑事侦查卷宗9册。

3、认罪认罚具结书2份。