起诉书（余某某、丁某某等12人诈骗案）（自然人犯罪案件）(公开版)_安徽省庐江县人民检察院

安徽省庐江县人民检察院

起 诉 书

庐江检二部刑诉〔2020〕168号  

被告人余某某，男，1989年**月**日生，公民身份号码:3408281989********，汉族，本科文化，户籍所在地：安徽省岳西县**镇**村**组**号，现住址：安徽省岳西县**镇**村**组**号。2019年5月10日向安徽省马鞍山市公安局花山派出所自动投案，当日羁押于马鞍山市看守所，同月14日被庐江县公安局押回庐江。后因涉嫌诈骗罪，于2019年5月15日被庐江县公安局刑事拘留，同月30日，经本院批准，当日由庐江县公安局执行逮捕。因案情复杂，经合肥市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，至2019年8月30日。

被告人丁某某，男，1987年**月**日生，公民身份号码:3426221987********，汉族，大专文化，户籍所在地：安徽省庐江县**镇**社区**村民组**号，现住址：安徽省庐江县**镇**社区居民委员会**村民组**号。因涉嫌诈骗罪于2019年4月25日，被庐江县公安局刑事拘留；5月30日经本院批准，当日由庐江县公安局执行逮捕。因案情复杂，经合肥市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，至2019年8月30日。

被告人夏某某，男，1983年**月**日生，公民身份号码:3426221983********，汉族，大专文化。户籍所在地：安徽省庐江县**镇**村**组**号，现住址：安徽省庐江县**镇**村**组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月25日被庐江县公安局刑事拘留，5月30日经本院批准，当日由庐江县公安局执行逮捕。因案情复杂，经合肥市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，至2019年8月30日。

被告人张某甲，男，1994年**月**日生，公民身份号码:3422211994********，汉族，大学文化，户籍所在地：安徽省砀山县**区**行政村**村**号，现住址：安徽省砀山县**区**行政村**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月25日被庐江县公安局刑事拘留，5月30日经本院批准，当日由庐江县公安局执行逮捕。因案情复杂，经合肥市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，至2019年8月30日。

    被告人涂某某，男，1983年**月**日生，公民身份号码：3426221983********，汉族，高中文化，户籍地：安徽省庐江县**镇**小区**幢**室，现住址：安徽省合肥市庐江县**镇**小区**幢**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月22日被庐江县公安局取保候审。

被告人张某乙，男，1994年**月**日生，公民身份号码:3401231994********，汉族，高中文化，户籍地：安徽省肥东县**乡**村**组，现住址：安徽省肥东县**镇**新村**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月17日被庐江县公安局刑事拘留，同月30日经本院批准，当日由庐江县公安局执行逮捕。因案情复杂，经合肥市人民检察院批准，延长侦查羁押期限一个月，至2019年8月30日。

被告人李某，男，1986年**月**日生，公民身份号码：3426221986********，汉族，初中文化，户籍地：安徽省庐江县**镇**村**村民组，现住址：庐江县**镇**花园**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被庐江县公安局取保候审。

被告人张某某，女，1976年**月**日生，公民身份号码：3426221976********，汉族，小学文化，户籍地：安徽省合肥市庐江县**镇**村**村民组**号，现住址：庐江县**镇**新村**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月22日被庐江县公安局取保候审。

被告人杨某，男，1983年**月**日生，公民身份号码:3426221983********，汉族，初中文化，户籍地：安徽省庐江县**镇**村**村民组**号，现住址：庐江县**镇**名城**栋**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月5日被庐江县公安局取保候审。

被告人陆某，男，1979年**月**日生，公民身份号码：3426221979********，汉族，初中文化，户籍地：安徽省庐江县**镇**村民组**号，现住址：庐江县**镇**景苑**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月23日被庐江县公安局取保候审。

被告人钟某某，男，1989年**月**日生，公民身份号码：3426221989********，汉族，初中文化，户籍地：安徽省庐江县**镇**社区**村民组**号，现住址：安徽省庐江县**镇**社区**村民组**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月22日被庐江县公安局取保候审。

被告人洪某某，男，1989年**月**日生，公民身份号码：3426221989********，汉族，高中文化，户籍地：安徽省合肥市庐江县**镇**村**组**号。现住址：庐江县**镇**村民组安置房**室。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月29日被庐江县公安局取保候审。

本案由庐江县公安局侦查终结，以被告人余某某、丁某某、夏某某、张某甲、涂某某、张某乙、李某、张某某、杨某、陆某、钟某某、洪某某、梅某某（另案处理）涉嫌诈骗罪，于2019年8月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于三日内已分别告知各被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2019年10月15日、12月10日二次退回补充侦查，并二次延长审查起诉期限各十五日。

经依法审查查明：被告人余某某、丁某某共谋，利用他人贪图便宜的心理，并对外宣传办理网络贷款可不用还款，不会影响个人征信，诱骗他人在网上贷款平台申请贷款，并向贷款人收取贷款总额的40%至50%不等的手续费。此后，邀集被告人张某甲、张某乙、夏某某等人加入该团伙，由被告人丁某某、夏某某负责寻找贷款人，向贷款人做虚假宣传。被告人余某某、张某甲、张某乙负责利用贷款人信息在网络贷款平台上申请贷款，每办成一笔贷款之后，被告人余某某、丁某某、张某甲、夏某某、张某乙按照分工和参与程度的不同进行不同比例的分成。被告人余某某、丁某某、夏某某、张某甲、张某乙先后利用被告人涂某某、李某、张某某、杨某、陆某、钟某某等人的个人信息在网络贷款平台上实施诈骗，累积数额达人民币：345459.99元。其中，被告人余某某、丁某某诈骗数额为：345459.99元；被告人夏某某诈骗数额为：269650.19元；被告人张某甲诈骗数额为：103222.49元；被告人涂某某诈骗数额为：69792.19元；被告人张某乙诈骗数额为：63582元；被告人李某诈骗数额为：58882元；被告人张某某诈骗数额为：49900元；被告人杨某诈骗数额为：47888.6元；被告人陆某诈骗数额为：45884元；被告人钟某某诈骗数额为：21221.2元；被告人洪某某诈骗数额为：13800元。分述如下：

1、2019年2、3月份，被告人丁某某向被告人杨某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实。被告人杨某明知贷款均需要归还，在**宾馆**分店内，其提供本人身份证、银行卡等信息，被告人余某某在杨某手机上操作网络贷款，先后共计诈骗人民币49488.6元。被告人余某某、丁某某按40%比例收取手续费。此后被告人杨某还款1600元，余款均未归还。            

2、2019年3月19日，被告人夏某某向被告人张某某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实。被告人张某某明知贷款均需要归还，在其位于塔山菜市场的杂货店内，其提供本人身份证、银行卡等信息，由被告人张某甲在张某某手机上操作网络贷款，自2019年3月19日至4月19日，先后共计诈骗人民币49900元。被告人余某某、张某甲、丁某某、夏某某按50%比例收取手续费。

3、2019年4月20日，被告人丁某某向被告人钟某某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，被告人钟某某明知贷款均需要归还，在**镇**连锁酒店**号店一房间内，其提供本人身份证、银行卡等信息，被告人张某甲在钟某某手机上操作网络贷款，从2019年4月20日至4月23日间，先后共计诈骗人民币24221.2元，期间，被告人自己操作贷款3200元。被告人余某某、张某甲、丁某某按40%的比例收取手续费。后被告人钟某某还款3000元，余款均未归还。

4、2019年3、4月份，被告人夏某某向洪某某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，在**宾馆**店，由其提供本人身份证、银行卡等信息，被告人余某某、张某甲在洪某某手机上操作网络贷款，先后共计诈骗人民币15800元。其中，被告人张某甲操作贷款1902元。被告人余某某、丁某某、张某甲、夏某某按50%的比例收取手续费。后洪某某还款2000元，余款均未归还。

5、2019年3、4月份，被告人夏某某向被告人李某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，被告人李某明知贷款均需要归还，在**宾馆**店，由其提供本人身份证、银行卡等信息，被告人张某乙、余某某在李某手机上操作网络贷款，先后共计诈骗人民币58882元，其中，被告人张某乙操作贷款36000元。被告人余某某、张某乙、丁某某、夏某某按50%的比例收取手续费。

6、2019年3月23日，被告人夏某某向梅某某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，在**镇**连锁酒店**店一房间内，由梅某某提供本人身份证、银行卡等信息，被告人余某某在梅某某手机上操作网络贷款，共计贷款人民币13700元，并向梅某某索要6800元的手续费，被告人余某某、丁某某、夏某某按事先约定的比例分配了该6800元手续费。2019年4月23日，梅某某手机收到网贷平台的扣款短信通知后，知道自己受骗了，此后梅某某一直按期还款。

7、2019年3月25日，被告人夏某某向被告人涂某某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实。被告人涂某某明知贷款均需要归还，先后在**镇**连锁酒店**分店和**镇**连锁酒店**店一房间内，由其提供本人身份证、银行卡等信息，被告人张某甲、余某某、张某乙在涂某某手机上操作网络贷款，从2019年3月25日至4月24日间，共计诈骗人民币69792.19元。其中，被告人张某乙操作贷款27582元；被告人张某甲操作贷款16851.29元。被告人余某某、张某乙、张某甲、丁某某、夏某某按50%的比例收取手续费。

8、2019年4月16日，被告人夏某某向被告人陆某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实。被告人陆某明知贷款均需要归还，在**镇**连锁酒店**店一房间内，其提供本人身份证、银行卡等信息，被告人张某甲、余某某在陆某手机上操作网络贷款，从2019年4月16日至4月22日间，共计诈骗人民币45884元，其中，被告人张某甲操作贷款4056元。被告人余某某、张某甲、丁某某、夏某某按50%的比例收取手续费。

9、2019年3月份，被告人丁某某向被告人夏某某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，被告人夏某某明知贷款均需要归还，在**宾馆**店，其提供本人身份证、银行卡等信息，被告人余某某在夏某某手机上操作网络贷款，共计诈骗人民币24000元，被告人余某某、丁某某按40%的比例收取手续费。此后，被告人夏某某还款3000元，余款均未归还。

10、2019年4月16日，被告人丁某某向汤某甲宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，在**镇**连锁酒店**号店一房间内，由汤某甲提供本人身份证、银行卡等信息，被告人张某甲在汤某甲手机上操作网络贷款，共计诈骗人民币4900元。被告人余某某、张某甲、丁某某按50%的比例收取手续费。

11、2019年4月份，被告人丁某某向马某某宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，由马某某提供本人身份证、银行卡等信息，在**镇**连锁酒店**号店一房间内，被告人张某甲在马某某手机上操作网络贷款，共计诈骗人民币5000元，因贷款延期到账，被告人余某某、丁某某、张某甲未收到手续费。 

12、2019年3月份，经被告人夏某某向汤某乙宣传网络贷款不用还款，不上征信的虚假事实，在**宾馆**店，由汤某乙提供本人身份证、银行卡等信息，被告人张某甲等人在汤某乙手机上操作网络贷款，共计诈骗人民币3592元。该笔贷款，被告人张某甲、夏某某等人未收取手续费。

案发后，被告人余某某、涂某某、张某某、陆某、钟某某自动投案，如实供述了自己的罪行。

在共同犯罪中，被告人余某某、丁某某起主要作用；被告人夏某某、张某甲、涂某某、张某乙、李某、张某某、杨某、陆某、钟某某、洪某某起次要作用。  

认定上述事实的证据如下：

1. 书证：立案决定书、人口信息、羁押证明、到案经过、银行交易明细、手机截图、借款协议、扣押清单等；2.证人证言：证人马某某、汤某甲、汤某乙、王某等人的证言：3.被告人的供述与辩解：被告人余某某、丁某某、夏某某、张某甲、涂某某、张某乙、李某、张某某、杨某、陆某、钟某某、洪某某的供述与辩解；4. 检查笔录；5.辨认笔录等。

本院认为，被告人余某某、丁某某、夏某某、张某甲、涂某某、张某乙、李某诈骗公私财物，数额巨大；被告人张某某、杨某、陆某、钟某某、洪某某诈骗公私财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于，在共同犯罪中，被告人余某某、丁某某系主犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人夏某某、张某甲、涂某某、张某乙、李某、张某某、杨某、陆某、钟某某、洪某某系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，可以对其从轻或减轻处罚。被告人余某某、涂某某、张某某、陆某、钟某某具有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以对其从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

庐江县人民法院

检察员：苏东魁

2020年2月7日

附：1.被告人余某某、丁某某、夏某某、张某甲、张某乙现羁押于庐江县看守所；被告人涂某某（1386542****）、李某（1515653****）、张某某（1369678****）、杨某（1386526****）、陆某（1890565****）、钟某某（1826979****、洪某某（1811093****）在其住处候审。

2.案卷材料10册。

3.《量刑建议书》36份。