起诉书（何某某信用卡诈骗案)_肃州区人民检察院

肃州区人民检察院

起 诉 书

肃检二部刑诉〔2020〕7号

被告人何某某，女，生于1974年**月**日，公民身份号码6221021974********，汉族，高中文化程度，肃州区人，住甘肃省酒泉市肃州区**路**小区**栋**单元**室，住址同户籍所在地，系酒泉**公司员工。因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年8月29日被酒泉市公安局肃州分局依法取保候审。

本案由酒泉市公安局肃州分局于2019年4月30日立案侦查，于2019年10月12日向本院移送审查起诉，本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案卷材料。其间，因事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查两次（2019年11月7日至2019年11月26日、2019年12月25日至2020年1月19日），因案件复杂延长审查起诉期限一次（2020年2月22日至2020年3月7日）。

经依法审查查明：2013年2月20日，被告人何某某在中国工商银行申请办理一张卡号为52404700******的信用卡，2015年年底至2018年上半年，被告人何某某在负有大额债务的情况下，采用刷卡套现等方式套取信用卡内现金，逾期后经银行催收仅归还少量本金，后工商银行酒泉支行报案至酒泉市公安局肃州分局。截止2019年4月30日侦查机关立案，被告人何某某使用该信用卡透支本金372345.21元未归还，产生利息及违约金共计77581.48元。案件审查期间，被告人何某某陆续还款。截止2020年2月29日，被告人何某某累计还款205000元，仍拖欠本金167345.21元，拖欠利息和违约金141792.27元，本息合计共拖欠309137.48元。

认定上述事实的证据有：书证、被告人供述、证人证言、电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人何某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人何某某违反信用卡管理法规，恶意透支信用卡，数额为372345.21元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（四）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人何某某到案后，能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白情节，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十四条之规定，被告人何某某自愿认罪，同意量刑建议和程序适用，在值班律师在场的情况下签署了认罪认罚具结书，对被告人何某某适用认罪认罚从宽制度。到案后，被告人何某某赔偿部分银行透支本金，可酌定从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

肃州区人民法院

检察官：陈卫华

2020年3月5日

附：1、被告人何某某现取保候审；

2、卷宗4册、补充材料24页；

3、《认罪认罚具结书》一份、《认罪认罚从宽处理建议书》一份、《适用速裁（简易）程序建议书》一份。