起诉书（任某某信用卡诈骗、妨害信用卡管理案）_甘肃省兰州市七里河区人民检察院

甘肃省兰州市七里河区人民检察院　

起 诉 书

七检公诉刑诉〔2020〕90号　

　　被告人任某某，男性，1991年**月**日出生，居民身份证号码6222011991********，汉族，高中文化，系甘肃省张掖市**修理厂员工，户籍所在地：甘肃省张掖市甘州区**路**号，住甘肃省张掖市甘州区**家园**号楼**单元**室，2019年9月25日因涉嫌信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪被兰州市公安局七里河分局刑事拘留，同年10月29日经本院批准被依法逮捕。

2019年3月11日，因犯盗窃罪被兰州市七里河区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金5000元。

本案由甘肃省兰州市公安局七里河分局侦查终结，以被告人任某某涉嫌信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2019年12月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。期间，退回公安机关补充侦查一次；延长审查起诉期限一次。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

1、2016年6月2日，被告人任某某用拾得的郭某某身份证（身份证号码为6321221990********），冒用郭某某身份信息，从网上申请交通银行信用卡一张，卡号为62225263********，额度为14000元。后被告人任某某透支使用，造成交通银行甘肃分行损失本金13998.10元。

2、2016年6月6日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从中国对外经济贸易信托有限公司贷款10000元，并申领中国工商银行储蓄卡一张，卡号为62122627120********，其中有300元转入该卡，其余9700元转入郭某某名下（卡号为62225263********）的交通银行卡。作案后，赃款全部挥霍。

3、2017年5月11日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从网上申请兴业银行信用卡一张，卡号为62508704********，信用额度9000元。后被告人任某某透支使用，造成兴业银行兰州分行损失本金8903.74元。

4、2017年5月21日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从网上申请民生银行信用卡一张，卡号为62262302********，信用额度11000元。后被告人任某某透支使用，造成民生银行西宁分行损失本金10987.27元。

5、2017 年6 月15日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从网上申请中国建设银行信用卡一张，卡号为62536240********，信用额度为30000元，后被告人任某某透支使用，造成中国建设银行兰州电力支行损失本金29917.38 元。

6、2017年7月5日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从网上申请中国光大银行信用卡一张，卡号为62597601********，额度为30000元。后被告人任某某透支使用，造成中国光大银行兰州分行损失本金29992.22元。

7、2017年7月14日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从网上申请中国光大银行信用卡一张，卡号为62265521********，信用额度为30000元。该信用卡已激活未被透支使用。

8、2017年7月28日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，在甘肃省张掖市申请中国建设银行储蓄卡一张，卡号为62170043400********，并从马上消费金融股份有限公司贷款6500元转入该卡。作案后，赃款全部挥霍。

9、2017年8月2日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从网上申请交通银行信用卡一张，卡号为62225363********，信用额度为14000元，该信用卡未激活透支使用。

10、2017年8月8日，被告人任某某用拾得郭某某身份证，冒用郭某某身份信息，从网上申请交通银行信用卡一张，卡号为62225263********，信用额度为7000元，该信用卡未激活透支使用。

认定上述事实的证据如下：

1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解；4、视听资料等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人任某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人任某某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项之规定，涉嫌信用卡诈骗罪；被告人任某某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，涉嫌妨害信用卡管理罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人任某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应数罪并罚。被告人任某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人任某某犯罪后认罪认罚，建议判处被告人任某某有期徒刑五年至七年，并处罚金。被告人任某某系被宣告缓刑的犯罪分子，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第二款规定，应当撤销其缓刑，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照法律规定，决定执行的刑罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兰州市七里河区人民法院　

检察员：原海兰

2020年3月4日　

附：1．被告人任某某现被羁押于兰州市第三看守所；

2．案卷材料和证据4册；

3．《认罪认罚具结书》一份。