起诉书（任某某、张某某诈骗案）_河南省温县人民检察院

河南省温县人民检察院　

起 诉 书

温检一部刑诉〔2019〕430号　

被告人任某某，女，汉族， 19**年*月*日出生，居民身份证编号：41082519**********，初中文化，农民，户籍所在地河南省温县，现住温县***镇***村***路**排**号。因侵犯公民个人信息罪，于2019年2月27日被温县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年3月10日被温县公安局取保候审。

被告人张某某，男，汉族， 19**年**月**日出生，居民身份证编号：41082519**********，初中文化，农民，户籍所在地河南省温县，现住温县**乡**村**街**号附*号。因侵犯公民个人信息罪，于2019年2月27日被温县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年3月10日被温县公安局取保候审。

本案由河南省温县公安局侦查终结，以被告人任某某、张某某涉嫌诈骗罪，于2019年12月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月25日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了值班律师、部分被害人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：麻某某（另案处理）等人利用名为“超薪白卡”、“黄瓜急用”、“指日可贷”、“69花”、“双管急下”、“顺元宝”、“蜡笔小薪”、“芝麻小贷”等的网贷APP，向社会不特定人员放贷。在放款过程中，以收取服务费的名义直接扣除放款金额30%的砍头息，借款周期为7天。2018年7月份以来，河南翼盈金融服务有限公司司进营、许某（另案处理）等人招募人员，受麻某某放贷团伙委托，对到期及逾期借款人进行催收。郑某某（另案处理）成立的河南***信用评估有限公司系（河南**分公司）等多家同类公司一起帮助麻某某等人催收。被告人任某某、张某某均是该公司坐席催收部门的工作人员，主要负责催收未逾期及刚逾期的被害人。

坐席催收部门人员在明知网贷存在非法高额“砍头息”的情况下，为提高工作业绩获取绩效工资，通过假借APP客服人员、假冒“APP客服、专业催收人员”的名义互换角色、以央行征信为借口，以不还款将移交专业催收部门、移交法务部、拨打通讯录好友等心理强制为手段迫使借款人偿还借款。在借款人无力偿还全款时，催收人员引导借款人在其借款的APP上多次续期、延期，恶意垒高借款人的债务，以帮助放贷公司回款、个人获取提成为目的，骗取借款人钱财。

郑某某在温县成立的河南鑫安达信用评估有限公司，自2018年7月份开始催收沈某某、何某某等诸多被害人，截止到2019年2月26日，该公司实施诈骗产生的既遂收益23.7523万元。被告人任某某于2018年10月份入职，非法获利11000元；被告人张某某于2018年10月份入职，非法获利10500元；

案发后，上述二名被告人均已将非法所得全部退出。

认定上述事实的证据如下：

1.手机等物证；2.被害人沈某某、何某某等人的陈述；3.被告人任某某、张某某等人的供述与辩解；4.视听资料、电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人任某某、张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，郑某某（另案处理）雇佣被告人任某某、张某某以非法占有为目的，通过在催收过程中故意引导续期，垒高被害人债务，骗取他人财物， 二名被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，二名被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯；二被告人已经将非法所得全部退出并自愿认罪认罚，系坦白；根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款，可以从轻处罚；建议以诈骗罪判处被告人任某某有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金22000元；判处被告人张某某有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金20000元；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

河南省温县人民法院　

检察官：孙聪敏

检察官：张会星

2019年12月30日　　

附：

    1．被告人任某某现住温县***镇***村***路**排**号；被告人张某某现住温县**乡**村**街**号附*号。

2．案卷材料和证据。

3．《认罪认罚具结书》二份。