起诉书（乌海市**公司、崔某某等5人骗取贷款案)

内蒙古自治区乌海市海勃湾区人民检察院 

起 诉 书

海检一部刑诉〔2019〕485号 

被告单位乌海市**公司，地址:内蒙古自治区乌海市**镇开发区南；统一社会信用代码911503055********；法定代表人崔某某。

被告人崔某某，女，1973年**月**日出生，居民身份证号码1503021973********，汉族，大学文化，系内蒙古乌海市**公司法人，户籍所在地内蒙古自治区乌海市海勃湾区，捕前住内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区**小区**号楼**单元**室。2019年7月3日因涉嫌骗取贷款罪，被内蒙古乌海市公安局海勃湾区分局刑事拘留， 同年8月8日经本院批准被逮捕。

被告人郭某某，曾用名郭某甲，男，1970年**月**日出生，居民身份证号码1527261970********，汉族，大专文化，系内蒙古乌海市**公司负责人，户籍所在地内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区，捕前住内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区**小区**号楼**单元**室。2019年7月3日因涉嫌骗取贷款罪，被内蒙古乌海市公安局海勃湾区分局刑事拘留，同年8月8日经本院批准被逮捕。 

被告人李某某，女，1984年**月**日出生，居民身份证号码1529211984********，汉族，初中文化，系无业，户籍所在地内蒙古自治区乌海市海勃湾区，原系乌海市**公司员工，捕前住内蒙古乌海市海勃湾区**区**号楼**单元**室。2019年7月3日因涉嫌骗取贷款罪，被内蒙古乌海市公安局海勃湾区分局刑事拘留，同年8月8日经本院批准被逮捕。

被告人杨某某，女，1988年**月**日出生，居民身份证号码1503021988********，蒙古族，大专文化，系无业，户籍所在地内蒙古自治区乌海市海勃湾区，原系乌海市**公司员工，捕前住内蒙古乌海市海勃湾区**街坊**栋**号。2019年7月3日因涉嫌骗取贷款罪，被内蒙古乌海市公安局海勃湾区分局刑事拘留，同年8月8日经本院批准被逮捕。

被告人张某某，女，1991年**月**日出生，居民身份证号码1503021991********，汉族，大专文化，系无业，户籍所在地内蒙古自治区乌海市海勃湾区，原系乌海市**公司员工，现住内蒙古乌海市海勃湾区**小区**单元**号楼**室。2019年7月8日因涉嫌骗取贷款罪，被内蒙古乌海市公安局海勃湾区分局取保候审。

本案由乌海市公安局海勃湾区分局侦查终结，以被告单位乌海市**公司涉嫌骗取贷款罪，被告人崔某某、郭某某、李某某、杨某某、张某某涉嫌骗取贷款罪，于2019年10月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告单位、五被告人有权委托辩护人，于2019年11月22日告知五被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。因案情复杂，经检察长批准延长审查起诉期限至2019年11月23日。五被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2012年8月以来，被告单位乌海市**有限公司（以下简称**公司）与中国**银行**分行（以下简称*行**分行）签约成为信用卡购车分期贷款业务商户，由**公司为客户在*行**分行办理信用卡购车分期贷款。2012年至2014年期间，**公司通过伪造购车发票、保险单等客户贷款资料的方式为客户在*行**分行办理信用卡购车分期贷款。被告人崔某某、郭某某负责联系客户，被告人郭某某、李某某、杨某某、张某某共同伪造客户购车首付款收据、车辆购置税发票、车辆保险单等资料。被告单位乌海市**公司共计为 96人提供虚假贷款资料，从*行**分行办理出贷款金额共计3441万元。

认定上述事实的证据如下：

被告单位乌海市**公司的工商登记、银行交易流水、**银行客户贷款资料、海勃湾区人民法院刑事判决书、乌海市**有限公司收据及收款明细等书证；贷款客户金某某、冯某某、訾某某等24人的证言；被告人崔某某、郭某某、李某某、杨某某、张某某的供述。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。五被告人对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告单位乌海市**公司、被告人崔某某、郭某某、李某某、杨某某、张某某伪造贷款资料，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪且系共同犯罪追究其刑事责任。被告人李某某、杨某某、张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚；被告人崔某某、郭某某、李某某、杨某某、张某某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

内蒙古自治区乌海市海勃湾区人民法院　

(此页无正文)                        检察员：刘平

  

 2019年11月22日

附：

    1．被告人崔某某、郭某某、李某某、杨某某现羁押于乌海市看守所；被告人张某某现取保候审。

2．案卷材料和证据45册、光盘10张

　　3．《认罪认罚具结书》5份。