起诉书（严某某信用卡诈骗案）_福州市鼓楼区人民检察院

福州市鼓楼区人民检察院

起 诉 书

鼓检二部刑诉〔2020〕51号

被告人严某某，男，1984年**月**日出生，公民身份号码3501041984********，汉族，中专文化程度，无固定职业，户籍所在地福建省福州市仓山区**镇**村**号，现住福州市晋安区**庄**号楼**单元。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年11月11日被福州市公安局上网追逃，于2019年5月23日被福州市公安局刑事拘留，于2019年6月27日转取保候审。

本案由福州市公安局侦查终结，以被告人严某某涉嫌信用卡诈骗罪移送福州市人民检察院审查起诉，福州市人民检察院于2020年5月15日将本案交由本院审查起诉。本院受理后，于2020年5月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，本院于2020年6月15日退回侦查机关补充侦查一次。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2012年5月2日，被告人严某某向**银行申办了一张信用卡（卡号：62597159********，额度：5万元），而后开通使用。该卡于2014年3月17日开始逾期，经**银行工作人员电话、短信等方式催收，截止2014年10月29日，已透支金额达64638.49元（其中本金49373.77元，利息6545.24元，滞纳金6891.78元，手续费1827.70元）。2019年6月6日，该信用账户还款50000元。

2013年3月25日，被告人严某某向****银行福州市鼓楼支行申办了一张信用卡（卡号：62590635********，额度：1万元），而后开通使用。2014年1月，被告人严某某利用银联POS预授权进行超限交易后开始逾期，经****银行工作人员电话、信函等方式催收，截止2014年10月15日，透支金额达146859.55元（其中本金98921.78元，利息12996.9元，费用34940.87元）。2019年6月4日，该信用账户还款133855.86元。

被告人严某某于2019年5月23日被公安机关抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表，立案决定书，福州市公安局出具的户籍材料、到案经过及违法犯罪记录，****银行、**银行出具的报案材料、情况说明，被告人严某某申领的****银行信用卡（卡号62590635********）申领材料、交易记录及催收记录，被告人严某某申领的**银行信用卡（卡号62597159********）申领材料、交易记录及催收记录；

2.证人叶某某、邓某某、余某某、黄某某、严某某的证言；

3.被害人郑某某的陈述；

4.被告人严某某的供述和辩解；

5.辨认笔录：被害人郑某某对被告人严某某的辨认；

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人严某某对所指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人严某某以非法占有目的，超过规定限额、规定期限透支后，经发卡银行催收仍不归还，数额为148295.55元人民币，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人严某某到案如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人严某某认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。本院建议对被告人严某某判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，建议适用简易程序，请依法判处。

此致

福州市鼓楼区人民法院

检察官：陈国强

检察官助理：傅圣君

2020年8月12日

附件：

1.被告人严某某现被取保候审

2.案卷材料和证据8册

3.证人、鉴定人名单。

4.被告人严某某已归还相关发卡银行的透支本金（其中归还****银行本金及费用133855.86元，归还**银行本金50000元）。

5.《认罪认罚从宽制度告知书》

6.《认罪认罚具结书》

主要法律条文：

1.《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款

有下列情形之一的，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

（一）使用伪造的信用卡，或者使用虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称的恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

2.《中华人民共和国刑法》第六十七条

犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
　　被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

3.《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条

人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。

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