起诉书（万某甲、万某乙非法吸收公众存款案)_通榆县人民检察院

通榆县人民检察院

起 诉 书

通检公诉刑诉〔2019〕192号

被告人万某甲，男，19**年**月**日出生，居民身份证号码2208221968********，吉林省通榆县人，汉族，初中文化，松原市**房地产开发有限公司通榆县分公司负责人，现住通榆县**乡**村**屯。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年3月27日被通榆县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经通榆县检察院批准，于2019年4月30日被通榆县公安局执行逮捕。

被告人万某乙，女，1991年**月**日出生，居民身份证号码2208221991********，汉族，大专文化，吉林省通榆县人，松原市**房地产开发有限公司通榆县分公司现金员。现住白城市****号楼**单元**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院批准，通榆县公安局于2019年9月9日对其执行逮捕。

本案由吉林省通榆县公安局侦查终结，以被告人万某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月28日和10月25日已告知二被告人有权委托辩护人，依法讯问了二被告人，审查了全部案件材料。因案件事实不清、证据不足，本院先后于2019年7月26日和2019年9月26日两次将案件退回侦查机关补充侦查，并于2019年11月26日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2015年至2018年间，被告人万某甲承建通榆县**家园开发工程时，由于资金短缺，在没有得到相关部门批准的情况下，以月利2分至5分不等的高息为诱饵，开具**家园门市楼、车库和住宅楼售楼票据作为抵押，通过口口相传的方式向社会不特定公众吸收存款，先后向张某甲、张某乙、程某某等40人借款（具体情况见附表），非法吸收公众存款21830500元（按实际收款额计算），至案发时尚有20170500元未归还。上款被万某甲用于支付工程款、借款利息和过渡费。

被告人万某乙作为公司财务人员，在明知万某甲向不特定社会公众吸收存款的情况下，不仅为其经管和办理吸收社会存款收付款业务、支付借款利息、开具售楼抵押票据，还积极帮助万某甲联系借款，并用自己的银行卡办理吸收存款业务，其行为构成共同犯罪。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人万某甲、万某乙常驻人口基本信息详细信息、松原市**房地产开发有限公司通榆**家园分公司、松原市**房地产开发有限公司通榆分公司企业信息查询单、各被害人提供的借款借据、售楼收据、房屋买卖协议、车库买卖协议、抵押合同、证实（证明）材料、情况说明；

2.证人证言：证人邓某某、王某丙、范某甲、范某乙、郑某某、吕某某、曲某某、佟某某、李某甲、万某丙、李某乙、王某丁、荆某某、赵某甲、宋某某、赵某乙、李某丙、艾某某、李某丁、刘某某、吴某某、杨某某的证言：

3.被害人陈述：被害人张某甲、张某乙、程某某、张某丁、路某某等40名被害人的陈述；

4.被告人的供述与辩解：被告人万某甲、万某乙的供述与辩解；

 5.视听资料、电子数据：讯问犯罪嫌疑人同步录音录像和一些在外地的证人证言电话录音。

本院认为，被告人万某甲明知自己没有合法吸收公众存款的资质，以支付高息的方式向社会不特定公众吸收存款，数额巨大；被告人万某乙作为公司财务人员，在明知万某甲向不特定社会公众吸收存款的情况下，积极帮助万某甲办理借款，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定。上述两名被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于万某乙案发后能够主动投案自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此  致

通榆县人民法院

检察员：张红军

2019年12月5日

附：

    1.被告人万某甲现羁押在通榆县看守所，万某乙羁押在白城市看守所；

2.案卷材料和证据六册；

3.证人名单：邓某某、王某丙、范某甲、范某乙、郑某某、吕某某、曲某某、佟某某、李某甲、万某丙、李某乙、王某丁、荆某某、赵某甲、宋某某、赵某乙、李某丙、艾某某、李某丁、刘某某、吴某某、杨某某

4.万某甲、万某乙非法吸收公众存款案一览表两页；

5.认罪认罚具结书二份。