起诉书（丁某某信用卡诈骗案）_淮北市相山区人民检察院

安徽省淮北市相山区人民检察院

起 诉 书

相检一部刑诉〔2020〕2948号

被告人丁某甲，男，1988年**月**日出生于安徽省淮北市，居民身份证号码3406031988********，汉族，初中文化，无业，住淮北市相山区**小区**栋**室，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年9月7日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于同年10月12日被淮北市公安局相山分局取保候审，于2019年10月11日被淮北市公安局相山分局监视居住。2020年4月10日被本院决定监视居住。     

本案由淮北市公安局相山分局侦查终结，以被告人丁某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年4月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人，告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人单位的意见，审查了全部案件材料。期间，依法延长审查起诉期限3次，退回公安机关补充侦查2次。

经依法审查查明：

2013年5月到7月期间，被告人丁某甲向其朋友借款30万元用于向他人放贷（约定月息3分），为偿还其借款，其于2013年7月先后以自己名义及张某某、丁某乙、梁某某方等人名义，申办多张**银行信用卡用于套现还款。2014年5月，丁某甲再次从上述**银行信用卡中套现15万元用于放贷（约定月息4分），因丁某甲已无法收回本金及利息，为偿还到期信用卡本金，丁某甲通过其使用的多张**银行信用卡及后期办理的**银行、**银行等多张信用卡套现拆借的方式“以卡养卡”，至2018年2月，因**银行取消其临时提额，导致其所使用的张汉国62590734759332872中国银行信用卡透支款项逾期不能归还，经中行淮北分行多次催收，超过3个月仍有67913.98元本金无法归还。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍信息、到经过、信用卡申请表、中国银行对账单、催

收记录、银行交易明细等相关书证；

2.证人张某某、任某某、梁某某等人的证言；

    3.被告人丁某甲的供述与辩解。

本院认为，被告人丁某甲以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省淮北市相山区人民法院

  

 检  察  官：王  旭

   检察官助理：张  烨

                                   2020年10月2日

附件：

   1.被告人丁某甲现在其住所监视居住；

   2.案卷材料和证据4册及证人（鉴定人）名单1份。