王某甲骗取贷款案起诉书_汝州市人民检察院

                 汝州市人民检察院

起 诉 书                 

                  

                     汝检二部刑诉〔2020〕120号

 

 被告人王某甲，男，1977年**月**日出生，身份证号码4104821977********，汉族，大专文化，党员，原**市农村信用社（**市农村商业银行）职工，户籍所在地**省**市**镇***村*组，现住**市**小区**号楼****。因涉嫌骗取贷款罪于2019年7月20日被汝州市公安局刑事拘留，因涉嫌骗取贷款犯罪2019年8月26日经本院批准，于同年8月27号被汝州市公安局逮捕。 

本案由汝州市公安局侦查终结，以被告人王某甲涉嫌骗取贷款罪，于2019年10月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，因事实不清、证据不足，于2019年11月25日第一次退还汝州市公安局补充侦查，汝州市公安局于2019年12月25日补查重报，因案情复杂，本院于2020年1月26日延长审查起诉期限15日。因部分事实不清、证据不足，于2020年2月9日第二次退还汝州市公安局补充侦查，汝州市公安局于2020年3月9日补查重报。

经依法审查查明：

2012底，被告人王某甲与闫某甲（另案处理）商量利用公司名义从**市农村信用社申请大额度贷款使用。2012年12月，由王某甲购买**市*船实业有限公司，并更名为**市*中实业有限公司。2013年3月，王某甲向**市农村信用社提供**市*中实业有限公司与**市*浩实业有限公司虚假铝矿石购货合同，申请贷款1500万元，闫某甲以其实际控制的***永实业有限公司为借款企业提供连带担保。该三个公司均为无实际经营活动的空壳公司。经王某甲还向**市农村信用社提供**市*中实业有限公司、***永实业有限公司相关年度虚假资产负债表、利润表、现金流量表等材料，2013年3月30日**市农村信用社给**市*中实业公司发放贷款800万元，贷款期限12个月。该笔贷款王某甲将其中500万元交由闫某甲使用，剩余300万元还其借王某甲、康某甲的借款。 

至2014年3月，该笔贷款到期前，因王某甲和闫某甲均无能力归还该笔贷款，王某甲联系过桥资金800万元归还该笔贷款，并用**市*中实业有限公司再次申请贷款用于归还过桥资金。2014年续贷中，王某甲虚构了**市*中实业有限公司与**市*瑞实业有限公司购买高铝矿石供需合同，申请贷款800万元，闫某甲以其实际控制的***永实业有限公司为借款企业提供连带担保。经王某甲还向**市农商行提供**市*中实业有限公司、***永实业有限公司相关年度虚假资产负债表、利润表、现金流量表、审计报告等材料，2014年3月31日**市农商行给**市*中实业有限公司发放贷款700万元，贷款期限12个月。该笔贷款直接用于归还过桥资金。该笔贷款期限内，实际贷款使用人闫某甲和王某甲已无能力支付每月利息。

2015年3月份，2014年贷款到期前，因闫某甲、王某甲无能力归还该笔700万元贷款，**市农商行为了不出现逾期将该笔贷款期限展期10个月。2016年1月份，贷款展期期限满后，闫某甲和王某甲仍无能力归还，农商行为了不出现贷款逾期无法收回的情况，同意给闫某甲和王某甲再次办理续贷手续。王某甲虚构了**市*浩实业有限公司向**市*中实业有限公司购买水泥、钢材供需合同，申请贷款700万元，闫某甲以其***永实业有限公司为借款企业提供连带担保。经王某甲还向**市农商行提供**市*浩实业有限公司、***永实业有限公司相关年度虚假资产负债表、利润表、现金流量表、审计报告等材料，2016年5月24日**市农商行给**市*浩实业有限公司发放贷款700万元，贷款期限12个月。该笔贷款由**市农商行内部直接扣除用于归还2014年**市*中实业有限公司贷款欠款。该笔贷款到期后，王某甲、闫某甲仍无能力归还贷款本金及利息。 至2019年12月17日给**市农商行造成直接经济损失 9980553.7万元。

被告人王某甲于2019年7月20日到汝州市公安局经侦大队投案。

    认定上述事实的证据如下：

1.书证；

2.证人王某乙、王某丙、李某甲、陈某甲、杨某甲、吴某甲、董某甲、王某丁、吴某乙、闫某甲、闫某乙、李某乙、康某甲、王某戊、春某甲等的证言；

3、被告人王某甲的供述与辩解

本院认为，被告人王某甲伙同他人以欺骗手段、提供虚假的贷款资料骗取贷款700万元，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定。且系二人以上共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。 犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

汝州市人民法院

检察员：马聚法

        王  霞 

                                   2020年4月 2日

附：

    1.被告人王某甲现被羁押于汝州市看守所。

2.案卷材料和证据9册。