杜某甲骗取贷款案不起诉决定书_正宁县人民检察院

甘肃省正宁县人民检察院

不起诉决定书

正检一部刑不诉〔2020〕65号

被不起诉人杜某甲，男性，1987年**月**日出生，居民身份证号码6228251987********，汉族，大专文化程度，户籍所在地甘肃省庆阳市正宁县，住正宁县**镇**家园**号楼**单元**室，因涉嫌贷款诈骗罪，经正宁县公安局决定，于2020年6月19日刑事拘留；同年7月25日取保候审。2020年9月25日本院决定继续对其取保候审。

本案由甘肃省正宁县公安局侦查终结，以被不起诉人杜某甲涉嫌骗取贷款罪，于2020年9月24日移送本院审查起诉。本院于2020年10月21日退回补充侦查，2020年11月17日，公安机关补查重报。

甘肃省正宁县公安局移送审查起诉认定：2015年后季，杜某甲找到张某某向其索要债务，因张某某无钱归还欠账，便向杜某甲讲其还欠正宁县邮政储蓄银行工作人员宋某甲的钱，并称可以找人在邮政银行贷款归还两人的欠款，杜某甲表示同意。之后杜某甲找来彭某某、高某某、周某甲三人（2020年9月4日我局决定对三人终止侦查），让三人在各自名下分别贷款10万元，利息及本金不让本人归还，贷款成功后给每人每笔1万元的报酬，三人均表示同意。张某某介绍杜某甲和宋某甲认识后，杜某甲找来周某乙、杨某甲、袁某某的身份证，并伪造了彭某某和周某乙为夫妻、高某某和杨某甲为夫妻、周某甲和袁某某为夫妻的户口本。

2016年1月8日、10日，彭某某、高某某、周某甲三人分别向正宁县邮政储蓄银行递交了贷款申请，分别申请贷款10万元，贷款种类名称为“草畜贷”，贷款用途为农业畜牧养殖，杜某甲找来自己的父母及舅舅刘某甲分别给三人做担保。

2016年1月10日，杜某甲与杨某乙带着高某某、邱某某某（终止侦查）来到永正信用社，让邱某某某冒充杨某甲，以高某某、杨某甲夫妻名义在永正信用社申请贷款10万元，贷款审批通过到账后被杜某甲取走。在贷款之前，杜某甲通过杨某乙给了高某某5000元好处费。

 2016年1月22日，彭某某向正宁县邮政储蓄银行申请的10万元贷款审批通过，杜某甲找来邱某某冒充彭某某的“妻子”周某乙前往银行签字确认并拍照留存，让自己的母亲刘某乙作为担保人提交了担保承诺书并签字确认。贷款到账后杜某甲给了彭某某5000元好处费，给宋某甲提供的宋某乙账户上打款5万元用于张某某还账，其余资金杜某甲本人使用。

2016年1月26日，高某某向正宁县邮政储蓄银行申请的10万元贷款审批通过，杜某甲让正在和高某某谈对象的陈某某（终止侦查）冒充高某某的“妻子”杨某甲，前往银行签字确认并拍照留存，让自己的父亲杜某乙作为担保人提交了担保承诺书并签字确认。贷款到账后杜某甲给宋某甲名下账户上打款4万元用于张某某还账，其余资金杜某甲自己使用。

2016年2月4日，周某甲向正宁县邮政储蓄银行申请的10万元贷款审批通过后，杜某甲找来一陌生女子（身份未查清）冒充周某甲的“妻子”袁某某前往银行签字确认并拍照留存，并让自己的舅舅刘某甲作为担保人递交了担保承诺书并签字确认，该笔贷款发放到账后杜某甲自己使用。

2018年1月之前该四笔贷款均由张某某按期清息。张某某将自己的房产转让给杜某甲之后，该四笔贷款均由杜某甲负责清偿本息。

2020年5月30日、6月1日，杜某甲归还周某甲名下的10万元贷款本金；2020年7月23日，杜某甲母亲刘某乙归还彭某某名下邮政银行贷的10万元本金；2020年7月24日，刘某乙归还高某某名下永正信用社贷4万元本金，18405.61元利息。2020年12月14日，宋某甲归还高某某名下邮政银行贷款10万元本金。目前，尚有永正信用社高某某名下6万元本金未归还。

经本院审查并退回补充侦查，仍然认为甘肃省正宁县公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，不能确定彭某某、高某某、周某甲贷款时提供的虚假信息材料的事实，邮政银行工作人员宋某甲对此是否明知，或有无参与，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款、《人民检察院刑事诉讼规则》第三百六十七条、三百六十八条的规定，决定对杜某甲不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向本院申诉。

正宁县人民检察院

   2020年12月22日