李某某诈骗案起诉书（自然人犯罪案件适用）(公开版)_邓州市人民检察院

邓州市人民检察院

起 诉 书

邓检一部刑诉〔2020〕56号

被告人李某某，男，1985年**月**日出生，公民身份号码4113021985********，回族，高中文化程度，务工，住邓州市花洲街道办事处某某队。因犯寻衅滋事罪，于2014年9月24日被邓州市人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月20日被邓州市公安局刑事拘留，同年8月26日经本院批准，次日被邓州市公安局逮捕。

本案由邓州市公安局侦查终结，以被告人李某某涉嫌诈骗罪，于2019年10月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月30日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，本案退回公安机关补充侦查二次（2019年12月13日-2020年1月13日；2020年2月28日-2020年3月28日），延长审查起诉期限二次（2019年11月29日-2019年12月13日；2020年2月14日-2020年2月28日）。

经依法审查查明：

2017年以来，被告人李某某虚构银行工作人员身份，以能给被害人提高信用卡额度为由，骗取被害人信任，将被害人信用卡拿走用POS机套现进行放贷，后因无法收回款项，致使被害人的信用卡逾期，遭受财产损失；或是以能帮助办理贷款，索要办理贷款活动经费为由，骗取被害人财物。以上共计骗取被害人钱款520749.36元。

1.2017年3月份，被告人李某某以能给关某某信用卡提升信用额度为由，向关某某支付10000元现金后将其浦发银行信用卡拿走并消费、套现25000元后不对银行进行还款，致使关某某信用卡逾期，后关某某无法联系上李某某，遭受财产损失15000元。

2.2017年6月份，被告人李某某以能给陈某某信用卡提升信用额度为由，将陈某某的浦发银行信用卡拿走，在陈某某不知情的情况下套现26000元办成12个月分期消费，李某某没有对银行进行还款，致使陈某某信用卡逾期，后陈某某无法联系上李某某，遭受财产损失共计26000元。

3.2018年3月份，被告人李某某以能给王某某信用卡提升信用额度为由，将王某某兴业银行信用卡拿走后，刷卡47000元。没有对银行还款，致使王某某信用卡逾期。后又以自身资金周转不开，以能及时还逾期信用卡为由，骗取王某某5000元。后王某某无法联系上李某某，遭受财产损失共计52000元。

4.2018年4月，被告人李某某以能帮助王某甲办理贷款为由，向王某甲先后索要贷款活动经费33400元，该钱款由王某某先行垫付，后王某某、王某甲等无法与李某某取得联系，案发后王某甲将该钱款支付给王某某，最终使王某甲遭受财产损失33400元。

5.2018年6月，被告人李某某以能帮助高某某办理贷款为由，以索要贷款活动经费为由诈骗高某某7000元。

6.2018年8月份，被告人李某某以能给彭某某信用卡提升信用额度为由，将彭某某、吴某某夫妻二人的五张信用卡拿走，共用这五张信用卡刷卡消费或套现21350元。李某某没有对信用卡欠款还款，致使彭某某夫妻信用卡逾期。2018年5月份，李某某以能给彭某某办理贷款需送礼为由，诈骗彭某某微信转账5000元。后彭某某夫妻无法联系上李某某，遭受财产损失共计26350元。

7.2018年8月份，被告人李某某以能给闫某某信用卡提升信用额度为由，将闫某某三张信用卡拿走刷卡消费或者套现，2018年10月李某某不再对闫某某的信用卡还款，导致闫某某信用卡逾期。后闫某某无法联系上李某某，遭受财产损失共计71449.01元。

8.2018年10月，被告人李某某以资金紧张为由借用吕某某信用卡，后将吕某某浦发银行信用卡拿走后刷卡套现，不对银行进行还款，导致吕某某信用卡逾期。后吕某某无法联系到李某某，遭受财产损失本息共计16044.93元。

9.2018年以来，被告人李某某以能给莘某某信用卡提升信用额度为由，将莘某某两张信用卡拿走消费或套现,后不再对银行进行还款，导致莘某某信用卡逾期。后莘某某无法联系到李某某，遭受财产损失共计30287.7元。

10.2018年以来，被告人李某某以能给毕某某信用卡提升信用额度为由，将毕某某三张信用卡拿走办理贷款、消费或套现,后不再对银行进行还款，导致毕某某贷款及信用卡均逾期。后毕某某联系不到李某某，遭受财产损失共计235217.72元。

11.2019年4月份，被告人李某某以能帮助高某某办理公积金贷款为由诈骗高某某8000元。 

认定上述事实的证据如下：

1.被告人户籍证明、到案证明、银行交易明细等书证；2.证人程某某等人的证言；3.被害人陈某某、王某某等人的陈述；4.被告人李某某的供述与辩解等证据在卷佐证。

本院认为，被告人李某某假冒银行工作人员身份，虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某前罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

邓州市人民法院

检察员：程道彦

夏布云

2020年4月20日

附：1.被告人李某某现羁押于邓州市看守所；

2.案卷材料和证据光盘一张；

3.起诉书八份；

4.量刑建议书、换押证各一份。