刘某非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪一案起诉书(公开版)_西双版纳傣族自治州人民检察院

云南省西双版纳傣族自治州人民检察院

起 诉 书

西检三部刑诉〔2020〕53号

被告人刘某，又名刘增强，男性，1972年**月**日出生，公民身份号码3729241972********，汉族，高中文化，户籍所在地云南省景洪市，住景洪市**小区**路**号**栋**号，因涉嫌集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年10月21日被景洪市公安局刑事拘留，经景洪市人民检察院批准，于2018年11月26日被景洪市公安局逮捕。

本案由景洪市公安局侦查终结，以被告人刘某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年1月22日移送景洪市人民检察院审查起诉，该院受理后，依法已告知被告人有权委托辩护人，于2019年7月25日向景洪市人民法院提起公诉。审理中，景洪市人民法院申请移送州中级人民法院管辖，西双版纳州中级人民法院同意景洪市人民法院的移送管辖申请，景洪市人民法院于2020年2月12日将案卷退回景洪市人民检察院，该院于2020年2月17日报送本院。本院受理后，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2012年至2014年，被告人刘某违反国家金融管理法律规定，以投资橡胶种植需要资金、高利放贷、资金周转等理由，通过口口相传的宣传方式，以2%-2.5%不等的月息为诱饵，分别向周某某、奚某某、刘某某、罗某某、广某某、丁某某、王某某、李某某、段某某、杨某某、谢某某、付某某、林某某、林某甲、邓某某、张某某、曾某某、李某甲、张某甲、陈某某、李某甲、方某某、周某甲、周某乙、刘某甲、马某某、王某甲、张某乙、张某丙、马某甲等不特定对象非法吸收存款人民币3734万元。

2013年4月和2014年9月，被告人刘某在个人财务状况严重恶化的情况下，向工商银行景洪南路支行和景洪牡丹支行申报40万元和740万元的个人年收入，成功申领该行2张信用卡后，开始透支消费。银行工作人员从2015年5月13日开始通过电话、上门、登报等方式多次向刘某催收欠款，刘某始终未归还欠款。2015年下半年，刘某离开景洪并改变联系方式，逃避银行催收欠款。截止2016年6月，刘某累计透支本金966371.81元未归还。2018年10月21日21时许，刘某在安徽省合肥市蜀山区国购广场附近被警方抓获。

认定上述事实的证据：立案决定书、报案材料、到案经过、工商注册资料、借款协议、林权证、证人证言、被告人的供述与辩解等相关证据在案佐证。

本院认为，被告人刘某未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的公开宣传方式，向社会不特定对象承诺高息回报吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、一百九十六条第一款（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

西双版纳傣族自治州中级人民法院

      检察员：蓝剑

      2020年3月16日