不起诉决定书（陈某甲高利转贷案）_东阳市人民检察院

浙江省东阳市人民检察院

不起诉决定书

东检二部刑不诉〔2020〕655号

被不起诉人陈某甲，曾用名陈某乙，女，1965年**月**日出生，居民身份证号码3307241965********，汉族，初中文化，住浙江省东阳市**街道**村**幢。因涉嫌高利转贷罪，于2019年9月6日被东阳市公安局取保候审。

辩护人王凯，浙江国翔律师事务所。

本案由东阳市公安局侦查终结，以被不起诉人陈某甲涉嫌高利转贷罪，于2019年9月29日向本院移送审查起诉。本院于2019年11月13日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年12月12日补查重报；本院于2020年3月24日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月24日补查重报。本院于2019年10月30日延长审查起诉期限。

东阳市公安局移送审查起诉认定:

2010年8月至2013年8月期间，被不起诉人陈某甲以转贷牟利为目的，先后四次套取金融机构信贷资金高利转贷给**建设集团有限公司西安分公司（下称**西安分公司），违法所得数额145.9万余元（以下均指人民币），具体情况如下：

1、2010年8月9日，被不起诉人陈某甲以生产经营名义，以房产作抵押担保，从中国建设银行东阳支行贷款人民币200万元。2010年8月17日，被不起诉人陈某甲以每月2分的高利息借款给**西安分公司500万元（占用200万元信贷资金中的130.92万余元）。

经查，至2013年8月29日被不起诉人陈某甲归还200万元贷款期间，陈某甲通过转贷非法获利64.22万余元。

2.2011年3月8日，被不起诉人陈某甲以生产经营名义，以房产作抵押担保，从中国邮政储蓄银行东阳市支行贷款人民币150万元。2011年3月14日，被不起诉人陈某甲以每月2分的高利息借款给**西安分公司50万元，其中占用信贷资金49.54万余元，**西安分公司于2013年11月20日归还本金。

经查，至2012年3月5日被不起诉人陈某甲归还150万元贷款期间，陈某甲通过转贷非法获利6.33万余元。

3.2011年6月7日，被不起诉人陈某甲以生产经营名义，以房产作抵押担保，从中国工商银行东阳支行贷款人民币290万元。同日，被不起诉人陈某甲以每月2分的高利息借款给**西安分公司440万元，其中占用信贷资金290万元，**西安分公司于2014年7月4日归还本金。

经查，2012年6月6日被不起诉人陈某甲向卢某某借款290万元用于归还贷款。至2012年6月7日归还贷款期间，被不起诉人陈某甲通过转贷非法获利30.80万余元。

4.2012年6月12日，被不起诉人陈某甲以生产经营名义，以房产作抵押担保，再次从中国工商银行东阳支行贷款人民币315万元。

经查，至2013年6月12日归还贷款期间，被不起诉人陈某甲继续占用银行信贷资金290万元以月息2分出借给**西安分公司，通过转贷非法获利44.55万余元。

2019年9月6日，被不起诉人陈某甲向东阳市公安局退缴非法所得100万元。

经本院审查并退回补充侦查，本院仍然认为东阳市公安局认定的部分犯罪事实不清、证据不足，无法排除其他合理怀疑，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对陈某甲不起诉。

扣押的被不起诉人陈某甲的财物由公安机关依法处理。

东阳市人民检察院

2020年9月4日

（院印）