不起诉决定书（邝某某高利转贷案）(公开版)_广东省开平市人民检察院

广东省开平市人民检察院

不起诉决定书

开检二部刑不诉〔2020〕Z7号

被不起诉人邝某甲，男，1962年**月**日出生于广东省开平市，香港居民身份证号码R*******，汉族，高中文化，系开平市**卫浴有限公司的法定代表人，户籍地香港特别行政区**区**村**楼**房，现住广东省开平市**镇**山庄**区**号。因本案于2019年11月1日被刑事拘留，2019年12月8日被取保候审。

辩护人林镇海，广东朱甲斌律师事务所律师。

本案由开平市公安局侦查终结，以被不起诉人邝某甲涉嫌高利转贷罪，于2020年10月15日向本院移送审查起诉。

经本院依法审查查明：

2013年8月2日至2016年9月3日期间，被不起诉人邝某甲以登记在其名下的土地、房产作为抵押，以其妻子李某乙及开平市**卫浴有限公司作为担保人，向开平市农村信用合作联社以年利率为7.6%至12%、最高额为700万元的额度进行循环贷款。随后，被不起诉人邝某甲将上述贷款中不超过300万元的最高额度，以36%的年利率循环转贷给区某某，从中赚取利率差价，非法获利75.4万元。2019年10月31日，公安机关抓获被不起诉人邝某甲时，依法扣押其涉案手机1部、银行卡8张、银行存款存折1本、笔记本1本、票据1叠。案发后，被不起诉人邝某甲已退回涉案款项75.4万元给公安机关。

认定上述事实的证据如下：

1．物证：涉案物品（照片）； 

2．书证； 

3．证人邝某乙、邝某丙、区某某、罗某甲、罗某乙、李某甲、许某某的证言及辨认笔录；

4．被不起诉人邝某甲的供述及辨认笔录；

5．鉴定意见。

本院认为，被不起诉人邝某甲实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款规定的行为，但犯罪情节轻微，具有坦白情节、自愿认罪认罚，主动退交其违法所得款项。根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，可以免予刑事处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对邝某甲不起诉。

涉案75.4万元属于违法所得款项，由公安机关依法处理；扣押涉案手机1部、银行卡8张、存款存折1本、笔记本1本、票据1叠不属于作案工具或者赃物，应予发还。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

 

开平市人民检察院 

2020年11月13日