不起诉决定书（苏某某高利转贷案）_人民检察院

重庆市江津区人民检察院

不起诉决定书

渝津检刑不诉〔2020〕130号

被不起诉人苏某甲，男，1953年**月**日出生，公民身份号码5102251953********，汉族，大学文化，江津区**局退休干部，住重庆市江津区**街道**道**号**号。因涉嫌高利转贷罪，于2019年4月30日被重庆市江津区公安局取保候审,2020年4月30日被本院取保候审。

辩护人黄秀蕖，重庆鼎山律师事务所律师，联系电话：1350941****。

辩护人代维，重庆鼎山律师事务所律师，联系电话：1582601****。

本案由重庆市江津区公安局侦查终结，以被不起诉人苏某甲涉嫌高利转贷罪，于2020年4月15日向本院移送审查起诉。

经本院依法审查查明：

2014年1月，被不起诉人苏某甲以转贷牟利为目的，将重庆市**商业银行、中国**银行江津支行信贷资金高利转贷给他人，违法所得共计18.60万元，违法所得数额较大。具体犯罪事实如下：

    1.2014年1月13日，重庆市南岸区杨某甲、郑某某夫妇因生意需资金周转，经人介绍认识苏某甲，苏某甲以其儿子苏某乙的名义与杨某甲的妻子郑某某签订出借94万元借款合同。2014年1月14日，苏某甲以其妻子周某某的名义在重庆市**行已获批准的循环贷款额度中的90万元贷款，通过周某某、彭某甲、彭某乙、苏某乙的银行辗转，将85.54万元转账给郑某某，该笔贷款苏某甲分四次于2014年5月还清银行本息。贷款期间苏某甲先后向银行支付1.51万元利息，从杨某甲处收到利息2.82万元，苏某甲因高利转贷行为获取违法所得1.31万元。

2.2014年1月17日，苏某甲与杨某甲、郑某某签订100万的借款合同。2014年1月24日，苏某甲以其妻周某某名义在**行已获批准的循环贷款额度中的95万元，通过彭某甲、苏某乙银行账户辗转，转账到杨某甲账户69.8万元，受杨某甲委托转账到杨某乙账户24.2万元。该笔贷款苏某甲于2015年1月还清银行本息。贷款期间苏某甲向银行支付8.31万元利息，从杨某甲处收到利息25.6万元，苏某甲因高利转贷行为获取违法所得17.29万元。

被不起诉人苏某甲归案后如实供述其犯罪事实。

    认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、拘留证、释放通知书、取保候审决定书、户籍信息、到案经过、借款合同、重庆**银行提供的某某贷款资料、中国**银行提供的周某某贷款资料、周某某、彭某甲、苏某乙等人银行交易流水，（2016）渝0116民初6884号、6886号民事判决书等书证；

    2.证人苏某乙、杨某甲、郑某某等的证言；

    3.被不起诉人苏某甲的供述与辩解。

    本院认为，被不起诉人苏某甲实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款规定的行为，但犯罪情节轻微，到案后如实供述罪行且具有认罪认罚的情节，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条、第六十七条第三款的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对苏某甲不起诉。

    被不起诉人如果不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向本院申诉。

 

  重庆市江津区人民检察院

                                   2020年5月15日