不起诉决定书（相对不起诉适用含认罪认罚）(公开版)_云南省永平县人民检察院

云南省永平县人民检察院

不起诉决定书

永检二部刑不诉〔2021〕4号

被不起诉人吴某某，男，汉族，1986年**月**日出生，公民身份证号码5330221986********，高中文化程度，农民，户籍地云南省保山市施甸县**镇**组**号，现住大理州永平县**镇**栋**单元**室。2017年3月2日因赌博被永平县公安局罚款五百元。2020年6月10日，因涉嫌妨害信用卡管理罪和诈骗罪，被永平县公安局刑事拘留，2020年6月19日被永平县公安局监视居住，2020年12月11日被本院取保候审。

本案由永平县公安局侦查终结，以被不起诉人吴某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年12月10日移送审查起诉。本院受理后，已告知被不起诉人有权委托辩护人等诉讼权利及义务，已依法讯问了吴某某，审查了全部案件材料。期间，延长审查起诉期限15日（2021年12月11日至12月25日）。

经本院依法审查查明：

2016年3月18日，被不起诉人吴某某的妻子为投资人成立了永平某某婚纱摄影店，实际为夫妻二人共同经营，经营范围为摄影服务。2017年至2018年间，吴某某利用该店帮忙他人有偿代还信用卡透支额度的“养卡”业务，即信用卡持卡人在信用卡额度透支消费后无钱还款时，将本人信用卡交由吴某某代还透支额度。吴某某接到持卡人信用卡代还透支额度后，通过网银将自己银行卡内的资金转帐至持卡人信用卡内，将持卡人信用卡内需要代还的额度暂时还清，还款日过后再使用店内的两台P0S机，通过虚构交易等方式将信用卡内垫支并代还资金套取出来，循环往复，以达到延长信用卡还款期限的目的，吴某某收取持卡人一定的手续费。吴某某代还款和信用卡套现涉及张某某、陈某某等人十多张信用卡，共计代还款累计金额人民币三十多万元，套现金额人民币三十多万元，非法获利人民币一万元左右。为便于代还他人信用卡透支额度，吴某某非法持有他人信用卡10张，其中，张某某、刘某某、王某甲和王某乙四人的信用卡各1张，陈某某的信用卡4张，方某某的信用卡2张，持有期限二个月至十二个月不等，案发前已经全部退还持有人。

认定上述事实的证据如下：

1.物证照片：信用卡包、信用卡、POS机等；2.书证：户口证明、受立案文书、抓获经过等；3.证人证言：张某某、陈某某、方某某等24人的证言；4.辨认、检查等笔录：辨认笔录、搜查笔录及照片，扣押清单及照片等，5.视频资料光碟五张；6.被不起诉人吴某某供述与辩解。

本院认为，被不起诉人吴某某非法持有他人信用卡10张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的行为，但犯罪情节轻微，且归案后如实供述自己罪行、案发前主动退还非法持有他人信用卡、自愿认罪认罚等从轻、减轻处罚情节，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对吴某某不起诉。

本案扣押的涉案物品由侦查机关依法处理。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

永平县人民检察院　　

2021年1月25日