不起诉决定书（王某某骗取贷款）_鞍山市立山区人民检察院

鞍山市立山区人民检察院

不起诉决定书

鞍立检公诉刑不诉〔2021〕1号

被不起诉人王某某，男，1967年**月**日出生，居民身份证号码2108211967********，汉族，大学本科，案发前系营口市**实业有限公司法定代表人，户籍所在地及现住址辽宁省营口市鲅鱼圈区**街**号**，因涉嫌骗取贷款罪，经鞍山市公安局决定，于2017年10月21日被监视居住；同年11月21日被解除监视居住，同日被取保候审；2018年11月21日被解除取保候审，同年12月10日被监视居住；2019年6月20日被解除监视居住，同日被取保候审。经本院决定，于2020年6月20日被取保候审。

本案由鞍山市公安局侦查终结，辽宁省人民检察院于2020年5月18日指定本院管辖。鞍山市公安局以被不起诉人王某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年5月26日向鞍山市人民检察院移送审查起诉，鞍山市人民检察院于2020年5月27日交办本院审查起诉。

本院于2020年6月28日延长审查起诉期限半个月。本院于2020年7月9日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年8月12日补查重报；于2020年10月20日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年11月20日补查重报。

鞍山市公安局移送审查起诉认定:

1.2013年11月27日辽宁省营口**实业有限公司向中国工商银行股份有限公司营口分行提出贷款申请，贷款用途为偿还贷款和流动资金贷款。贷款金额为30,000万元，其中：14,750万元由于置换交通银行贷款。12,370万元用于偿还其他负债性资金。2,880万元用于流动性资金。在30,000万元中按贷款规定14,750万元已置换到交通银行，在12,370万元中有2,120万元没有按贷款规定将资金转入到辽宁省营口**实业有限公司，而是将贷款资金转入到营口经济技术开发区**制造有限公司，改变资金用途。在2,880万元中没有按贷款规定将资金转入到辽宁省营口**实业有限公司，而是将贷款资金转入营口**实业有限公司，改变资金用途。

2.2014年7月营口**实业有限公司向营口沿海银行股份有限公司提出贷款申请，贷款金额为7,000万元。贷款用途为固定资产贷款。其中：有4,000万元改变资金用途。按银行贷款规定4,000万元已转入到营口**实业有限公司，该公司又将资金转给营口**建筑工程公司。营口**建筑工程公司再将资金转入到辽宁**铝业有限公司300万元，转给辽宁**集团有限公司1,850万元，转给营口**金属制品有限公司1,100万元。转给辽宁**彩铝有限公司600万元。提现金150万元改变资金用途。3,000万元转入到**工程公司改变资金用途。

3.营口**实业有限公司在工商银行申请贷款时提供的企业资产负债表、利润表与上报税务机关的企业资产负债表、利润表不符。2010年申报工商银行营口支行资产总计为21,465万元，存货6,220万元，流动资产总计9,885万元，利润总额2,800万元。上报税务机关资产总计为5,835万元。存货为0万元，流动资产总计为321万元。利润总额-43.7万元。2011年申报工商银行营口支行资产总计为35869万元，存货3897万元，流动资产总计为9599万元，利润总额4,236万元。上报税务机关资产总计为10,428万元。存货为0万元，流动资产总计为239万元。利润总额-44.9万元。

经本院审查并退回补充侦查，本院仍然认为营口**实业有限公司在贷款过程中向银行提供了足额担保，现有证据不足以证明营口**实业有限公司改变贷款资金用途，鞍山市公安局鞍公（法）诉字【2020】11号起诉意见书认定营口**实业有限公司法定代表人王某某涉嫌骗取贷款罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对王某某不起诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向鞍山市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向鞍山市立山区人民法院提起自诉。

    鞍山市立山区人民检察院

2021年1月15日