不起诉决定书（李某某合同诈骗、信用卡诈骗案）_仙居县人民检察院

仙居县人民检察院

不起诉决定书

仙检二部刑不诉〔2020〕Z1号

被不起诉人李某某，男性，1974年**月**日出生，居民身份证号码3326241974********，汉族，初中文化，经商，户籍所在地浙江省台州市南峰街道**树**号，因涉嫌合同诈骗、信用卡诈骗罪，于2018年6月15日被仙居县公安局刑事拘留；于2018年7月20日被仙居县公安局取保候审。于2019年7月20日被我院决定取保候审，2020年7月20日被我院决定监视居住。

本案由仙居县公安局侦查终结，以被不起诉人李某某涉嫌合同诈骗罪于2019年4月25日向本院移送审查起诉；以涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年10月14日向本院移送审查起诉。本院于2019年11月4日作并案处理。期间退回补充侦查二次，延长审查起诉期限二次。

仙居县公安局移送审查起诉认定：

1、2015年9月22日，李某某在自身负有大量欠债的情况下，以偿还贷款周转为由从陈某甲处借去200万，并出具了一张金额为200万的借条给陈某甲，并骗取陈某乙信任让其在借条上签字为该笔借款作担保，同时双方口头约定借款日期为3天，续贷贷款200万发放后立即归还。2015年9月24日李某某在续贷贷款200万成功发放至其信用社账户后立即将200万资金取现或移到他人账户，后用于归还个人其它借款、支付借款利息等，同时李某某将手机关闭并逃匿。

2.李某某于2009年11月在中国农业银行仙居支行办理了额度为20万元的信用卡，并多次使用该信用卡进行消费或套现。截止2017年3月3日该信用卡共透支本金194516.81元，拖欠利息58205.98元，产生滞纳金11532.07元。因李某某手机关机，无法取得联系，中国农业银行仙居支行分别于2016年3月7日和2019年5月22日在“仙居新闻报”和“台州日报”上刊登信用卡逾期催收公告进行催收，后超过三个月李某某仍不归还该信用卡欠款。李某某在该信用卡透支期间已处于大额负债状态，应属于明知没有还款能力而大量透支，无法归还，且透支后逃匿，改变联系方式，逃避银行催收的恶意透支。

经本院审查并退回补充侦查，本院仍然认为仙居县公安局认定的犯罪事实不清，认定李某某非法占有的主观故意证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对李某某不起诉。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向台州人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向仙居县人民法院提起自诉。

仙居县人民检察院

2020年9月10日