不起诉决定书（存疑不起诉适用）（李某某）(公开版)_南涧彝族自治县人民检察院

南涧彝族自治县人民检察院

不起诉决定书

南检二部刑不诉〔2020〕27号

被不起诉人李某甲，男, 1983年**月**日出生，居民身份证号码5329261983********，白族，中专文化，户籍所在地云南省大理白族自治州大理市，住大理市**上和村委会**村**号（家住云南省大理州大理市**雪人路**单元**室）。2019年9月30日因涉嫌非法经营罪被南涧彝族自治县公安局刑事拘留，同年11月5日被南涧彝族自治县公安局取保候审，2020年5月12日，本院决定继续对其取保候审。

本案由南涧彝族自治县公安局侦查终结，以被不起诉人李某甲涉嫌高利转贷罪、诈骗罪，于2020年2月5日向移送本院审查起诉。本院于2020年3月5日因事实不清、证据不足，第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月3日补查重报；本院于2020年4月30日因事实不清、证据不足，第二次退回补充侦查，侦查机关于2020年5月26日补查重报；本院于2020年6月24日延长审查起诉期限15日。

南涧彝族自治县公安局移送审查起诉认定: 

犯罪嫌疑人潘某甲，为便于向银行贷款，于2014年3月7日登记注册了南涧**装饰有限公司，潘某甲为公司法定代表人，公司经营范围为室内外工程设计及施工、园林绿化等，在公司经营期间，除做经营范围内工程外，犯罪嫌疑人潘某甲为牟取非法利益，聘请犯罪嫌疑人潘某乙负责具体管理公司及业务办理，聘请李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某乙为公司财务人员，以**寄售行、南涧**装饰有限公司、**酒店为掩护，伙同犯罪嫌疑人潘某乙、李某甲、李某乙、郑某某、赵某某、张某甲、杨某某、段某某、高某某、熊某某、何某某、李某丙，实施使用POS机终端非法经营、高利转贷、开设赌场、诈骗等犯罪行为。其中使用POS机终端非法经营以来共非法套现37384342.02元 ，非法获利521547.28元；高利转贷3889.1784万元，非法获利532.9万元；开设赌场抽头渔利超3万元；诈骗所得4.2万元。详细情况如下：

1、犯罪嫌疑人潘某甲，为牟取非法利益，2014年8月至2018年8月间，聘请犯罪嫌疑人潘某乙负责管理南涧**装饰有限公司、**寄售行具体业务，聘请犯罪嫌疑人李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某乙等人为公司财务人员，以**酒店作抵押分五次向中国工商银行南涧支行贷款共计6500万元，李某甲参与贷款业务办理，使用段某某的名义以**宾馆作抵押分四次向中国农业银行南涧支行贷款共计1558万元，共计获取贷款8058万元。获取贷款后，在潘某甲的总体组织指挥下，潘某乙负责实际管理和具体业务，段某某参与管理，李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某乙负责会计财务工作，通过云南**园林景观工程有限公司、南涧县**花卉、南涧县**木业有限公司、南涧县**销售责任有限公司账户以及张某甲、祁某某、徐某某、左某某、刘某某等人的账户进行走账，并将部分贷款高利转贷给他人获利。期间高利转贷金额达3879.1784万元；非法获利532.9万元。具体高利转贷情况如下：

（1）、2014年8月26日向中国工商银行南涧支行贷款1500万元，通过第三方转移支付到云南**园林景观工程有限公司账户上（账号241103010********），支付2万元费用后将1498万元走账到南涧**商贸有限责任公司账户上（账号54000143********）。后将部分贷款高利转贷给他人获利，其中转贷给张某乙200万元，非法获利50万元；转贷给常某某100万元，非法获利10万元；转贷给胡某某50万元，非法获利3.5万元。另转到财务人员李某甲账户上（账号62236902********）400万元流回**装饰有限公司对公账号用于高利转贷。以上共计高利转贷资金750万元，非法获利63.5万元。

（2）、2015年8月26日向中国工商银行南涧支行贷款1500万元，通过第三方转移支付到南涧县**花卉账户上（账号54000085********）1300万元和南涧县**木业有限公司账户上（账号530017175360********）200万元，后走账到南涧县**销售有限责任公司（账号54000144********）账户上和南涧县**汽车有限公司（25150476090********）账户上。后将部分贷款高利转贷给他人获利，其中转贷给南涧县**工销售有限责任公司法人左某某100万元，非法获利20万元；转贷给张某丙40万元，非法获利10.8万元。另转回**装饰有限公司对公账号150万元用于高利转贷，转到潘某乙账户286760元流回**装饰有限公司对公账号用于高利转贷。以上共计高利转贷资金318.676万元，非法获利30.8万元。

（3）、2016年9月2日向中国工商银行南涧支行贷款1300万元。通过第三方转移支付到南涧县**花卉账户上（账号5400 0085 ********）500万元、南涧县**木业有限公司账户上（账号25150476190********）500万元和张某甲账户上（账户62122625150********）300万元，后走账到南涧县**食品有限公司（账号25150476090********）账户上和南涧县**销售有限责任公司（25150476090********）账户上。后将部分贷款高利转贷给他人获利，其中转贷给杨某甲400万元，非法获利67.2万元；转贷给李某丁70万元，非法获利19.6万元。转回**装饰公司对公账户260万元用于高利转贷；转到段某某账户50万元和潘某乙账户73.5024万元流回**装饰公司对公账户进行高利转贷。以上共计高利转贷资金853.5024万元，非法获利86.8万元。

（4）、2017年9月2日向中国工商银行南涧支行贷款1200万元，通过第三方转移支付到南涧县**花卉账户上（账号54000085********）450万元、张某甲账户上（账号62122625150********）450万元和徐某某账户上（账号6217 0039500********）300万元，并将300万元直接高利转贷给杨某甲，获利50万元。将其中450万元走账到潘某丙账户上（账号62236924********），后将部分贷款高利转贷给他人，其中转贷给李某戊30万元，非法获利9万元；转贷给施某某（周某某）20万元，非法获利1万；转贷给袁某某50万元，非法获利63万元，转到潘某乙账户上65万元流回**装饰有限公司对公账户进行高利转贷。以上共计高利转贷资金465万元，非法获利123万元。

（5）、2018年9月28日向中国工商银行南涧支行贷款1000万元。通过第三方转移支付到南涧县**花卉账户上（54000085********）450万元、张某甲账户上（账号62122625150********）350万元和祁某某账户上（账号62122625150********）200万元，并将其中400万元直接高利转贷给杨某甲，非法获利120万元。并走账到潘某乙、潘某丁银行账户上进行高利转贷获利，其中转贷给蒋某某30万元，非法获利10.8万元；转贷给袁某某15万元，非法获利8.1万元；转贷给钱某某10万元，非法获利0.2万元；转贷给李某己70万元，非法获利0.5万；转贷给李某庚30万元，非法获利3.6万元，转回**装饰公司账户25万元。以上高利转贷资金共计580万元，获利143.2万元。 

（6）、2016年3月7日向中国农业银行南涧支行贷款420万元，通过第三方账户南涧县**销售责任有限公司对公账户(243196010********)后，高利转贷给颜某某160万，非法获利1.6万元，转给潘某乙账户34万元流回**装饰公司对公账号进行高利转贷。以上高利转贷资金共计194万元，获利1.6万元。

（7）、2017年3月9日向中国农业银行南涧支行贷款420万元，通过第三方账户南涧县**销售责任有限公司对公账户（账号243196010********）后，走账到南涧县**汽车有限责任公司账户上（账号25150476090********），转到**装饰有限公司对公账户330万元，转到潘某乙账户90万元流回**装饰有限公司对公账户。3月10日高利转贷给杨某甲300万元，获利42万元。以上高利转贷资金共计420万元，获利42万元。

（8）、2018年3月13日向中国农业银行南涧支行贷款298万元，通过第三方刘某某账户（账号6228 4533 400********）后，高利转贷给杨某甲300万，（月息2.8分，扣除一月利息8.4万，实转291.6万）；转到潘某乙账户6.4万后转回**装饰公司对公账号进行放贷。以上高利转贷资金共计298万元，获利42万元。

2、2017年8月，张某丁向犯罪嫌疑人潘某甲借款累计204万元，月息2.3%，当月底，潘某甲以银行贷款到期为由要求张某丁偿还借款200万元，张某丁当时无力偿还。潘某甲为要回200万元借款和多得利息，和张某丁到下关“**房产”找到李某甲，张某丁提出其用**庄园的房产质押的方式跟李某甲借款200万元偿还潘某甲，遂潘某甲跟李某甲私下商定让李某甲抵押张某丁在**庄园的房产，再由潘某甲假意借给李某甲200万元帮张某丁还清200万欠款，后张某丁将房产抵押给李某甲，签订了额度为200万元，为期三个月，月息为3%的借款协议后，李某甲假意当面安排人转账，代张某丁将200万还予潘某甲，张某丁信以为真，前后向李某甲支付了18万元的利息，并向李某甲还了200万“借款”。致使张某丁多付了利息4.2万元，李某甲从中非法获利1万元、潘某甲从中非法多获利3.2万元。经本院审查并两次退回补充侦查，本院仍然认为南涧彝族自治县公安局认定的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对李某甲不起诉。

查封、扣押、冻结的涉案款物的处理情况。

被害人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向大理白族自治州人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向南涧彝族自治县人民法院提起自诉。

南涧彝族自治县人民检察院

2020年7月8日

（院印）