不起诉决定书（周某某、周某某涉嫌非法经营罪)_普宁市人民检察院

普宁市人民检察院

不起诉决定书

普检二部刑不诉〔2020〕14号

被不起诉人周某甲，男性，1994年**月**日出生，居民身份证号码4452811994********，汉族，初中文化，户籍所在地广东省**，住址普宁市**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪、非法经营罪，经普宁市公安局决定，于2019年11月21日被刑事拘留；因涉嫌非法经营罪，经普宁市人民检察院批准，同年12月25日被逮捕，现押于普宁市看守所。

辩护人张某某树、杨某某徇，广东德万律师事务所律师。

本案由普宁市公安局侦查终结，以被不起诉人周某甲涉嫌非法经营罪，于2020年2月6日向本院移送审查起诉。

经本院依法审查查明：

同案人周某乙于2015年1月份开始，和周某丙龙合伙投资注册成立“普宁市汇隆投资有限公司”（下简称**公司），在普宁市梅塘镇远光村梅峰名庭小区铺面东起第9-11间设为办公地点。公司成立后，违反国家规定，未经金融监管部门批准，以营利为目的，超越经营范围，设定高利率，经常性向某甲不特定的群众发放贷款。发放贷款第一个月从放贷本金中先行扣除 “砍头息”、“流量费”、“登记费”、“管理费”等名义的费用，剩余钱款发放给贷款人，之后每月按合同约定收取高利率利息。被不起诉人周某甲于2019年2月份开始，受周某乙雇佣在**公司负责接待客户、签订贷款协议、办理抵押手续等工作。

2019年10月21日开始至11月19日期间，周某乙、周某甲采用上述手段，以车辆抵押、车辆登记证抵押等方式，先后向某乙统生、邓某甲、黄凯航、黄某某华、邓某乙坤等四十三名客户发放贷款共44次，借款金额242.4万元，其中超过36%实际年利率的累计42次，借款金额201.4万元。经揭阳市华信会计师事务所鉴定：上述42笔实际年利率超过36%的借款，借款金额累计201.4万元，借款人实际到手资金共191.6826万元。至2019年11月20日，**公司被普宁市公安局查处。

本院认为，被不起诉人周某甲伙同周某乙违反国家规定，未经金融监管部门批准，以营利为目的，超越经营范围，设定高利率，经常性向某甲不特定的群众发放贷款，实施高利放贷违法行为，认定非法放贷数额、放贷对象均接近规定的数额、数量起点标准，但情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪，不符合起诉条件，且其归某某自愿如某某涉嫌的犯罪事实，依法适用认某某从宽制度，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条第一项、第一百七十七条第一款、《人民检察院刑事诉讼规则》第三百七十条之规定，经检察委员会讨论，决定对周某甲不起诉。

查封、扣押、冻结的涉案款物，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十一条、《人民检察院刑事诉讼规则》第三百七十四条、第三百七十五条、《公安机关涉案财物管理规定》第六条的规定，由侦查机关解除查封、扣押、冻结，作依法处理。

普宁市人民检察院

（院印）

2020年3月6日