不起诉决定书（向某某违法发放贷款案）_怀化市鹤城区人民检察院

怀化市鹤城区人民检察院

不起诉决定书

怀鹤检刑不诉〔2020〕107号

被不起诉人向某某，女，1964年**月**日出生，公民身份号码4330011964********，汉族，大专文化，中共党员，系怀化**商业银行职工，户籍所在地怀化市鹤城区**路**号，现住怀化市鹤城区**单元**室。因涉嫌违法发放贷款罪，2019年6月12日被怀化市公安局直属分局刑事拘留，同年6月24日经该局决定取保候审，2020年1月9日经本院决定取保候审。

辩护人刘君，湖南金州（怀化）律师事务所律师。

本案由怀化市公安局直属分局侦查终结，以被不起诉人向某某涉嫌违法发放贷款罪，于2020年1月9日向本院移送审查起诉。因案情复杂，2020年2月9日、同年4月24日、同年7月8日经本院决定分别延长审查起诉期限半个月；因事实不清，本院于2020年2月24日和同年5月9日决定退回怀化市公安局直属分局补充侦查，该局补充侦查完毕后于2020年3月24日和2020年6月8日重新移送本院审查起诉。

经本院依法审查查明：

2016年1月，刘某某以生产经营需资金为由向时任怀化**商业银行**支行行长的被不起诉人向某某要求贷款500万元，被不起诉人向某某则向怀化**商业银行的领导汇报，并提出多贷款500万元给刘某某用于归还刘某某名下关联公司在**支行的到期贷款，考虑到当时正是怀化**商业银行改制期间，为了压低不良贷款率，怀化**商业银行经集体研究同意发放该笔贷款。之后，刘某某以其名下贵州**有限公司的名义，虚构需进购原材料（制作了虚假的木材购销合同）的贷款用途，向怀化**商业银行**支行提出1000万元的抵押贷款申请（以刘某某名下贵州**有限公司土地和房产作为抵押物）。被不起诉人向某某和危某某未对贷款用途的真实性进行调查核实，违反了《中华人民共和国商业银行法》第三十五条的规定，后经过**支行信贷小组研究通过后，报怀化**商业银行审批通过并于2016年1月25日向刘某某发放贷款1000万元。该笔贷款中542.54万元用于归还刘某某在**支行关联贷款的本金和利息，457.46万元用于贵州**有限公司的生产经营。之后，上述抵押物以资抵债给怀化**商业银行，刘某某还欠本金265.3万元未归还。

案发后，被不起诉人向某某主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1、户籍证明、到案经过等书证；

2、证人刘某某、杨某某的证言；

3、被不起诉人向某某及同案人危某某的供述和辩解；

4、鉴定意见：怀化长源联合会计事务所司法鉴定意见书。

本院认为，向某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款规定的行为。但犯罪情节轻微，具有自首情节，且自愿认罪认罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三十七条的规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对向某某不起诉。

被不起诉人如不服本决定，可以自收到本决定书后七日内向本院申诉。

被害单位如不服本决定，可以自收到本决定书后七日以内向怀化市人民检察院申诉，请求提起公诉；也可以不经申诉，直接向怀化市鹤城区人民法院提起自诉。

怀化市鹤城区人民检察院　　

2020年7月23日