起诉书（张某某、林某某等妨害信用卡管理、掩饰隐瞒犯罪所得等案）_河南省杞县人民检察院

河南省杞县人民检察院

起 诉 书

杞检二部刑诉〔2019〕10号

被告人张某甲，男，2000年**月**日出生，居民身份证号码4104252000********，汉族，中专文化，农民，群众，户籍所在地河南省平顶山市郏县，住河南省平顶山市郏县**乡**村**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月23日被杞县公安局刑事拘留，同年5月25日，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经本院批准，被杞县公安局执行逮捕。

被告人林某某，男，1999年**月**日出生，居民身份证号码4104251999********，汉族，中专文化，农民，群众，户籍所在地河南省平顶山市郏县，住河南省平顶山市郏县**乡**村**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月23日被杞县公安局刑事拘留，同年5月25日，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，经本院批准，被杞县公安局执行逮捕。

被告人杨某某，男，1998年**月**日出生，居民身份证号码4104251998********，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地河南省平顶山市郏县，住河南省平顶山市郏县**镇**村**号，2019年1月3日因犯盗窃罪被禹州市人民法院判处拘役五个月，2019年1月3日被释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月21日被杞县公安局刑事拘留，同年5月25日，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，经本院批准，被杞县公安局执行逮捕。

本案由开封市杞县公安局侦查终结，以被告人张某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，以被告人林某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，以被告人杨某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月24日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年7月24日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人及其诉讼代理人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年8月21日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2019年4月9日至2019年4月12日期间，被害人王某甲接到余某某（另案处理）办理网络贷款的电话后，按照余某某的要求加上余某某的QQ号码，通过聊天余某某给王某甲提供了建行卡号62366824400********，户名为：王某乙；邮政储蓄银行卡：62179949500********，户名为：王某乙；工商银行卡：62122617070********，户名为：杨某某；工商银行卡：62122617070********，户名为：张某乙；邮政储蓄银行卡：61279949500********，户名为：李某某；工商银行卡：62122617070********，户名为：宋某某；工商银行卡：62122622010********，户名为：陈某甲；建设银行卡：62108124400********，户名为：王某丙；邮政储蓄银行卡：62179949500********，户名为：宋某某；工商银行卡：62122622010********，户名为：朱某某。然后余某某以种种名义让王某甲往上述卡里打钱，直到4月12日13时40分，王某甲共打款16.1万元，余某某不再回复王某甲信息，王某甲方知被骗。后经查证，张某乙、李某某等人办理银行卡18张，被告人杨某某办理银行卡5张，合计23张，被杨某某以每张100元的价格收购后，再以200元的价格卖给在海南省澄迈县的被告人张某甲。同时张某甲还购买陈某乙行卡1张、朱某某银行卡1张、马某某银行卡2张、谢某某银行卡3张、吴某某银行卡4张、蒋某某银行卡4张、王某某银行卡3张、于某某银行卡3张，张某甲购买上述人员银行卡44张后，张某甲再以每张400元的价格将上述44张银行卡卖给海南省澄迈县的余某某，余某某利用购买的上述部分银行卡将卡号分别提供给受害人王某甲，让王某甲将钱打到所提供的银行卡里，用来实施网络贷款诈骗，余某某诈骗王某甲16.1万元成功后，余某某安排张某甲、林某某二人在海口市澄迈县锦江镇所在的银行ATM自动存取款机上将款取走，张某甲、林某某二人每次将取款交给余某某后，余某某付给张某甲和林某某所取金额1%好处费。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人张某甲、林某某、杨某某的户籍证明、前科证明等相关书证；2.证人余某某、蒋某某等人的证言；3.被告人张某甲、林某某、杨某某的供述与辩解；4.视听资料等。

本院认为，被告人张某甲违反国家信用卡管理法规，破坏金融管理秩序，非法持有他人信用卡44张，数量较大；被告人张某甲、林某某明知是犯罪所得，仍然非法持有他人信用卡共同为余某某实施网络贷款诈骗转移赃款161000元，情节严重，被告人张某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人林某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人杨某某违反国家信用卡管理法规，破坏金融管理秩序，非法持有他人信用卡23张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张某甲、杨某某在非法持有他人信用卡过程中系共同犯罪，被告人张某甲、林某某在掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪过程中系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定；被告人张某甲兼犯妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应数罪并罚，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

杞县人民法院

检察员：于兆伟

2019年8月27日

附：

    1.被告人张某甲、林某某、杨某某现羁押于杞县看守所。

2.案卷材料和证据3册。

3.光盘3张。